Questionário avaliativo GABARITO (com cabeçalho) ESAF Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLDFT)

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	quarta, 12 dezembro 2018, 10:41
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	quarta, 12 dezembro 2018, 11:11
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Questão 1
Correto
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Texto da questão
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
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A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
Escolha uma:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
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Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF.
Essa sentença está:
Escolha uma:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
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Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
	Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
	Resposta 1
	Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 2
	Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 3
	Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
	Resposta 4
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Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
– Falsa,
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
– Verdadeira.
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Ao COAF cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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A resposta correta é 'Verdadeiro'
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:
Escolha uma:
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
	Dinheiro
	Resposta 1 
	Cheque
	Resposta 2 
	À vista
	Resposta 3 
	Depósito bancário
	Resposta 4 
	TED
	Resposta 5 
	A prazo
	Resposta 6 
	Financiamento
	Resposta 7 
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Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é:
Dinheiro
– Meio,
Cheque
– Meio,
À vista
– Forma,
Depósito bancário
– Meio,
TED
– Meio,
A prazo
– Forma,
Financiamento
– Meio.
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assimreferidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
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Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
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Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas.
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