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O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é um conjunto de órgãos reguladores e instituições, sejam públicas ou privadas, que garantem o desenvolvimento da economia por meio da execução de regras que irão facilitar a transação bancária entre os agentes do mercado. Um dos papéis doSFN é promover a interação de agentes superavitários e deficitários. Assinale a alternativa que identifica a diferença entre esses dois agentes: Leia o excerto a seguir: “[...] pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. As perdas neste mercado podem decorrer de diversos eventos, principalmente aqueles relacionados às variações nas taxas de juros e nos preços de mercado [...]. [...] uma eficiente gestão de risco é essencial para a competitividade dos bancos e estabelecimento de suas estratégias de atuação [...]”. ASSAF, A. N. Mercado financeiro. 14. ed. São Paulo: Atlas, 2018. p. 147. O excerto anterior descreve qual tipo de risco? Assinale a alternativa correta. Algumas aplicações possuem baixo risco, enquanto outras possuem altos riscos financeiros. Duas aplicações tradicionais que podem ser consideradas de baixo risco são o Certificado de Depósito Bancário (CDB) e o Recibo de Depósito Bancário (RDB). Mas, afinal, o que são os certificados e recibos de depósitos bancários? Assinale a alternativa correta. Os riscos financeiros são aqueles relacionados às possíveis perdas nos mercados financeiros. Durante a execução diária dos negócios nas empresas, são gerados gaps, que constituem os riscos financeiros. A exposição a esse tipo de risco implica um ganho ou uma perda financeira, dependendo do comportamento dos preços em questão. OLIVEIRA, V. I. de; PINHEIRO, J. L. Gestão de riscos no mercado. São Paulo: Saraiva Educação, 2018. Com base no exposto, os riscos financeiros podem ser classificados de acordo com quatro áreas específicas. Quais são elas? Assinale a alternativa correta. Atua no recolhimento compulsório e nos depósitos das instituições financeiras. É o agente responsável por retirar ou aumentar a circulação da moeda na economia do país. O compulsório irá sinalizar aos mercados as taxas de juros às quais as novas transações serão submetidas. O compulsório é responsabilidade de qual agente do Sistema Financeiro Nacional? O mercado financeiro é composto de vários agentes. Estes possuem como objetivos a manutenção e a execução do mercado financeiro, além de proporcionarem confiabilidade e a devida segurança para que o mercado possa operar de forma eficiente. Com base no apresentado, analise as asserções a seguir e a relação proposta entre elas. I. O Banco Central do Brasil (BACEN), um dos principais agentes financeiros, controla a quantidade de dinheiro disponível para empréstimo pelos bancos, por meio dos depósitos compulsórios, e, dessa maneira, tem o poder de limitar o efeito multiplicador bancário. Pois: II. Quanto maior o depósito compulsório, menos dinheiro sobra para o banco emprestar e menores serão o efeito multiplicador bancário e a criação de moeda escritural. A seguir, assinale a alternativa correta: São típicas aplicações de título de renda fixa pré-fixado, com valor de resgate líquido conhecido a priori. Possuem fluxos de caixa simples, constando apenas de uma saída monetária (valor líquido investido) na data da compra e de uma única entrada de recursos (valor de resgate líquido) na data de vencimento do título. A definição acima se refere a qual investimento? Assinale a alternativa correta. O risco pode ser entendido como a incerteza a respeito dos resultados esperados. Tanto o risco como a incerteza estão associados à existência de um conhecimento incompleto; entretanto, há uma diferença conceitual entre eles. Um deles é o risco que a empresa está disposta a assumir para criar vantagens competitivas e agregar valor aos acionistas. Essa é a definição e a classificação de qual tipo de risco? Assinale a alternativa correta. São títulos de dívida de longo prazo emitidos por sociedades anônimas de capital fechado ou aberto, voltados para desenvolver projetos de investimento ou para alongar o perfil de endividamento. Nesse tipo de operação, quem capta os recursos paga ao aplicador o capital investido, mais juros, em data acordada. A definição acima se refere a qual investimento? Assinale a alternativa correta. A incerteza é uma dúvida; isso implica situações nas quais se tem conhecimento antecipado dos eventos futuros, podendo ou não se conhecer a sua dimensão, mas que não se sabe, com antecedência, a probabilidade de acontecerem. Definimos tais incertezas como riscos. Um desses riscos é resultante de mudanças fundamentais na economia ou no ambiente político. Qual é a classificação desses riscos? Assinale a alternativa correta. Leia o excerto a seguir: “Para uma gestão eficiente, é importante conhecer o funcionamento do mercado financeiro e as suas principais operações. Neste sistema, o mercado financeiro tem um papel indispensável, pois promove a interação de agentes superavitários e deficitários [...]. No Brasil, são quatro os segmentos do mercado financeiro [...]”. MACHADO, L. H. M. Sistema Financeiro Nacional. São Paulo: Pearson Education do Brasil, 2015. p. 23. A respeito dos quatro segmentos do mercado financeiro, analise as afirmativas a seguir e assinale V para a(s) Verdadeira(s) e F para a(s) Falsa(s). I. ( ) Mercado monetário - segmento no qual são realizadas as operações de longo prazo; aqui, os papéis mais negociados têm emissão pelo Banco Central, obedecendo à execução política monetária do Governo Federal com respaldo do Tesouro Nacional, que tem o propósito de financiar o déficit público. II. ( ) Mercado de crédito - segmento que assiste as necessidades de crédito no curto, médio e longo prazos. Negocia, principalmente, o financiamento de bens duráveis, investimentos e capital de giro das empresas, além do consumo. III. ( ) Mercado de capitais - segmento que atende às necessidades de crédito no médio e longo prazos. Abrange, em especial, investimentos em ativos imobilizados. As operações são realizadas entre investidores e emissores (devedores) e negociadas em bolsa de valores. IV. ( ) Mercado cambial - responsável pelas operações de venda de moedas (divisas) e instrumentos de fomento estrangeiros. Aqui, os agentes voltados ao comércio internacional são os principais atuantes. Assinale a alternativa que apresenta a sequência correta: Debêntures são títulos de dívida de longo prazo voltados para desenvolver projetos de investimento ou para alongar o perfil de endividamento. Nesse tipo de operação, quem capta os recursos paga ao aplicador o capital investido mais juros, em data acordada. É um investimento rentável, porém, possui o risco de crédito. Nesse tipo de aplicação, o investidor irá emprestar seus recursos para alavancar a operação de qual setor? Assinale a alternativa correta. Leia o trecho a seguir: “[...] Os fundos de renda fixa apresentam uma carteira composta, como o próprio nome diz, basicamente por títulos de renda fixa, como CDB, letras de câmbio, títulos públicos etc., registrados na Selic. Um determinado percentual deve ser aplicado em títulos do governo ou papéis de baixo risco. O restante pode ser aplicado no mercado futuro apenas para proteger a carteira [...]”. TOLEDO, J. R. de. Mercado de capitais brasileiro: uma introdução. São Paulo: Cengage Learning, 2006. p. 83. Para se caracterizar uma carteira de renda fixa, qual percentual deve ser aplicado em títulos do governo e em papéis de baixo risco? Assinale a alternativa correta.
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