PROVA PRESENCIAL MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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Prova 
Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou: 
QUESTÃO 1 
No mercado de renda fixa encontram-se os títulos públicos, os quais são 
emitidos pelo Tesouro Nacional e divididos em prefixados e pós-fixados. 
Contudo, apesar de serem títulos com garantia do governo federal, 
apresentam certos riscos. Sob essa ótica, avalie as opções a seguir e, na 
sequência, assinale a alternativa que apresenta apenas os riscos 
atrelados a esses títulos. 
 
I. Alta liquidez do mercado. 
II. Altas oscilações na taxa básica de juros. 
III. Risco de reinvestimento. 
IV. Inadimplência do titular do título, ou seja, do investidor. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as opções III e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as opções I e III. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as opções I e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as opções II e III. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as opções II e IV. 
 
QUESTÃO 2 
O mercado de capitais apresenta alternativas para as empresas 
buscarem financiar seus projetos com os investidores, ou seja, a troca 
pela participação dos lucros resulta em crescimento da empresa. Nesse 
contexto, existem as Sociedades Anônimas (SA). A respeito delas, 
assinale a alternativa que apresenta uma de suas características. 
 
 
a ) 
 São constituídas por cotas de responsabilidade limitada. 
 
 
b ) 
 Têm seu capital dividido por cotas de responsabilidade ilimitada. 
 
 
c ) 
 Têm seu capital dividido por ações, subscritas por cotistas com responsabilidades 
ilimitadas. 
 
 
d ) 
 Têm seu capital dividido por ações, subscritas por sócios ou acionistas. 
 
 
e ) 
 Têm seu capital dividido por cotas, subscritas por cotistas. 
 
QUESTÃO 3 
O commercial paper, também conhecido por nota comercial ou nota 
promissória, é um título de curto prazo emitido por sociedades de capital 
com o objetivo de buscar financiamento. A respeito desse título, analise 
as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que 
apresenta as informações corretas. 
 
I. Podem ter seu rendimento a taxas prefixadas ou pós-fixadas. 
II. O prazo de emissão é de até cinco anos para companhias de capital 
aberto e de dois anos para as de capital fechado. 
III. Os emissores de commercial paper têm como objetivo financiar 
investimentos de longo prazo. 
IV. A garantia do commercial paper é da própria empresa que o emitiu. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e III. 
 
 
b ) 
Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I e IV. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
QUESTÃO 4 
A principal característica do mercado de renda variável é a remuneração 
dos seus títulos, a qual não pode ser prevista, ou seja, tanto poderá 
variar positivamente quanto negativamente, assim como não há certeza 
de uma remuneração específica. Dessa maneira, considerando o 
mercado de renda variável, assinale a alternativa que corresponde ao 
que significa as ações das companhias. 
 
 
a ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa 
no final do período do título. 
 
 
b ) 
 Uma dívida da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do 
período do título. 
 
 
c ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que o detentor passa a ser sócio com o direito de 
receber pelos resultados positivos da empresa. 
 
 
d ) 
 Uma dívida da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da 
empresa. 
 
 
e ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as 
perdas da empresa. 
 
QUESTÃO 5 
A política monetária no país é realizada por meio do Banco Central, que 
atua nos meios de pagamento, nos títulos públicos e nas taxas de juros. 
Assim, dada a função do Banco Central de gerir a política monetária, 
analise as assertivas a seguir, sobre os instrumentos de controle 
monetário e, na sequência, indique a alternativa correta: 
 
 
I. Operações de mercado aberto são referentes às ações do Banco 
Central no recolhimento ou na promoção de títulos públicos. 
 
II. Redesconto bancário se refere aos empréstimos realizados entre os 
bancos. 
III. Operações de mercado aberto incidem sobre os depósitos dos 
bancos e são de alta eficácia. 
IV. O recolhimento de compulsórios é de alta eficácia e incide 
diretamente sobre os depósitos à vista e a prazo dos bancos. 
 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas I e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I, III e IV. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
QUESTÃO 6 
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), as entidades supervisoras são 
classificadas de acordo com os mercados que supervisionam. Assim, são 
quatro os tipos de mercado: financeiro, de capitais, de seguros privados 
e de previdência complementar. Dessa forma, associe cada entidade 
supervisora com o seu tipo de mercado e, em seguida, assinale a 
alternativa que apresenta a sequência correta. 
 
 
I. Banco Central 
II. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) 
III. Superintendência de Seguros Privados (Susep) 
IV. Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
( ) de capitais 
( ) financeiro 
( ) de seguros privados 
( ) de previdência complementar 
 
 
a ) 
 II, I, III, IV. 
 
 
b ) 
 IV, III, II, I. 
 
 
c ) 
 I, III, II, IV. 
 
 
d ) 
 I, II, III, IV. 
 
 
e ) 
 IV, I, III, II. 
 
QUESTÃO 7 
Em uma economia de mercado, os preços são determinados de acordo 
com as forças de oferta e demanda, ou seja, os compradores são os 
consumidores, enquanto os vendedores são as empresas. Em relação à 
ofer-ta e à demanda, assinale a alternativa correta: 
 
 
a ) 
 Quanto menor a oferta e maior a demanda, os preços diminuirão. 
 
 
b ) 
 Quanto menor a demanda e maior a oferta, os preços aumentarão. 
 
 
c ) 
 Quanto maior a demanda e menor a oferta, os preços aumentarão. 
 
 
d ) 
 Quanto maior a oferta e menor a demanda, os preços aumentarão. 
 
 
e ) 
 Quanto maior a demanda e menor a oferta, os preços diminuirão. 
 
QUESTÃO 8 
As políticas econômicas em um país visam melhorar a eficiência dos 
mercados e trazer aos agentes melhores condições de negociação, 
assim como um ambiente econômico melhor. Nesse contexto, as 
políticas podem ser divididas entre monetárias, fiscais e cambiais. Assim, 
assinale a alternativa que apresenta as variáveis nas quais a política 
monetária se baseia: 
 
 
a ) 
 Impostos, crédito e moeda. 
 
 
b ) 
 Câmbio, impostos e taxas de juros. 
 
 
c ) 
 Moeda, câmbio e investimento. 
 
 
d ) 
 Moeda, crédito e taxa de juros. 
 
 
e ) 
 Taxa de juros, investimento e câmbio. 
 
QUESTÃO 9 
No mercado de capitais, há duas alternativas para que as empresas 
possam levantar capital: pode ser por meio de ações ou da emissão de 
dívidas, conhecidas como debêntures. Assim, sobre as características 
das debêntures, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale 
a alternativa que apresenta as que estão corretas. 
 
I. A emissão de debêntures compete à Assembleia Geral dos Acionistas. 
II. A escritura de emissão é feita na compra da debênture pelo investidor. 
III. Na escritura de emissão são descritas informações como o montante, 
a remuneração, garantias, prazos, direitos e deveres. 
IV. O agente fiduciário é convidado a assessorar a emissão de 
debêntures quando necessário. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas I e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e III. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas III e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
 
e ) 
Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
QUESTÃO 10 
Os títulos emitidos pelo Tesouro Nacional são divididos em cinco 
modalidades: Letra do Tesouro Nacional (LTN), Notas do Tesouro 
Nacional (NTN-F),Notas do Tesouro Nacional Série B (NTN-B), NTN-B 
principal e Letra Financeira do Tesouro (LFT). A respeito dos 
rendimentos e prazos de remuneração desses títulos, verifique as 
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta 
as que estão corretas. 
 
I. As LTN e as NTN são títulos prefixados, com rendimentos indexados à 
inflação. 
II. Os títulos prefixados e pós-fixados apresentam remuneração tanto 
semestral como no vencimento do título. 
III. Os títulos pós-fixados, como NTN-B principal e NTN-B, possuem 
rendimentos indexados à taxa Selic e uma taxa contratada. 
IV. Os títulos pós-fixados indexados à taxa Selic e uma taxa contratada 
são remunerados somente no vencimento. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas III e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e IIII. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
QUESTÃO 11 
O direito dos investidores ao adquirirem ações é observado 
principalmente na participação dos lucros da companhia, os quais são 
distribuídos por dividendos. Sob essa ótica, relacione a seguir os direitos 
dos acionistas à sua correta descrição. Na sequência, assinale a 
alternativa que apresenta a sequência correta. 
 
I. Direito ao voto. 
II. Ações preferenciais. 
III. Tag along. 
IV. Fiscalização e informação. 
( ) Direito do acionista minoritário em caso de alienação do controle 
acionário da empresa. 
( ) Aplica-se a acionistas com ações do tipo ordinárias. 
( ) Aplica-se a acionistas com prioridade na distribuição de dividendo. 
( ) Refere-se a demonstrações financeiras, contábeis ou a fatos 
relevantes. 
 
 
 
a ) 
 I, II, III, IV. 
 
 
b ) 
 III, I, II, IV. 
 
 
c ) 
 IV, III, II, I. 
 
 
d ) 
 IV, III, I, II. 
 
 
e ) 
 I, II, IV, III. 
 
QUESTÃO 12 
O prazo de operações que envolve os títulos de Certificado de Depósito 
Interfinanceiro (CDI) é, normalmente, de um dia e reflete a taxa DI, a qual 
é obtida com base na média diária dos depósitos interfinanceiros. Assim, 
em comparação com os títulos que formam a taxa Selic, assinale a 
alternativa que corresponde à garantia obtida pela taxa DI. 
 
 
a ) 
 Título privado, não sendo considerada uma taxa livre de risco. 
 
 
b ) 
 Título público com risco superior à taxa Selic. 
 
 
c ) 
 Título público com risco inferior à taxa Selic. 
 
 
d ) 
 Título privado com risco inferior à taxa Selic. 
 
 
e ) 
 Título privado com risco superior à taxa Selic. 
 
Ver justificativa da resposta 
 
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