A lavagem de dinheiro é composta por três fases: colocação, facilitação e integração;

A lavagem de dinheiro realmente é composta por três fases: 1. Colocação: É a fase em que o dinheiro obtido de forma ilícita é introduzido no sistema financeiro. Isso pode ser feito através de depósitos em bancos, compra de ativos ou outros métodos que dificultem a rastreabilidade da origem do dinheiro. 2. Facilitação: Nesta fase, o objetivo é disfarçar a origem ilícita do dinheiro. Isso pode envolver transferências entre contas, uso de empresas de fachada ou operações complexas que dificultem a identificação da origem dos recursos. 3. Integração: É a fase final, onde o dinheiro já "lavado" é reintegrado à economia, parecendo ser legítimo. Isso pode ocorrer através de investimentos em negócios legais, compra de bens ou outros meios que permitam o uso do dinheiro sem levantar suspeitas. Essas fases são fundamentais para entender como a lavagem de dinheiro opera e as estratégias utilizadas pelos criminosos para ocultar a origem de seus recursos.