Questionário avaliativo- Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Iniciado em quarta, 2 dez 2020, 00:26
Estado Finalizada
Concluída em quarta, 2 dez 2020, 00:33
Tempo
empregado 7 minutos
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O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas
suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas,
veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de
que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas
atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso
ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de
crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos
também são arranjos de pagamentos. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em moeda nacional
ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam
responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa
quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Participantes
Emblemas
Competências
Notas
Geral
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Módulo - Encerramento
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e
privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à
Unidade de Inteligência Financeira.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que
desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado
em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo,
deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas
operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à
Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à
Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da
pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira..
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para
os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de
dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência
Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a
pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de
Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada..
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
ParticipantesEmblemas
Competências
Notas
Geral
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem
associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a
ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens,
direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime
de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas
jurídicas elencadas no art. 9º.

Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998.

Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para
a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos
outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro. 
Falsa
Falsa
Falsa
Verdadeira
Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol
de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter
permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é
incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que
as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas
jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente
estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas
estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que apenas os
setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012,
apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro. → Verdadeira.
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terrorismo
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Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em
espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
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histórica do tema PLD/FT
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