Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Prevenção à lavagem de dinheiro e
ao financiamento do terrorismo
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro
lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente específico,
contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso
Feedback
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de
crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza,
origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos
ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal,
pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para
fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº
9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso
Feedback
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para
realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda
estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos também são
arranjos de pagamentos.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso
Feedback
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações
podem se dar em moeda nacional ou em moeda estrangeira.
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem
ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes,
considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar
de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua
colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são
consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que
consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja,
apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração
penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a
lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode
tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Feedback
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira
sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a
terceira está correta., As três sentenças estão incorretas.
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”,
selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre
a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro Resposta 1
Escolher...MeioForma
Cheque Resposta 2
Escolher...MeioForma
À vista Resposta 3
Escolher...MeioForma
Depósito bancário Resposta 4
Escolher...MeioForma
TED Resposta 5
Escolher...MeioForma
A prazo Resposta 6
Escolher...MeioForma
Financiamento Resposta 7
Escolher...MeioForma
Feedback
Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → Forma,
Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma, Financiamento →
Meio.
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a
característica pertinente a cada fase do processo:
Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico.
Resp
osta
1
Escolher...OcultaçãoIntegr
açãoColocação
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos.
Resp
osta
2
Escolher...OcultaçãoIntegr
açãoColocação
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico.
Resp
osta
3
Escolher...OcultaçãoIntegr
açãoColocação
Feedback
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A
primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos,
de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”,
busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar
a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações
sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”,
os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico.
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico.
→ Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação,
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998,
apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
Escolh
er...Ver
dadeira
Falsa
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998.
Escolh
er...Ver
dadeira
Falsa
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Escolh
er...Ver
dadeira
Falsa
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam
ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita
em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos
comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à
lavagem de dinheiro.
Escolh
er...Ver
dadeira
Falsa
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Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que
assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas
por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou
eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não.
Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas
jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter
permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas
pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas
às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as
pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que apenas os setores
financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da
lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos
comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de
dinheiro. → Verdadeira.
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$
10 mil deve ser comunicada à Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valorEM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação
EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a
comunicação à Unidade de Inteligência Financeira.
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também
deve ser sempre comunicado à Unidade de Inteligência Financeira,
independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão
terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE
com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Feedback
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se
verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada estipula
algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser
feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar
mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira..
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são
mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro.
Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas.
d. Nenhuma das alternativas está correta.
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Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos
para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento
não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a
predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de
particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar
a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema
econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são
confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando
realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão
responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista
naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.