Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Questão 1 
Correto 
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Texto da questão 
Analise as duas sentenças a seguir: 
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na 
administração pública e privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser 
comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira. 
 
a. As duas sentenças estão corretas. 
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas. 
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Sua resposta está correta. 
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como 
aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por 
mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é 
considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, 
uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, 
deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma 
especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que 
comunique qualquer operação realizada por ele. 
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.. 
Questão 2 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
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Texto da questão 
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica 
pertinente a cada fase do processo: 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Resposta 1
Colocação
 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Resposta 2
Ocultação
 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema 
econômico. 
Resposta 3
Integração
 
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Sua resposta está correta. 
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, 
denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no 
sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos 
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da 
realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última fase, 
denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação, 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação, Incorporar formalmente os 
ativos ao sistema econômico. → Integração. 
Questão 3 
Correto 
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Texto da questão 
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional: 
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970. 
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980). 
c. Na Convenção de Viena (1988). 
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
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Sua resposta está correta. 
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de 
setembro de 2001.. 
Questão 4 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
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Texto da questão 
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar 
compras com cartões de crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os 
serviços de transferência e remessas de recursos também são arranjos de pagamentos. 
 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
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De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar 
em moeda nacional ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 5 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
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Texto da questão 
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para 
realizar a lavagem de dinheiro? 
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido. 
b. Subjetividade na valoração dos bens. 
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato. 
d. Compras on-line (não presenciais). 
e. Todas as anteriores. 
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Sua resposta está correta. 
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime 
lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é: Todas as anteriores.. 
Questão 6 
Correto 
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Texto da questão 
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência 
Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998? 
 
a. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis 
nas situações em que concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de 
“lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito. 
b. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas 
junto à Unidade de Inteligência Financeira. 
c. Disciplinar e aplicar penas administrativas. 
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que 
viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, 
direitos e valores. 
e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas. 
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Sua resposta está correta. 
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não 
possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de 
pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta. 
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não 
estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira.. 
Questão 7 
Incorreto 
Atingiu 0,00 de 10,00 
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Texto da questão 
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de 
PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não 
possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
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A resposta correta é 'Verdadeiro'. 
Questão 8 
Correto 
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Texto da questão 
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais 
visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
(V) Instituições financeiras. 
Analisando a questão, podemos afirmar que: 
 
a. Todas as alternativas estão corretas. 
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas. 
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta. 
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Sua resposta está correta. 
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as 
práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser 
utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro 
segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, 
sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo 
criminoso ao sistema econômico. 
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas.. 
Questão 9 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
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Texto da questão 
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e 
não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade 
civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo. 
A resposta correta é 'Verdadeiro'. 
Questão 10 
Correto 
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Texto da questão 
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecionea 
alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna 
II. 
Dinheiro 
Resposta 1
Meio
 
Cheque 
Resposta 2
Meio
 
À vista 
Resposta 3
Forma
 
Depósito bancário 
Resposta 4
Meio
 
TED 
Resposta 5
Meio
 
A prazo 
Resposta 6
Forma
 
Financiamento 
Resposta 7
Meio
 
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Sua resposta está correta. 
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”. 
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → Forma, Depósito 
bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma, Financiamento → Meio. 
 
	Questão 1
	Texto da questão
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	Questão 5
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	Questão 6
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	Questão 7
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	Questão 8
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	Questão 9
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	Questão 10
	Texto da questão
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