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De acordo com a Resolução CVM 30, para cumprir o dever de verificar a adequação dos produtos, serviços e operações a perfil de um cliente, deve-se analisar dentre outras informações.
A. I. o período em que o cliente deseja manter o investimento.
B. II. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente.
C. III. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade.
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Desafios Para o Conhecimento

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SIMULADO I GABARITO - CPA10
11 pág.

SIMULADO I GABARITO - CPA10

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Vamos analisar cada uma das afirmativas: A. I. O período em que o cliente deseja manter o investimento. Verdadeiro, essa informação é relevante para entender o perfil de risco e a adequação do produto ao cliente. B. II. O valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente. Verdadeiro, essa informação é essencial para avaliar a capacidade financeira do cliente e a adequação dos produtos oferecidos. C. III. Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade. Verdadeiro, conhecer a familiaridade do cliente com produtos e serviços é importante para garantir que ele compreenda os riscos e características dos investimentos. Como todos os itens (A, B e C) estão corretos, a alternativa correta que contém todos os itens verdadeiros é: a) I, II e III.

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Os Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia (Clearings) são responsáveis por
A. intermediar a colocação de ativos nos mercados financeiros e de capitais.
B. implementar ações de proteção aos investidores do mercado de capitais.
C. fiscalizar o funcionamento das bolsas de valores e mercados de balcão.
D. garantir a liquidação das operações de compra e venda dos ativos nas condições e prazos estabelecidos.

É uma competência do Conselho Monetário Nacional - CMN
A. disciplinar a diferença entre a taxa de aplicação e a de captação de recursos pelos bancos múltiplos.
B. autorizar a concessão de crédito pelos bancos comerciais e a respectiva taxa de juro cobrada.
C. disciplinar todos os tipos de crédito.
D. autorizar alterações na política de investimento dos fundos de investimento de curto prazo.

Uma das atribuições da Comissão de Valores Mobiliários - CVM é
A. regular o mercado de negociação de títulos públicos.
B. autorizar a entrada de investidores estrangeiros.
C. implementar ações de proteção aos investidores do mercado de capitais.
D. autorizar o funcionamento de instituições financeiras.

As penalidades previstas para as instituições participantes que descumprirem as regras do Código ANBIMA de Certificação são
A. advertência privada, advertência pública, multa, proibição temporária do uso do Selo ANBIMA e desligamento da ANBIMA.
B. multa, suspensão temporária do quadro de associados da ANBIMA e desligamento da ANBIMA.
C. advertência privada, multa e desligamento da ANIMA.
D. advertência pública, multa, proibição temporária do uso do Selo ANBIMA e desligamento da ANBIMA.

Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro, EXCETO
A. dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos.
B. buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionárias de serviços públicos.
C. verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de renda informada pelo cliente.
D. conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação.

Após analisar o perfil de um investidor, o gerente de uma instituição financeira fez as seguintes propostas: I. "Como complemento às suas aplicações em renda fixa, você pode investir em fundos de ações." II. "A aplicação em PGBL está condicionada à aquisição de seguro de vida." III. "Se você aumentar o volume de investimentos em CDBs e Fundos, poderá cair na faixa de isenção de tarifas da instituição.” A tentativa de efetivar uma venda casada está caracterizada em
A. I, Il e III.
B. Il e Ill, apenas.
C. II, apenas.
D. I, apenas.

Ao realizar uma análise do perfil de um investidor, um profissional de investimentos deverá considerar
A. I - se o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;
B. II - o atual cenário econômico do pais;
C. III - se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.

Com o objetivo de prevenir a ocorrência de crime de lavagem de dinheiro, as instituições financeiras e seus funcionários deverão
A. comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), sem dar ciência ao cliente, operações com indícios de crime de lavagem de dinheiro.
B. segregar em seus registros as operações bancárias que envolvam clientes com patrimônio superior a R$ 10.000.000,00.
C. identificar ao Banco Central todos os sócios das pessoas jurídicas estrangeiras que participarem de transações financeiras com seus clientes.
D. informar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) as operações financeiras que rendam altos lucros para seus clientes.

De acordo com o Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento, na divulgação da rentabilidade, a instituição participante
A. deve informar que a rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.
B. pode utilizar no cálculo da rentabilidade passada o ano-padrão de 360 dias corridos.
C. pode comparar a rentabilidade de fundos de investimento de diferentes classificações.
D. deve divulgar os valores recebidos pelo administrador e pelo gestor.

Para definir o CONHECIMENTO do investidor sobre investimentos, parte do processo de verificar a Adequação de Perfil do Investidor (API) estabelecido no Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento, a instituição participante deverá obter informações sobre
A. I. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade.
B. II. a natureza, volume e frequência das operações já realizadas pelo investidor, bem como o período em que tais operações foram realizadas.
C. III. a finalidade do investimento.

O Comitê de Política Monetária – COPOM
A. é responsável por formular as políticas monetárias, cambial e de crédito, objetivando o desenvolvimento econômico e social do país.
B. tem como função regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização dos intermediários financeiros.
C. tem como função estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a meta da taxa básica de juros da economia, a taxa Selic.
D. é responsável por expedir normas gerais de contabilidade e estatísticas a serem observadas pelas instituições financeiras.

As taxas nominal e real em investimentos, durante um período de alta inflação, são
A. iguais, pois ambas não se alteram em função da inflação.
B. iguais, pois ambas são calculadas antecipadamente no momento da contratação da operação.
C. diferentes, pois na taxa nominal não é descontada a variação da inflação ocorrida no período.
D. diferentes, pois na taxa real não é descontada a variação da inflação ocorrida no período.

O conceito de 'marcação a mercado' de um título de renda fixa líquido é definido como seu apreçamento na data:
a) atual, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no momento da sua emissão.
b) atual, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no instante da sua precificação.
c) de seu vencimento, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no momento da sua emissão.
d) de seu vencimento, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no instante da sua precificação.

O valor presente de um título zero cupom com vencimento em 01 ano
a) diminui com a redução da taxa de juros.
b) diminui com o aumento da taxa de juros.
c) independe da taxa de juros.
d) aumenta com o aumento da taxa de juros.

Com a marcação a mercado de títulos de renda fixa prefixados, caso o juro de mercado suba A. os preços caem. • B. a liquidez aumenta. • C. os preços sobem. • D. a liquidez diminui.

Entre dois títulos de renda fixa, tem maior risco de crédito aquele que possuir
a) garantias reais.
b) maior variação de seus preços de mercado.
c) menor taxa de juros.
d) menor probabilidade de ser pago.

Um ativo é considerado líquido quando
A. possui poucos negócios no mercado secundário.
B. pode ser vendido com facilidade, sem grandes oscilações de preço.
C. pode ser facilmente hedgeado no mercado.
D. possui rentabilidade elevada em todos os cenários de mercado.

Um investidor com recursos disponíveis pretende adquirir um imóvel. Enquanto não consolida a aquisição, deverá optar por aplicações de:
a) Baixa liquidez e elevada rentabilidade.
b) Baixo risco e elevada liquidez.
c) Elevada rentabilidade e elevado risco.
d) Elevada liquidez e elevado risco.

Ao medir a probabilidade de perda de um capital investido, o investidor esta avaliando o
A. horizonte de investimento.
B. risco.
C. prazo médio.
D. retorno.

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