Procedimento - Cobranças Pague Já

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PROCEDIMENT
	Numero:
PR 01
	Data da Implantação:
01/12/2016
	Total de Páginas:
24
	Título:
COBRANÇA
	
CONTROLE DE REVISÕES
	
N. Revisão
	
Descrição
	
Data
	
	
	
Elaborado por:
Nome: Renata Laube
Função: Gerente
Nome: Benito Santana
Função: Operador de Cobrança
Nome: Aparecida Ramalho
Função: Assistente de Cobrança
Nome: Gesiane Vilas Novas
Função: Auxiliar de Cobrança
Nome: Carolina Barreiros
Função: Auxiliar de Cobrança
Nome: Ronaldo Silva
Função: Motoboy
Nome: Juliana de Jesus
Função: Recepcionista
Aprovado por: 
Nome: Renata Laube
Função:Gerente
PROCEDIMENTO CPJ
Numero:
PR 01
Data da Implantação:
01/12/2016
Título:
COBRANÇA
ÌNDICE
	
ITEM
	
DESCRIÇÃO
	
1
2
3
4
5
6
7
8
9
	
ÌNDICE 
INTRODUÇÃO OBJETIVO APLICAÇÃO
DEFINIÇÕES E ABREVIATURAS CONSIDERAÇÕES GERAIS
 DESENVOLVIMENTO
ATRIBUIÇÕES E RESPONSABILIDADES REFERÊNCIAS
ANEXOS
PROCEDIMENTO CPJ
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PR 01
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COBRANÇA
1. INTRODUÇÃO
Este procedimento visa padronização das atividades executadas pela empresa “Cobranças Pague Já” no trabalho realizado na prestação de serviços à UNIPAC.
Em meio a vários instrumentos à disposição das empresas credoras para que se efetue a cobrança, a empresa Cobranças Pague Já busca adequar a de cobrança ao perfil de do aluno.
Neste caso, o (a) responsável pela cobrança deve buscar providências a fim de satisfazer o crédito da empresa, agindo com agilidade, eficácia e de forma legal.
2. OBJETIVO
Estabelecer um procedimento padrão para definir como serão realizadas as atividades de Cobrança, atendendo as normas estabelecidas pela empresa e ao mesmo tempo respeitando a qualidade de atendimento ao cliente, a legislação e o Código de Defesa do Consumidor.
3. APLICAÇÃO
Este procedimento é aplicável ao Escritório de Cobrança Pague Já, quando houver atraso de pagamento do Cliente no prazo de 31 (trinta e um) dias após a data vencimento de mensalidades, cheque devolvido, nota promissória e crédito educativo, servindo de orientação com base na legislação.
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4. DEFINIÇÕES E ABREVIATURAS
Definir os termos mais importantes e abreviaturas constantes deste procedimento.
 INADIMPLENTE - Cliente que está em atraso com seus compromissos de pagamento; que falta ao cumprimento de suas obrigações jurídicas no prazo estipulado.
 CDC - Código de Defesa do Consumidor. SPC - Serviço de Proteção ao Crédito.
 SERASA - Serasa é uma empresa brasileira que presta serviços de análises e informações para decisões de crédito e apoio a negócios, sendo uma das maiores do mundo nesse setor. Presta serviços dentro do Brasil e em outros países, por meio de parcerias com outras empresas de informações.
 JUROS - é a taxa cobrada a partir de todo capital emprestado por um certo período de tempo. Este capital consiste de bens, como dinheiro, ações, bens de consumo, propriedades ou mesmo indústrias. O juro é calculado sobre o valor destes bens, da mesma maneira que sobre o dinheiro. A porcentagem do principal que é paga como taxa (o juro), por um determinado período de tempo, é chamada de taxa de juros.
 MORA - (juros por demora), o CDC permite a cobrança de juros de mora de no máximo, 1% (mês) do valor da parcela em atraso. O não-pagamento de uma conta na data de vencimento obrigatoriamente resulta na cobrança de multa ou juros de mora.
 MULTA - deve ser aplicada sobre o valor principal uma única vez com o percentual de até 2%.
 VALOR PRINCIPAL - Valor integral da compra.
INPC - Índice Nacional de Preços ao Consumidor.
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5. CONSIDERAÇÕES GERAIS
A cobrança será planejada, controlada e executada conforme padronização aqui estabelecida levando em consideração a legislação, qualidade, bom atendimento, agilidade e segurança no serviço.
Conforme estipulado pela empresa, toda cobrança inicia-se com o atraso de 31(trinta e um) dias após o vencimento da primeira parcela ou da parcela única.
O responsável pela cobrança não será, em hipótese alguma, a mesma pessoa que recebe o valor pago pelo aluno. O recebimento físico se dará pelo Operador de Caixa da UNIPAC, que realizará esta atividade adotando também procedimentos e padronização estabelecidos.
É de responsabilidade da cobrança, organizar e controlar os alunos inadimplentes, desenvolvendo providências com objetivo de satisfazer o crédito da Empresa.
O contato de cobrança deverá ser feito das seguintes formas: por telefone, através de carta e cobrança em domicilio, respeitando o intervalo entre cada contato realizado.
Além do valor principal (o valor integral da compra), devem ser cobrados os juros fixados pelo sistema UNISYS financeiro.
Todo contato realizado ou carta postada ao cliente deverá ser registrado na planilha de controle das cobranças (anexo VII), sendo que a terceira carta deverá ser enviada através da ECT (Empresa de Correios e Telégrafos) com A - aviso de recebimento, conforme determina a Lei nº 8.078 de 11 de Setembro de 1990, que trata dos direitos do consumidor, o Cliente deve ser notificado antes da inclusão no SPC.
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O prazo do valor negociado com o cliente terá validade de 5 (cinco) dias a contar da data do contato realizado.
O valor negociado com o aluno deverá ser quitado na UNIPAC, através do Operador de Caixa. As negociações feitas para o recebimento de débitos referentes há semestres anteriores serão realizadas no escritório Cobranças Pague Já, no endereço: Rua Antônio Onofre, 143 - Centro. Teófilo Otoni – MG. Caso o aluno possua somente débitos de mensalidades do período letivo, poderão negociar o pagamento com as atendentes alocadas no financeiro da UNIPAC para pagamento à vista, cheque pré-datado ou cartão de crédito, sem desconto nos juros.
Caso não haja o recebimento da dívida do Cliente depois de todas as tentativas de cobrança, a empresa tem por direito encaminhar o registro do Cliente ao SPC, respeitando o Art. 42 da Lei nº 8.078 de 1190.
O Art. 42 determina que na cobrança de débitos, o consumidor inadimplente não será exposto a ridículo, nem será submetido a qualquer tipo de constrangimento ou ameaça. Assim, ao incluir o cliente no SPC ou SERASA, a empresa evita constrangimentos e conflitos.
Se tratando de cheque devolvido, o mesmo não será encaminhado ao SPC, retornando as ações de cobrança ao início do Fluxo após 60 dias do último contato realizado.
É de responsabilidade de o Departamento Financeiro da UNIPAC encaminhar via Dropbox os relatórios de inadimplência constando os títulos com mais de 30 (trinta) dias de vencidos de modo que seja possível a identificação dos inadimplentes. São necessários:
· Relatório NP com mais de 30(trinta) dias de inadimplência;
· Relatório CHDV com mais de 30 (trinta) dias de inadimplência;
· Relatório mensalidades com mais de 30 (trinta) dias de inadimplência;
· Relatório Crédito educativo com mais de 30 (trinta) dias de inadimplência. 
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6. DESENVOLVIMENTO
O fluxograma, Cobrança de Clientes, apresentado a seguir, mostras as etapas de cobrança dos clientes devedores.
O objetivo do fluxograma e sua importância estão no fato de constituir o mais poderoso instrumento para simplificação e racionalização do trabalho.
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Início
Receber relatório de inadimplência via Dropbox, encaminhado pela UNIPAC.
	
	
	Gerar três planilhasde cobrança:
Planilha de alunos matriculados.
Planilha de alunos não matriculados
	
	
	Identificar o perfil do aluno e confirmar as informações de débitos 
	
	
	Realizar a cobrança por telefone e agendar atendimento
	
	
Operador, assistentes e auxiliares: Identificar o perfil do aluno e confirmar as informações de débitos utilizando o sistema UNISYS Financeiro e RM.
Realizar a cobrança por telefone agendando atendimento para negociação do débito.
NÃO
SIM
Negociado?
* NÃO
Registrar na planilha de negociações realizadas. (anexo VIV)
Registrar na planilha de negociações realizadas (anexo VIV)
* Após duas tentativas por telefone, se não houver negociação, a cobrança será realizada
a por carta.
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a
	
	
	Gerência: Realizar cobrança por carta
	
	
NAO
Pagou?
SIM
	
Inclusão no SPC
	
	
	Encaminhar relatório para Coordenador do Projeto
	
	
	Encaminhar relatório para Gestor
	
	
Atualizar a planilha de cobrança e negociações realizadas.
Fim
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6.1. APURAR A INADIMPLÊNCIA
Para apuração da inadimplência a UNIPAC deverá encaminhar via Dropbox os relatórios de CHDV, NP, Mensalidades e Crédito Educativo com inadimplência superior a 30(trinta) dias. Na inexistência desses relatórios e não identificação dos alunos (CPF ou Matrícula), bem como distinção situação de matriculados ou não matriculados nos relatórios emitidos, a UNIPAC deverá enviar os relatórios descritos no Anexo X para auxiliar na obtenção de informações referentes aos quatro relatórios essenciais para a cobrança até disponibilidade dos mesmos.
6.2. IDENTIFICAR O CLIENTE INADIMPLENTE
O (a) responsável pela cobrança deverá identificar o aluno em atraso através do cadastro individual do Sistema Empresa RM e SISTEMA UNISYS que contém todas as contas em aberto. 
O(a) Gerente de cobrança deverá registrar, em uma planilha (Excel), todas as contas inadimplentes, contendo todas as informações do aluno que são necessárias para que a cobrança seja realizada. 
A planilha de cobrança deverá ter um campo em branco para registrar os contatos realizados e as cartas enviadas para o Cliente, conforme modelo em anexo.
Após todas as tentativas de cobrança de negociação e inclusão no SPC, a cobrança será realizada novamente após 3 (três) meses a contar da data de inclusão.
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6.3. CONHECER O PERFIL DO CLIENTE INADIMPLENTE
O (a) responsável pela cobrança deverá conhecer o perfil de cada Cliente, ou seja, o perfil socioeconômico. É através deste perfil que será identificada a forma de negociação com aluno. Para isso no ato do atendimento será distribuído o questionário socioeconômico do aluno inadimplente e entregue ao responsável.
Ao realizar a negociação deverá ser considerada a renda mensal do aluno, pois através dela será possível identificar se ele realmente terá as condições para pagamento (parcelamento), quando for por ele solicitado.
Gentileza, sutileza, boas maneiras e acima de tudo disposição para negociar são as armas mais indicadas para se obter bons resultados da cobrança e conhecendo o perfil do cliente proporciona melhores condições para negociar o débito.
6.4. EFETUAR A COBRANÇA DA DÍVIDA
A cobrança será realizada da seguinte maneira: serão realizados até dois contatos telefônicos e enviadas até três cartas ao cliente. Se através dessas medidas o Cliente não realizar o pagamento do débito, ele será incluído no SPC ou SERASA. Quando se tratar de cheque devolvido o mesmo não será enviado ao SPC, pois o próprio banco já faz o registro no SERASA.
6.4.1 - 1º contato- telefone:
O primeiro contato para cobrança do cliente deverá ser realizado por telefone e deverá ocorrer 30 (trinta) dias após o vencimento.
Ao cobrar o aluno é necessário que o (a) responsável utilize o Sistema Empresa RM e o Sistema UNISYS FINANCEIRO e verifique todas as informações necessárias para que o contato telefônico não seja interrompido por falta de dados que contribuem para a
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negociação, tais como nome da pessoa responsável pelo pagamento.
Neste primeiro contato deverão ser informados: o vencimento e combinar com o aluno uma data para negociação do débito
6.4.2 - 2º contato- telefone:
Caso o cliente não realize o pagamento do débito conforme combinado no primeiro contato, após 5 (cinco) dias deverá haver o segundo contato por telefone, sendo imprescindível falar com a mesma pessoa do primeiro contato.
Nesse contato deve ser confirmada a data de vencimento do débito em aberto informando ao aluno que não foi recebido conforme combinado no contato anterior, e combinar novamente uma nova negociação.
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6.4.3 - 3º contato- carta: PARA ALUNOS NÃO MATRICULADOS 
Se o aluno continuar com o débito após 5 (cinco) dias precedidos do segundo contato telefônico, deverá ser enviada a primeira carta de cobrança, através dos Correios.
Na carta deverá ser informada a inadimplência, contendo o valor atualizado, a data de vencimento, e os dados completos do aluno, solicitando comparecer na Empresa para negociação da dívida.
6.4.4 - 4º contato- carta:
Caso não ocorra o recebimento, após 5 (cinco dias) o responsável pela cobrança deverá enviar outra carta com os mesmos dados da carta anterior, desta vez informando ao Cliente que não houve o comparecimento dele na Empresa para negociação da dívida. Dessa forma, agindo conforme a legislação, a Empresa poderá providenciar a inclusão no SPC ou SERASA, órgão responsável de proteção ao crédito.
6.4.5 - 5º contato- carta:
Enviar a terceira carta convidando o cliente a realizar a negociação e caso não compareça, será incluso no SPC ou SERASA. Esta carta deverá também ser enviada ao devedor de cheque devolvido, mesmo que ele não seja incluso no SPC.
6.5. INCLUSÃO NO SPC
O (a) Gerente de cobrança deverá incluir o Cliente no SPC ou SERASA, reunindo toda documentação necessária e fazer a conferência da mesma para que seja encaminhada ao protesto. Consolidando toda situação do aluno.
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6.6. CONSOLIDAÇÃO DE ALUNOS COM O REGISTRO NO SPC
Após consolidar as planilhas de cobrança e negociações realizadas, o(a) Gerente de Cobrança deverá alimentar a planilha de controle de SPC.
6.7. ATUALIZAR O CADASTRO DO CLIENTE
Havendo alteração nos dados do cliente, O (a) responsável pela cobrança deverá encaminhar a atualização do cadastro do cliente para o Gerente de cobranças com cópia para a SECRETARIA DA UNIPAC para que o responsável insira a informação no cadastro do aluno.
7. ATRIBUIÇÕES E RESPONSABILIDADES
Todos os funcionários (as) da empresa ”Cobranças Pague Já” devem cumprir o estabelecido neste procedimento. A atualização deste procedimento é de responsabilidade do Gerente de Cobrança.
Para os casos de negociações:
- Para cada negociação realizada o usuário deverá salvar o formulário na pasta do Dropbox “Caixa UNIPAC” para os casos de confirmaçãode negociação, e, na pasta “Negociações Pendentes” do próprio usuário para os casos de não confirmação de negociação.
- Para o caso de negociações que requerem uma análise da gerência, encaminhar o formulário para Dropbox na pasta “Analisar” do usuário “Renata Laube”.
-Para os casos de urgência encaminhar formulário para Dropbox na pasta “Urgências” do usuário “Renata Laube” e ligar para o telefone (33)99955-2017 informando a situação imediatamente.
- O usuário deverá alimentar a planilha de negociações efetuadas e encaminhar para a gerência toda sexta-feira.
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AUXILIARES DE COBRANÇA
Atendimento ao aluno:
- Negociação de alunos matriculados com débitos de mensalidades referente ao período letivo para quitação em dinheiro, cheque ou cartão de crédito com parcelamento até 5 (cinco) vezes e desconto máximo de 10% nos juros.
Ligações de cobrança:
- O auxiliar de cobrança receberá toda segunda-feira uma planilha atualizada com a relação de alunos matriculados que possuem somente débitos de mensalidade do período letivo (Alunos categoria B), ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
ASSISTENTE DE COBRANÇA
Atendimento ao aluno:
- Negociações dos alunos matriculados e não matriculados (alunos categoria C, D e D1), com inadimplência de CHDV, NP e mensalidades com vencimento superior a 30 (trinta) dias podendo parcelar as mensalidades em até 07(sete) vezes no cheque ou cartão de crédito, é permitido conceder desconto de até 20% nos juros para alunos matriculados e 30% nos juros para alunos não matriculados, (conceder desconto apenas em casos extremos). 
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 Ligações de cobrança:
- O assistente de cobrança receberá toda segunda-feira uma planilha atualizada com a relação de alunos MATRICULADOS que possuem débitos de mensalidades e/ou CHDV e/ou NP (Alunos categoria C, D e D1), ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
- O assistente de cobrança receberá toda segunda-feira uma segunda planilha atualizada com a relação de alunos NÃO MATRICULADOS que possuem débitos de mensalidade e/ou CHDV e/ou NP (Alunos categoria C, D e D1), ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
OPERADOR DE COBRANÇA
Atendimento ao aluno:
- Negociações dos alunos matriculados e não matriculados (alunos categoria C, D e D1), com inadimplência de CHDV, NP e mensalidades com vencimento superior a 30 (trinta) dias podendo parcelar as mensalidades em até 07(sete) vezes no cheque ou cartão de crédito, é permitido conceder desconto de até 20% nos juros e 30% nos juros para alunos não matriculados, (conceder desconto apenas em casos extremos). 
- Negociações dos alunos com contrato de Crédito Educativo conforme procedimento operacional do Crédito Educativo.
Ligações de cobrança:
- O Operador de cobrança receberá toda segunda-feira uma planilha atualizada com a relação de alunos MATRICULADOS que possuem débitos de mensalidades e/ou CHDV e/ou NP (Alunos categoria C, D e D1), ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
- O Operador de cobrança receberá toda segunda-feira uma segunda planilha atua-
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lizada com a relação de alunos NÃO MATRICULADOS que possuem débitos de mensalidade e/ou CHDV e/ou NP (Alunos categoria C, D e D1), ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
- O Operador de cobrança receberá toda segunda-feira uma terceira planilha atualizada com a relação de alunos com inadimplência de Crédito Educativo, ficando responsável por efetuar a cobrança conforme procedimento descrito neste documento.
MOTOBOY
-O motoboy receberá diariamente uma planilha de cobrança à domicilio para obtenção de contato e/ou entrega de cartas de cobrança. 
-O motoboy ficará em suas 08:00 (oito) horas de trabalho à disposição das demandas de serviços externos do escritório.
-Ao final do dia entregará a planilha de atendimento a recepcionista que irá transcrever para planilha virtual e encaminhar para gerência.
-Responsável pela manutenção e conservação da moto.
RECEPCIONISTA
- Responsável pela organização e higienização do escritório, a ser realizada na chegada da funcionária.
- Responsável pela transcrição e encaminhamento diário para gerência da planilha de cobrança a domicilio entregue pelo motoboy.
- Responsável por alimentar e encaminhar para a gerência a planilha de controle de quilometragem e abastecimento da moto.
- Responsável por atender e direcionar alunos e ligações para os responsáveis pelo atendimento.
- Responsável por auxiliar nas ligações de cobrança e tarefas administrativas sempre que solicitado pela gerência.
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- Responsável por atuar na gestão da equipe, estabelecendo objetivos operacionais.
- Definir metas gerais de trabalho e distribuição de tarefas para que a equipe alcance o resultado desejado.
- Elaborar, atualizar e consolidar planilhas de acompanhamento e controle da inadimplência e tarefas realizadas.
- Acompanhar, monitorar e auxiliar no atendimento aos alunos inadimplentes.
- Realizar reuniões todo último sábado do mês com a equipe.
- Zelar pela manutenção e conservação dos equipamentos e ambiente de trabalho.
- Responsável por tarefas administrativas e contas a pagar da empresa.
- Responsável pela aquisição de materiais e serviços prestados ao escritório, mediante autorização do gestor.
- Responsável pelo envio de cartas, inclusão no SPC e Protesto de títulos dos inadimplentes.
- Responsável pela consolidação de dados e elaboração de planilhas que apresentem a situação de inadimplência enviada pela UNIPAC ao escritório.
- Responsável pela implantação da nova política de cobrança, conforme orientações do gestor, observando todas as necessidades de adaptações, de modo que possam ser repassadas para análise e autorizadas as possíveis mudanças.
- Responsável por periodicamente reunir com o consultor fornecendo informações solicitadas e assimilando as orientações prestadas por ele buscando assim aprimorar o funcionamento da empresa e a prestação dos serviços contratados. 
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8. REFERÊNCIAS
http://www.planalto.gov.br/ccivil/leis/l8078.htm
http://pt.wiktionary.org/wiki/inadimplente
http://www.serasa.com.br/guia/04.htm
http://pt.wikipedia.org/wiki/Serasa_(empresa)
9. ANEXOS
Anexo I – Planilha de acompanhamento de Inadimplência
Anexo II – 1ª ligação Anexo III – 2ª ligação Anexo IV – 1ª carta Anexo V – 2ª carta
Anexo VI – 3ª carta
Anexo VII - Relatório de Cobrança de Boletas – CHDV - NP
Anexo VIII - Relatório de Cheques Devolvidos
Anexo IX – Relatório de negociações realizadas
Anexo X – Relação de Relatórios
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Anexo I
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Anexo II
1º Ligação
Bom dia! Boa tarde!
Por gentileza o (a) Sr /Sra. está?
Meu nome é , sou da empresa Cobranças Pague Já e gostaria informar que não consta em nossos recebimentos a quitação da sua mensalidade/CHDV/NP referente ao vencimento __/__/____
O Sr. /Sra. confirma este atraso?
Caso o cliente tenha pagado: Gentileza desconsiderar a cobrança.
Caso o cliente não tenha pagado: Gostaria de saber qual o motivo que o impediu de realizar este pagamento, e em que posso ajudá-lo.
(Aguardar resposta do cliente)
Negociar a data: Qual outra data seria melhor para o (a) Sr/ Sra. realizar este pagamento?O Sr/Sra. poderia comparecer em nosso estabelecimento para realizar a negociação
(Aguardar resposta do cliente) (Registrar cobrança)
Muito Obrigado! Tenha um bom dia!
*Obs.: Se o cliente não estiver em sua residência, o responsável pela cobrança poderá deixar um recado para que ele entre em contato com a empresa, sem esclarecer o assunto com a pessoa que atendeu a ligação.
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Anexo III
2º Ligação
Bom dia! Boa tarde!
Por gentileza o (a) Sr /Sra. está?
Meu nome é , sou nome da empresa Cobranças Pague Já e gostaria informar que não consta em nossos recebimentos a quitação da sua negociação referente a negociação feita por telefone no dia / /_ .
O Sr. /Sra. confirma este atraso?
Caso não: Gentileza apresentar o comprovante de pagamento no financeiro da UNIPAC para que possam efetuar a baixa?
Caso sim: Podemos negociar outra data para que o Sr/Sra. realize a quitação do débito? O Sr/Sra. poderia comparecer em nosso escritório para realizar este acerto? 
(Aguardar resposta do cliente) (Registrar cobrança)
Muito Obrigado!
Tenha um bom dia!
*Obs.: Se o cliente não estiver em sua residência, o responsável pela cobrança poderá deixar um recado para que ele entre em contato com a empresa, sem esclarecer o assunto com a pessoa que atendeu a ligação.
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01/12/2016
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COBRANÇA
Anexo IV
1ª Carta
NOME COMPLETO DO ALUNO
Rua: xxx, nº. Xxx Bairro: xxx
Cep: 35xxx-xxx – Cidade - UF
Teófilo Otoni, 	
de 	
de 2016.
Prezado (a) cliente (a)
Ref.: Aviso para Regularização de Débito
Analisamos nossos registros, verificamos constar o (s) seguinte (s) débito (s)
em nome de V.Sa.:
	ESPÉCIE
	VALOR
	VENCIMENTO
	Cheque/notas/bk
	
	
	
	
	
A fim de regularizar tal situação, solicitamos o comparecimento de V.Sa., junto ao Departamento Financeiro, desta empresa, no prazo máximo de 5 (cinco) dias, durante o horário de funcionamento da mesma, qual seja 09:00 às 21:00 horas, a fim de regularizarmos essa situação.
Atenciosamente,
CONCRETOS EMPRESA
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Data da Implantação:
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Anexo V
2ª Carta
NOME COMPLETO DO ALUNO Rua: xxx, nº. Xxx Bairro: xxx
Cep: 35xxx-xxx – Cidade - UF
Prezado (a) cliente (a)
Teófilo Otoni, de de 2016.
Conforme correspondência anterior, a pendência financeira permanece de acordo com demonstrativo abaixo. Supondo que tenha havido algum imprevisto, colocamo-nos à disposição no horário das 09:00 às 21:00 horas.
Especificação do serviço: Parcela:
Dt.Venc: Vlr. Doc.: Mora: Multa:
Vlr. a Pagar:
Em consideração às relações mantidas, temos certeza de que este assunto será rapidamente resolvido. Continuamos à sua disposição.
Atenciosamente,
CONCRETOS EMPRESA
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PROCEDIMENTO NTW
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Data da Implantação:
01/12/2016
Título:
COBRANÇA
Anexo VI
3ª Carta
NOME COMPLETO DO ALUNO Rua: xxx, nº. Xxx Bairro: xxx
Cep: 35xxx-xxx – Cidade– UF
Prezado (a) 
Teófilo Otoni, de de 2016.
Em razão da continuidade dos débitos e ausência de um acordo, fica V.Sra., NOTIFICADO, que nos termos do Art. 43, § 2º da Lei 8.078/90 do Código de Proteção e Defesa do Consumidor e conforme cláusula , § do Contrato de Serviços e/ou Notas Fiscais emitidas entre V.Sra. e a Empresa que escoado o prazo de 05 (cinco) dias úteis e não havendo quitação de seu débito, estaremos enviando seu nome para o cadastro do SPC – Sistema de Proteção ao Crédito.
Continuamos à sua disposição para eventual composição amigável.
Atenciosamente.
 CONCRETOS EMPRESA
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PROCEDIMENTO CPJ
Numero:
PR 01
Data da Implantação:
01/12/2016
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COBRANÇA
Anexo VII - Relatório de Cobrança de Boletas – CHDV - NP
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Data da Implantação:
01/12/2016
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COBRANÇA
Anexo VIII – Relatório de Cheques Devolvidos
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PROCEDIMENTO CPJ
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Data da Implantação:
01/12/2016
Título:
COBRANÇA
Anexo IX – Relatório de Negociações efetuadas
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Numero:
PR 01
Data da Implantação:
01/12/2016
Título:
COBRANÇA
Anexo X: Relação de relatórios
· RELATORIO MATRICULA POR CURSO E PERIODO
· RELACAO VALORES MENSALIDADES PERÍODO LETIVO
· RELATORIO CHAMADA
· RELATORIO ALUNOS A MATRICULAR (GERAR PLANILHA)
· RELACAO DURACAO CURSOS
· RELATORIO DINAMICO (CPF/TEL/EMAIL)
· RELATORIO BOLSAS
· PLANILHA ROSALIA
· RELATORIO BOLETOS INADIMPLENTES MAIS DE 30 (TRINTA) DIAS
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