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1 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL MÓDULO 1 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL ALEXANDRE FOIADELLI 2 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXEL ALEXANDRE FOIADELLI1 RESUMO: O presente trabalho tem como finalidade abrir o entendimento da planilha eletrônica Excel, possibilitando ao leitor o conceito e aplicação prática do Excel Básico e Avançado, para em seguida aplicar referidos conhecimentos associando os mesmos com a matemática financeira. O objetivo é capacitar o leitor a elaborar planilhas eletrônicas para a área administrativa, financeira e comercial empresarial, principalmente elaborando projeções financeiras, cálculos financeiros, fluxo de caixa, gráficos, orçamento pessoal, etc. Sem sombra de dúvida, uma ferramenta que irá contribuir com os resultados empresariais e pessoais. PALAVRAS CHAVE: Excel. Básico. Avançado. Matemática. Financeira. ABSTRACT: This paper aims to open the understanding of the Excel spreadsheet, allowing the reader the concept and practical application of Excel Basic and Advanced, and then apply this knowledge associating them with financial mathematics. The objective is to enable the reader to prepare spreadsheets for the administrative, financial and commercial business area, mainly elaborating financial projections, financial calculations, cash flow, graphs, personal budget, etc. Without a doubt, a tool that will contribute to the business and personal results. 1 Empresário fundador da empresa Foiadelli Consultoria, atuando na área de Consultoria e Gestão de Negócios e TI desde 1989. 27 anos de experiência na área de TI e negócios empresariais e trajetória profissional ascendente baseada no êxito em resultados obtidos aliado à competência técnica, criatividade, inovação e comprometimento. Larga experiência como Gestor e Consultor em Desenvolvimento de Planilhas em Excel Avançado e de Planilhas automatizadas em VBA nas áreas Administrativa, Financeira, Logística entre outras no âmbito empresarial, bem como, realização de Treinamentos e Palestras nas áreas de TI. Ampla vivência na área empresarial criando soluções administrativas, financeiras e logísticas para empresas de diversos portes trazendo a melhoria continua de resultados, sustentabilidade, segurança e redução de custos. 3 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL KEYWORDS: Excel. Basic. Advanced. Mathematics. Financial. SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO 2. SOBRE A EDUCAÇÃO FINANCEIRA 3. EXCEL BÁSICO E AVANÇADO 3.1 Conhecendo o Excel 3.2. Formatação de Células 3.3. Operadores de Cálculo no Excel 3.4. Auto Preenchimento 3.5. Classificar e Filtrar de Dados 3.6. Funções do Excel 3.7. Trabalhando com Porcentagem 3.8. Macros 3.9. Gráficos 3.10. Configurando Impressão 4. EXCEL COM MATEMÁTICA FINANCEIRA 4.1. Nomenclaturas 4.2. Conceitos Básicos de Matemática Financeira 4.3. Cálculo de Lucro ou Prejuízo sobre o Preço de Custo 4.4. Cálculo de Juros Simples e Equivalência de Taxas 4.5. Cálculo de Juros Compostos e Equivalência de Taxas 4.6. Tipos de Taxas (Nominal e Efetiva) 4.7. Desconto 4.8. Trabalhando com operações de desconto 4.9. Série de Pagamentos 4,10. Trabalhando com Séries de Pagamentos 4.11. Coeficientes de Financiamento 4.12. Plano de Financiamento 4.13. Desenvolvendo uma Controle de Fluxo de Caixa 4 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL 5. COMO ELABORAR UM CONTROLE ORÇAMENTÁRIO PESSOAL EM EXCEL 6. REFERÊNCIAS 1-INTRODUÇÃO O curso destina-se a capacitar o aluno a utilizar os recursos básicos e avançados do Excel a desenvolver planilhas áreas financeira, administrativas, entre outras áreas e que necessitem agilizar os seus cálculos, Fluxos de Caixas, Projeções, etc. Portanto, podem se beneficiar dos recursos do Microsoft Excel que com suas ferramentas tornou muito mais fácil a criação de planilhas e personalização das pastas de trabalho. Serão abordados os recursos para criação manual e automática de planilhas, gráficos, fórmulas, alterações na planilha e outros. Primeiramente são fornecidos de forma conceitual e prática os conhecimentos básicos e avançados da planilha eletrônica. Posteriormente se aplica o conhecimento adquirido com a matemática financeira, para no final criar diversos modelos de planilhas eletrônicas. A finalidade é com o conhecimento adquirido, o leitor possa administrar as informações financeiras empresariais, como também, criar controles, reduzir custos e despesas, racionalizar e processos e procedimentos, e enfim, contribuir com o planejamento financeiro empresarial, seja na área pública ou privada, ou ainda pessoal. A metodologia científica utilizada neste trabalho é a categórico dedutiva, partindo-se de premissas gerais para se chegar ao particular. 5 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL 2-SOBRE A EDUCAÇÃO FINANCEIRA O princípio da Educação financeira é: saber como ganhar, gastar, poupar e investir seu dinheiro para melhorar a sua qualidade de vida. Os altos níveis de endividamento têm afetado significativamente a vida das pessoas. O segredo da boa educação financeira está no equilíbrio, em direcionar os recursos para equilibrar as contas e gerar reservas. Economizar e guardar dinheiro são decisões inteligentes para quem deseja realizar planos futuros e viver livre de preocupações. É correto afirmar que dinheiro foi feito para gastar. No entanto, a sua utilização requer controle e o mínimo de planejamento. Antes de realizar qualquer gasto pergunte para si mesmo: isso realmente é necessário nesse momento? Ou é apenas um desejo? Seja um administrador das suas finanças, aprenda a gastar bem o recurso que possui. O ato de planejar significa organizar-se antes de agir, considerando as possibilidades de atingir objetivos e as metas, acompanhando e avaliando sempre. Entenda as suas necessidades essenciais, elabore um controle que permita ter noção dos seus gastos e do quanto você recebe para sustentá-los. Esse controle é chamado de orçamento financeiro. Quais são os seus planos para o futuro, qual é o seu alvo? Um bom orçamento familiar é o primeiro passo no processo da educação financeira. Possibilita tirar proveito do momento econômico e político, gerar a satisfação pessoal, promover equilíbrio e controle, enfim, assumir um projeto de vida. 6 MATEMÁTICA FINANCEIRA COM EXCEL 3-EXCEL BÁSICO E AVANÇADO 3.1 CONHECENDO O EXCEL A ÁREA DE TRABALHO Ao ser carregado, o Excel exibe sua tela de trabalho mostrando uma planilha em branco com o nome de Pasta 1. A tela de trabalho do EXCEL 2013 é composta por diversos elementos, entre os quais podemos destacar os seguintes: MOVIMENTANDO-SE PELA PLANILHA Para que uma célula possa receber algum tipo de dado ou formatação, é necessário que ela seja selecionada previamente, ou seja, que se torne a célula ativa. Para tornar uma célula ativa, você deve mover o retângulo de seleção até ela escolhendo um dos vários métodos disponíveis. 1. Use as teclas de seta para mover o retângulo célula a célula na direção indicada pela seta. 2. Use as teclas de seta em combinação com outras teclas para acelerar a movimentação. 3. Use uma caixa de diálogo para
