Questionário avaliativo1

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27/05/2020 Questionário avaliativo
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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
/ Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Iniciado em quarta, 27 mai 2020, 17:08
Estado Finalizada
Concluída em quarta, 27 mai 2020, 17:36
Tempo
empregado 27 minutos 54 segundos
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar,
para fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº
9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
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https://mooc.escolavirtual.gov.br/course/view.php?id=4816
https://mooc.escolavirtual.gov.br/course/view.php?id=4816#section-5
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos
são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de
dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os
prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que
o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se
de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em
função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado,
podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso
ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o
dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente
específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol
de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da
natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade
de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de
qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor
econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem
adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam
o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para
a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da Lei nº
9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de
PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO
está sujeito aos mecanismos de controle de PLD/FT. 
 
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei
nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins
de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior..
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas
elencadas no art. 9º.
Falsa

Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades
de caráter permanente estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa

Se antes se acreditava que apenas os setores
financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem
de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012,
apontou que há muitos outros setores, que
chamamos comumente de não financeiros, que
estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
Verdadeira

Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que
assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas
desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal,
cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as
obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto
afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista
é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com
atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa,
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente
estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa,
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que
apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de
dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros
setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão
também suscetíveis à lavagem de dinheiro. → Verdadeira.
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Questão 7
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a
característica pertinente a cada fase do processo:
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Colocação 

Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico.
Ocultação 

Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Integração 

Sua resposta está incorreta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro.
A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos
recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase,
“ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo
objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização
de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última fase,
denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao
sistema econômico. 
A resposta correta é: Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. →
Ocultação, Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. →
Integração, Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação.
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Questão 8
CorretoAtingiu 10,00 de 10,00
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade
de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998?
 
a. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não
estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira. 
b. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
c. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos
procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela existência,
ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos
e valores, ou de qualquer ilícito.
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de
informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à
ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência
Financeira não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam
de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para
recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que
deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência
Financeira..
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Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados
no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou
fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de
dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas
normas da Unidade de Inteligência Financeira pode ser submetida a
Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a
um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro, haja vista
que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a
pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não
atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está
errada..
27/05/2020 Questionário avaliativo
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Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de
relevância na administração pública e privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta
deve ser comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência
Financeira.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem
PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função
pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado
em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação
à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que
envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve
ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha
uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e
não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..