Prevenção à lavagem de dinheiro e ao Terrorismo

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Prevenção à lavagem de dinheiro e ao Terrorismo – PLDT - 
ENAP 
Questão 1 Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que 
o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente 
específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de 
crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, 
origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos 
ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, 
pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 2 As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão 
impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”) com os 
seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que 
acontece é que existem situações passíveis de comunicação obrigatória à 
Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de determinada quantia 
em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 3 Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da 
Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998? 
a. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão 
cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira. 
b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações 
que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à 
dissimulação de bens, direitos e valores. 
c. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas. 
d. Disciplinar e aplicar penas administrativas. 
e. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos 
procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela existência, ou 
fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, 
ou de qualquer ilícito. 
Feedback 
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira 
não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa 
jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou 
bloquear o saldo da conta. 
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, 
mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira.. 
Questão 4 Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de 
pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de 
associação entre a Coluna I e a Coluna II. 
Dinheiro 
Resposta 1
Meio
 
Cheque 
Resposta 2
Meio
 
À vista 
Resposta 3
Forma
 
Depósito bancário 
Resposta 4
Meio
 
TED 
Resposta 5
Meio
 
A prazo 
Resposta 6
Forma
 
Financiamento 
Resposta 7
Meio
 
Feedback: A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → 
Forma, Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma, 
Financiamento → Meio. 
Questão 5 As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no 
mundo podem ser: 
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, 
considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar 
de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o 
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua 
colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são 
consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que 
consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas 
a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas 
é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração 
penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a 
lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode 
tipificá-la. 
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. 
a. As três sentenças estão corretas. 
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. 
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. 
e. As três sentenças estão incorretas. 
Feedback Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a 
terceira sentença está correta. 
Questão 6 São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados 
para realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago, apenas em 
moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos 
também são arranjos de pagamentos. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações 
podem se dar em moeda nacional ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 7 Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa: 
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, 
de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. 
 Resposta 1
Falsa
 
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de 
caráter permanente estão sujeitas às obrigações 
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. 
 
Resposta 2
Falsa
 
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às 
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. 
 Resposta 3
Falsa
 
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros 
poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a 
alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos 
outros setores, que chamamos comumente de não 
financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de 
dinheiro. 
 
Resposta 4
Verdadeira
 
Feedback 
Sua resposta está parcialmente correta. 
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que 
assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas 
por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou 
eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta 
forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, 
como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter 
permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas 
físicas e jurídicas com atividades no país. 
Questão 8 Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que 
elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, 
quando realizadas de boa-fé. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão 
responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista 
naquele artigo. 
A resposta correta é 'Verdadeiro'. 
Questão 9 Analise as duas sentenças a seguir: 
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no 
art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou 
fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de 
dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas 
da Unidade de Inteligência Financeira pode ser submetida a Processo 
Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro. 
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. 
a. As duas sentenças estão corretas. 
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas. 
Feedback 
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um 
processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro, haja vistaque isso 
seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a pessoa vai 
responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às 
exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada.. 
Questão 10 Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta 
entre a característica pertinente a cada fase do processo: 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema 
econômico. 
Resposta 1
Integração
 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Resposta 2
Ocultação
 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Resposta 3
Colocação
 
Feedback 
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A 
primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, 
de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se 
dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de 
evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem 
do dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos são 
incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
→ Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação, 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação.