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Prova em PDF Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou: QUESTÃO 1 No mercado de crédito, os bancos atuam oferecendo inúmeros serviços aos clientes, além de diversas modalidades de crédito. Assim, sobre as principais modalidades de crédito oferecidas, associe os tipos de crédito expostos a seguir às suas características. Em seguida, indique a alternativa que apresenta a sequência correta. I. Operações de hot Money II. Crédito direto ao consumidor III. Desconto bancário de títulos IV. Adiantamento sobre contrato de câmbio (ACC) ( ) Envolve a garantia de duplicatas e notas promissórias para a concessão do empréstimo. ( ) Empréstimo de curto ou curtíssimo prazo para necessidades de caixa. ( ) Envolve o empréstimo a empresas exportadoras. ( ) Os clientes são os consumidores que dão como garantia a alienação fiduciária do objeto de financiamento. a ) III, I, IV, II. b ) I, IV, II, III. c ) IV, II, III, I. d ) IV, I, III, II. e ) II, III, IV, I. QUESTÃO 2 O Banco Central é uma autarquia ligada ao Ministério da Fazenda e realiza a política monetária no país. Assim, ele utiliza os instrumentos para a política monetária expansionista, assim como para a contracionista. Considerando o instrumento de controle monetário como o compulsório, indique a alternativa a seguir que explica o que é uma política expansionista: a ) Diminuição do compulsório com diminuição do crédito pelos bancos. b ) Aumento do compulsório com diminuição do crédito pelos bancos. c ) Aumento do compulsório com aumento do crédito pelos bancos. d ) Diminuição do compulsório com aumento do crédito pelos bancos. e ) Diminuição do compulsório com aumento dos impostos para os bancos. QUESTÃO 3 No mercado de capitais, há duas alternativas para que as empresas possam levantar capital: pode ser por meio de ações ou da emissão de dívidas, conhecidas como debêntures. Assim, sobre as características das debêntures, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. I. A emissão de debêntures compete à Assembleia Geral dos Acionistas. II. A escritura de emissão é feita na compra da debênture pelo investidor. III. Na escritura de emissão são descritas informações como o montante, a remuneração, garantias, prazos, direitos e deveres. IV. O agente fiduciário é convidado a assessorar a emissão de debêntures quando necessário. a ) Estão corretas as assertivas III e IV. b ) Estão corretas as assertivas I e IV. c ) Estão corretas as assertivas I e III. d ) Estão corretas as assertivas I, II e III. e ) Estão corretas as assertivas II e III. QUESTÃO 4 O direito dos investidores ao adquirirem ações é observado principalmente na participação dos lucros da companhia, os quais são distribuídos por dividendos. Sob essa ótica, relacione a seguir os direitos dos acionistas à sua correta descrição. Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta. I. Direito ao voto. II. Ações preferenciais. III. Tag along. IV. Fiscalização e informação. ( ) Direito do acionista minoritário em caso de alienação do controle acionário da empresa. ( ) Aplica-se a acionistas com ações do tipo ordinárias. ( ) Aplica-se a acionistas com prioridade na distribuição de dividendo. ( ) Refere-se a demonstrações financeiras, contábeis ou a fatos relevantes. a ) IV, III, I, II. b ) IV, III, II, I. c ) III, I, II, IV. d ) I, II, IV, III. e ) I, II, III, IV. QUESTÃO 5 As empresas buscam no mercado de capitais os recursos financeiros necessários para o financiamento dos seus projetos. Dessa forma, quando uma organização deseja realizar pela primeira vez a oferta de ações, ela deve promover um conjunto de procedimentos. A respeito da primeira oferta de ações para o público, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. I. A empresa busca a assessoria em um banco de investimento. II. Os registros são realizados no Banco Central e no Conselho Monetário Nacional (CMN). III. A primeira oferta de ações é também conhecida como Initial Public Offering (IPO) ou, em português, Oferta Pública Inicial (OPI). IV. A empresa busca um banco comercial para verificar a quantidade de ações a serem ofertadas. a ) Estão corretas as assertivas II e IV. b ) Estão corretas as assertivas I, II e III. c ) Estão corretas as assertivas I e III. d ) Estão corretas as assertivas I e IV. e ) Estão corretas as assertivas II e III. QUESTÃO 6 No mercado de capitais, existem dois tipos de papéis emitidos pelas empresas: as ações e os títulos de dívida, como as debêntures. Além disso, há os títulos emitidos pelas instituições financeiras, como as letras financeiras. Sob essa ótica, a respeito desses títulos, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. I. As ações podem ser divididas entre ordinárias, preferenciais e de fruição ou gozo. II. BDR são recibos de empresas brasileiras listadas no exterior. III. A debênture é um título de crédito público emitido pelo governo. IV. As letras financeiras são conhecidas como as debêntures dos bancos, pois têm o objetivo de levantar recursos para financiamentos. a ) Estão corretas as assertivas I, II e IV. b ) Estão corretas as assertivas III e IV. c ) Estão corretas as assertivas II, III e IV. d ) Estão corretas as assertivas I e IV. e ) Estão corretas as assertivas II e III. QUESTÃO 7 A principal característica do mercado de renda variável é a remuneração dos seus títulos, a qual não pode ser prevista, ou seja, tanto poderá variar positivamente quanto negativamente, assim como não há certeza de uma remuneração específica. Dessa maneira, considerando o mercado de renda variável, assinale a alternativa que corresponde ao que significa as ações das companhias. a ) Uma dívida da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período do título. b ) Uma fração do capital da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período do título. c ) Uma fração do capital da empresa, em que o detentor passa a ser sócio com o direito de receber pelos resultados positivos da empresa. d ) Uma fração do capital da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa. e ) Uma dívida da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa. QUESTÃO 8 No mercado financeiro, os títulos negociados são classificados de acordo com a negociação, o prazo e a forma de remuneração, bem como pelo emissor dos títulos. Nesse contexto, a respeito do mercado de renda fixa, verifique as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. I. Os títulos de renda fixa podem ser privados ou públicos. II. O mercado de renda fixa tem como característica a negociação de ações. III. Caracteriza-se pela predeterminação da taxa de remuneração e do prazo. IV. Os títulos privados são emitidos pelo governo. a ) Estão corretas as assertivas II e III. b ) Estão corretas as assertivas I e II. c ) Estão corretas as assertivas II e IV. d ) Estão corretas as assertivas I e III. e ) Estão corretas as assertivas III e IV. QUESTÃO 9 Na renda variável, as ações podem trazer para seus detentores rendimentos de várias formas: por dividendos, pela valorização do título, por meio de juros sobre capital próprio, pelo direito de subscrição, assim como pela bonificação.A respeito desses ganhos, avalie as afirmativas a seguir e selecione V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta. ( ) Dividendos representam a distribuição do lucro líquido da empresa aos acionistas. ( ) A valorização do título ocorre quando a empresa lança mais títulos no mercado. ( ) Os juros sobre o capital próprio são pagos aos detentores das ações conforme o resultado da empresa. ( ) Os direitos de subscrição e de bonificação ocorrem quando há valorização da ação no mercado. a ) F, F, V, V. b ) V, V, F, F. c ) F, V, F, V. d ) V, F, V, F. e ) V, F, V, V. QUESTÃO 10 A prática da governança corporativa realizada pelas sociedades por ações é valorizada pelos investidores, pois eles conseguem ter mais segurança ao investir na companhia. Sob essa ótica, assinale a seguir a alternativa que apresenta os três elementos que envolvem essa prática. a ) Transparência, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários. b ) Prestação de conta, escolha do conselho e distinção dos acionistas majoritários. c ) Escolha do conselho, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários. d ) Prestação de conta aos acionistas, transparência e equidade no tratamento dos acionistas. e ) Escolha do conselho, distinção dos acionistas majoritários e transparência. QUESTÃO 11 O prazo de operações que envolve os títulos de Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) é, normalmente, de um dia e reflete a taxa DI, a qual é obtida com base na média diária dos depósitos interfinanceiros. Assim, em comparação com os títulos que formam a taxa Selic, assinale a alternativa que corresponde à garantia obtida pela taxa DI. a ) Título privado com risco superior à taxa Selic. b ) Título privado com risco inferior à taxa Selic. c ) Título privado, não sendo considerada uma taxa livre de risco. d ) Título público com risco superior à taxa Selic. e ) Título público com risco inferior à taxa Selic. QUESTÃO 12 O investimento é um recurso oriundo da poupança, isto é, que não foi gasto e então será investido, o qual pode ser realizado por famílias e empresas, bem como pelo governo. Assim, sobre o investimento, verifique as assertivas a seguir e assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, indique a alternativa correta: ( ) O investimento remete ao fato de se criar riqueza. ( ) Quando há aumento do consumo, há aumento do investimento. ( ) A decisão das empresas em investir é dada pelo custo presente para obter lucro no futuro. ( ) Quando maior for o investimento na economia, menor será o crescimento produtivo. a ) F, F, V, V. b ) V, F, V, F. c ) F, F, F, V. d ) V, V, F, F. e ) F, V, F, V.