Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
Por definição, RENDA FIXA é todo investimento a prazo certo (vencimento determinado) e com rentabilidade previamente definida. Estas duas condições estabelecem o investimento em renda fixa. Entre as opções abaixo marque aquela que apresenta um investimento em Renda Fixa. AÇÕES DE EMPRESAS DE CAPITAL ABERTO NEGOCIADAS NA BOLSA DE VALORES FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO, com isenção de Imposto de Renda NTN-A NOTA DO TESOURO NACIONAL, com rentabilidade vinculada à variação do Dólar americano CERTIFICADO DE OURO ESCRITURAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES IBOVESPA ATIVO Gabarito Coment. 2. Por definição, RENDA VARIÁVEL é todo investimento cujo prazo ou rentabilidade não estão perfeitamente definidos. Entre as opções abaixo marque aquela que apresenta um investimento em Renda Variável. LFT LETRA FINANCEIRA DO TESOURO, com rentabilidade vinculada à variação da Taxa SELIC CDB CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO, com rentabilidade pré-fixada NTN-A NOTA DO TESOURO NACIONAL Série A, com rentabilidade vinculada à variação do Dólar americano FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO, com isenção de Imposto de Renda NTN-B NOTA DO TESOURO NACIONAL Série B, com rentabilidade vinculada à variaçao do IPCA (índice inflacionário) Gabarito Coment. 3. Heitor Hugo tem R$ 2.000,00 para investir com o objetivo de guardar mensalmente mais R$ 130,00, aproximadamente. Sua intenção de resgatar é para um horizonte de 3 anos. Que produto de CAPTAÇÃO BANCÁRIA deve ser indicado para ele. Marque a ÚNICA resposta que apresenta o PRODUTO CERTO para atender as necessidades financeiras de Heitor. FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CAMBIAL CAPITALIZAÇÃO DE PAGAMENTO ÚNICO R$ 2.000,00 CADERNETA DE POUPANÇA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA VARIÁVEL CAPITALIZAÇÃO MENSAL (60 MESES) COM PARCELA DE R$ 100,00 Gabarito Coment. 4. O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Podem ter seu vencimento prorrogado indefinidamente. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 5. O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. São automaticamente resgatados no seu vencimento. O cliente terá que contratar um novo CDB. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias. Gabarito Coment. 6. Quais são suas necessidades para atingir os seus objetivos? Esta é a pergunta mais importante para quem deseja orientar um poupador (investidor) sobre as melhores alternativas para o investimento de suas economias (poupança). Afinal, o investidor está sacrificando seu consumo atual e postergando-o para o futuro. Se o objetivo do cliente for o de obter LIQUIDEZ qual opção de investimento é recomendável para ele? RDB RECIBO DE DEPÓSITO BANCÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA DE CURTO PRAZO FUNDO IMOBILIÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO EM MERCADOS FUTUROS FUNDO DE INVESTIMENTO EM COMMODITIES Gabarito Coment. 7. PROPENSÃO A RISCO é a resistência que o investidor tem para ver seu patrimônio ficar reduzido, momentânea ou definitivamente. A propensão ao risco pode ser ALTA, MÉDIA ou BAIXA, em função do prazo para o investimento, do valor a ser aplicado pelo cliente, da necessidade de disponibilidade desses recursos e dos objetivos desse investimento. A Análise do Perfil do Investidor definirá o seu perfil, que poderá ser CONSERVADOR, MODERADO ou ARROJADO (AGRESSIVO). Entre as seguintes alternativas, marque aquela em que exista um cliente com perfil CONSERVADOR: Xerxes Péricles, 40 anos, empresário, tem a oportunidade de fazer um investimento de R$ 850.000,00 em uma nova loja comercial. Daniel Alves, 36 anos, está pensando em se casar e ter filhos. Contratou uma Previdência Privada pensando no futuro. Manoel Carlos, 67 anos, já está aposentado e possui uma economia de R$ 230.000,00. Pedrina Regina, 28 anos, turismóloga, está formando uma economia para estudar no exterior. Leonardo Pires, 23 anos, acabou de se formar em engenharia mecatrônica, e quer acumular logo a quantia de R$ 127.000,00 para comprar seu carro "super esportivo" com o qual irá "impressionar a galera". Gabarito Coment. 8. Igor de Oliveira tem R$ 15.000,00 para investir com o objetivo de trocar seu carro no prazo de 5 anos, aproximadamente. Que produto de CAPTAÇÃO BANCÁRIA deve ser indicado para ele. Marque a ÚNICA resposta que apresenta o PRODUTO CERTO para atender as necessidades financeiras de Igor. CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO (CDB) FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CAMBIAL CAPITALIZAÇÃO MENSAL (60 MESES) COM PARCELA DE R$ 250,00 CAPITALIZAÇÃO DE PAGAMENTO ÚNICO R$ 15.000,00 FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA VARIÁVEL Gabarito Coment.
Compartilhar