Questionário avaliativo_PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

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21/03/2019 Questionário avaliativo
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PainelMeus cursosPrevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
Módulo - EncerramentoQuestionário avaliativo
Iniciado em quinta, 21 mar 2019, 09:09
Estado Finalizada
Concluída em quinta, 21 mar 2019, 09:33
Tempo empregado 23 minutos 9 segundos
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência do
COAF, conforme a Lei nº 9.613/1998?
 
a. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas
não estão cadastradas junto ao COAF. 
b. Comunicar às autoridades competentes para a instauração
dos procedimentos cabíveis nas situações em que o Conselho
concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de
“lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer
ilícito.
c. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades
ilícitas.
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de
informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate
à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
e. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: o COAF não possui
competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica,
sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou
bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que
deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF..
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos
econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
 (I) Bolsas de Valores.
 (II) Mercado imobiliário.
 (III) Jogos e sorteios.
 (IV) Turismo.
 (V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os
prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa
que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro.
Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos
criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades
que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a
integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no
mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes,
considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo.
Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos
lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não
contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao
sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
 (II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que
consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou
seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos
oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
 (III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer
infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes
para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por
meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está
incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está
correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira
estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira
sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão
incorretas e a terceira está correta., As três sentenças estão incorretas.
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um
setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem
adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o
anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que
objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da
legislação adotada. No Brasil, é considerado crime de lavagem de
dinheiro aqueles que decorrem:
 
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou
tráfico de armas, sequestro, crime contra a administração pública,
crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização
criminosa e também por particular contra a administração pública
estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes
antecedentes para que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim,
qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem
de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998,
apenas as pessoas jurídicas elencadas
no art. 9º.
Falsa
Apenas pessoas físicas e jurídicas com
atividades de caráter permanente
estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa
Todas as pessoas físicas e jurídicas
estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa
Se antes se acreditava que apenas os
setores financeiros poderiam ser
utilizados para a lavagem de dinheiro,
a alteração da lei, feita em 2012,
apontou que há muitos outros setores,
que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro.
Verdadeira
Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998,
que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas
desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou
principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar
que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é
incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente.
Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todasas pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. →
Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se
acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou
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que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. →
Verdadeira.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados
para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele
segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de
PLD/FT. 
 
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior..
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão
impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”)
com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é
crime. O que acontece é que existem situações passíveis de
comunicação obrigatória ao COAF, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não
impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 9
Parcialmente correto
Atingiu 8,57 de 10,00
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de
pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta
de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro Meio  
Cheque Meio  
À vista Forma  
Depósito bancário Meio  
TED Meio  
A prazo Forma  
Financiamento Forma  
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 6.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista →
Forma, Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma,
Financiamento → Meio.
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Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos
de relevância na administração pública e privada.
 (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta
deve ser comunicada automaticamente ao COAF.
 
a. As duas sentenças estão corretas. 
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está incorreta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU
definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou
desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante
que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é
considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo
Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o
normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que
comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..