Calculating your financial reserves needs. Remember that your revenues involve all receipts from salary, 13th, vacation, tips, cash gifts, extra jo...

Calculating your financial reserves needs. Remember that your revenues involve all receipts from salary, 13th, vacation, tips, cash gifts, extra jobs. Net revenue is what you really have after taxes, contributions, and other deductions. Spending less than you earn is the first rule to start thinking about financial independence. If you have reached this point, then you need to consider that the formation of a certain patrimony depends on the financial objectives you have, according to Cerbasi (2015) for each objective, it is necessary to do the math to know how much money and time will be necessary. Let's understand this:
1) Patrimônio Mínimo de Sobrevivência (PMS)
2) Patrimônio Mínimo Recomendado para Segurança (PMR)
3) Patrimônio ideal para sua idade e situação de consumo (PI)
4) Patrimônio necessário para independência financeira (PNIF)
I - O Patrimônio Mínimo de Sobrevivência (PMS) deve ser formado em um período anterior no qual você reservou em torno de 10% a 20% das suas receitas.
II - O Patrimônio Mínimo Recomendado para Segurança (PMR) deve ser aplicado em investimentos de liquidez, não em itens de consumo.
III - O Patrimônio ideal para sua idade e situação de consumo (PI) determina qual a renda ideal necessária para manter o padrão de vida em cada idade.
IV - O Patrimônio necessário para independência financeira (PNIF) é o indicador da situação financeira para que você não mais precise trabalhar até o fim de seus dias após a aposentadoria.
a) Somente a afirmativa I está correta.
b) Somente as afirmativas I e II estão corretas.
c) Somente as afirmativas II e III estão corretas.
d) Somente as afirmativas III e IV estão corretas.
e) Todas as afirmativas estão corretas.