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DRAP Soluções Rurais 1 - Sumário Executivo 1.1 – Resumo A Drap Soluções Rurais é uma empresa de sociedade limitada que conta com 4 sócios e surgiu para através da visualização de um problema. Como atualmente Juína conta com cerca de 2500 mil propriedades rurais, sendo que cerca de 45% delas são pequenas propriedades, propriedades voltadas à agricultura familiar e propriedades afastadas. Ao saber desses dados, verificou-se que há falta de atendimento especializado a esse público. A empresa busca solucionar esse problema através do atendimento especializado à essa comunidade, com conhecimento, inovações, tecnologias, apoio técnico, estratégias de otimização de recursos aos produtores, além de aumentar a produtividade das propriedades rurais e prosperar e desenvolver a atividade agropecuária da região centro- oeste do estado de Mato Grosso. Tem atuação no setor agropecuário e é dividida em setor agrícola e setor veterinário, os dois setores contam com equipe completa e especializada para atender os mais diversos casos e propriedades, com técnicos especializados na área agrícola e animal, além de dois agrônomos e dois veterinários. Seu diferencial está no atendimento especializado aos agricultores familiares e aos pequenos produtores e produtores localizados em áreas afastadas com visitas periódicas, demostração de resultados e o cadastro fidelidade. O cadastro fidelidade consiste em um cadastro especial em que com o passar do tempo o produtor consegue adquirir serviços com desconto especial e participar de sorteios. Para realizar o atendimento presencial ao produtor contaremos com uma sede na avenida JK, com uma estrutura que proporcional conforto e comodidade para o produtor. E para o atendimento virtual contaremos com email, WhatsApp e SAC, para que sempre que o produtor precisar, contrate nossos serviços que estaremos à disposição. 1.2 - Dados dos empreendedores Nome: Bruno Radeck Cassiano Borges Endereço: Fazenda Borges, Novo Horizonte, Castanheira-MT. Telefone: (66) 99576-4192 Engenheiro Agronômo pela Universidade Federal de Viçosa, Minas Gerais, e em Técnico em Agropecuária pelo IFMT-Campus Juína. Prestar consultoria na parte vegetal. Nome: Juliana de Jesus Dias Endereço: Rua Assai N, módulo 05, Juína-MT Telefone: (66) 99716-4589 Medica Veterinária pela Universidade Federal de São Paulo, São Paulo, e em Técnico em Agropecuária pelo IFMT-Campus Juína. Prestar consultoria da parte animal. Nome: Isabele Pereira de Souza. Endereço: Avenida Ulisses Guimarães, 2435W, módulo 06, Juína-MT Telefone: (66) 99672-4419 Formada em Engenharia Agronômica pela UNEMAT e em Técnico em Agropecuária pelo IFMT-Campus Juína. Prestar consultoria na parte vegetal. Nome: Larissa Santos Aguiar. Endereço: Linha 06, Chácara São José. Telefone: (66) 99627-4155. Formada em Medicina Veterinária pela UFMT-Campus Sinop e em Técnico em Agropecuária pelo IFMT-Campus Juína. Prestar Consultoria na parte animal. 1.3 - Missão da empresa Levar conhecimento, tecnologias, inovação, apoio técnico, estratégias de otimização de recursos aos produtores da região Centro-Oeste de Mato Grosso. 1.4 - Setores de atividade Prestação de serviços na área agrícola e veterinária. 1.5 - Forma jurídica Sociedade limitada. 1.6 - Enquadramento tributário Optante pelo Simples Nacional. 1.7 - Capital social Tabela 1 – Participação dos sócios Nome Valor (R$) % de participação Sócio 1 Bruno 75.000 25% Sócio 2 Isabele 75.000 25% Sócio 3 Juliana 75.000 25% Sócio 4 Larissa 75.000 25% Total 4 300.000 100% 1.8 - Fonte de recursos Recursos próprios e recursos de terceiros (empréstimos junto a instituições financeiras). 2 - Análise de mercado 2.1 - Estudo dos clientes Os nossos clientes serão em sua maioria homens entre 20 e 70 anos, que trabalham e/ou moram no campo. E pessoas jurídicas que atuam no ramo da agropecuária e que possuam boa imagem no comércio, com foco na qualidade e preço da prestação de serviços. 2.3 - Estudo dos concorrentes Os principais concorrentes, possuem consolidação no mercado, preço concorrente, qualidade no serviço, comprometimento e dedicação. Tabela 2 – Principais concorrentes Empresa Qualidade Preço Con. Pag. Localização Atendimento Serviços Clientes Garantia Conclusão: A empresa poderá competir com as outras empresas, pois realizaremos visitas técnicas nas propriedades rurais e acompanharemos o desenvolvimento da mesma, de acordo com os serviços que serão realizados. O mercado tem vaga para novos fornecedores pela abrangente demanda não só na região de Juína como nas regiões próximas. 2.4 - Estudo dos fornecedores Laboratórios de análises vegetal e análise de solo, empresas de equipamentos veterinários, central de sêmen, empresas de prestações de serviços de telefonia e internet. BILJ Boa 17,00 Prazo/ à vista Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços Nenhuma Cria Ótima 20,00 Prazo/ à vista Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços Nenhuma RG Boa 17,00 Prazo/ à vista Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços Nenhuma Caiado Ótima 20,00 Prazo/ à vista Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços Nenhuma SAMA Ótima Gratuito Gratui- to Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços possui Senar Ótima Gratuito Gratui- to Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços possui Prego Agropecuária Boa Prazo/ à vista Juína Presencial/ Telefone Prestação de serviços Possui Ordem Descrição dos itens a serem adquiridos Nome do fornecedor Preço Cond. De pag. Prazo de entrega Localização 1 Análise de solo Agroanálise 60,00 Prazo/ à vista Entre 2 e 4 semanas Cuiabá 2 Análise foliar e de semente solum Laboratório 50,00 Prazo/ à vista Entre 2 em 4 semanas Cuiabá 3 Sêmen ABS 8,00 à 50,00 Prazo/ à vista variável, conforme disponibilidade Uberaba- MG 4 Sêmen ALTA Genetcs 8,00 à 50,00 Prazo/ à vista variável, conforme disponibilidade Uberaba- MG Tabela 3 - Fornecedores 3 - Plano de marketing 3.1 - Produtos e serviços Serviços pecuários: exames e atestados, atestados de vacinas, emissão de GTA (Guia de Trânsito Animal), atendimentos em emergências veterinárias, cirurgias, partos. Inseminação Artificial em Tempo Fixo (IATF) de bovinos, diagnóstico de prenhez. Venda de sêmen e protocolos de IATF, consultoria pecuária. Atendendo diferentes espécies e raças. Amostragem foliar e de semente, amostragem de solo, recomendação de adubação, calagem, recomendação de agrotóxicos, regulagem de implementos agrícolas, instalação de sistemas de irrigação e identificação de pragas e doenças. 3.2 – Preço Os preços variam de acordo com o tipo de serviço realizado. É cobrada uma taxa adicional devido a distância da empresa a propriedade, pois para o atendimento é necessário o deslocamento, sendo cobrado o valor de R$1,50/Km, quando a propriedade se situa a mais de 50km da sede da empresa. Vale ressaltar que independente da quantidade de serviços realizados em uma mesma propriedade a taxa de deslocamento é cobrada somente uma vez. 3.3 - Estratégias promocionais Serão realizadas propagandas em rádios, mídias sociais, brindes e sorteios, a realização de descontos e um programa de fidelidade para os clientes. 3.4 - Estrutura de comercialização Os produtos e serviços chegarão aos clientes por meio do anúncio em eventos e pelos próprios produtores que poderão recomedar o serviço para outros produtores. 3.5 - Localização do negócio Avenida JK, S/N, Setor de serviços, 78320-000, Juína -MT. Telefone: (66) 9 9321 – 0000. A localização favorece a movimentação dos clientes, é de fácil acesso tendo em vista quea maior parte do público alvo se desloca através dessa avenida, colaborando também com a divulgação da empresa através da fachada. Além disso, o custo de construção é menor. 4 - Plano operacional 4.1- Layout 5 Medicamentos Lojas agropecuárias 2,00 à 30,00 Prazo/ à vista 2 dias Juína-MT 6 Materiais Lojas agropecuárias etc. 5,00 à 500,00 Prazo/ à vista 2 dias Juína-MT 7 Ultrassom ABS Pecplan 35.000,00 Prazo/ à vista 3 meses 8 Internet TurboNet 100 Vista 1 dia Juína-MT 4.2 Capacidade produtiva/comercial/serviços A capaciade serviço é de atender 30 mil IATFs anuais, incluindo nessas fazendas que fazem mais de uma forma de inseminação, realizar passagem de ultrassom em todas as matrizes inseminadas, realizar cirurgias, partos, exames, até mil exames andrológicos anuais, e atendimentos de emergência em bovinos, equinos, ovinos, caprinos entre outros. Volume de produção inicial 2 mil matrizes atendidas por mês, cirurgias de emergência, exames gerais até 200 mensais. Para o atendimento agrícola cerca de duas propriedades por dia, totalizando aproximadamente mil propriedades visitadas por ano, sendo o número de serviços muito variado e impresível, devido à sazonalidade e a variedade de culturas existentes no território abrangido. 4.3- Processos operacionais A área destinada ao atendimento pecuário será distribuida em estoque, escritorio e a parte de campo. A parte de escritório ficara responsável pelo contato com o cliente e fornecedores, lançamentos dos dados da estação de monta no sistema e mandá-los para a central e para os produtores, emissão de notas, cobranças de serviços e pagamentos de despesas, realização do orçamento dos serviços a serem realizados e repassar ao produtor toda informação necessária para o atendimento. O responsável pelo estoque deve organizar os protocolos necessários para os manejos, manter os produtores informados sobre o número de protocolos, receber e organizar os insumos, relizar a manutenção e reposição dos equipamentos quando necessário. Além disso, deve realizar o envio das amostras que foram coletadas para os devidos laboratórios. Os responsáveis pela atividade da consultoria pecuária à campo são encumbidos pela realização dos manejos e sempre que necessário na parte de escritório/estoque, observar se os equipamentos estão funciomando de forma correta, se os protocolos estão certos e sempre enviar feedbacks para a cidade. IATF deve ser realizada fazendo o implante que pode ser realizado por um veterinário ou auxiliar treinado. Depois a retirada e aplicação dos hormônios por veterinários ou auxiliar treinado. Já a inseminação por um veterinário, com o auxilio de técnicos para montagem dos aplicadores. O diagnóstico deve ser feito por veterinário ou profissional treinado. Exames andrológicos, partos e cirúrgias por veterinários. A parte de escritório e lançamento de dados, cobranças, compras etc. é realizado por um profissional contratado exclusivamente para este fim. O estoque também irá possuir um profissional para esta tarefa e trabalhará juntamente com o escritório. O escritório assim como os reponsáveis por cada manejo na propriedade deverá com antecedência entrar em contato com o responsável da propriedade, para organizar como será feito. Mandar os dados à central e produtores. Emitir notas, realizar cobranças, pagamentos e contratar serviços. Estoque deverá realizar o controle do número de protocolos, manutenção e reposição de equipamentos, realizar compras de protocolos quando necessitado pelo produtor juntamente com o escritório. A compra de protocolos para os produtores pode ser realizada pelos responsáveis do estoque, assim, deverão fazer orçamentos nas lojas agropecuárias procurando um melhor preço para o mesmo, quando obter o valor da compra passará esse valor para o produtor analizar e escolher a melhor loja a se comprar, confirmando com o responsável que pode realizar a compra. Os reponsáveis pela empresa deverão saber como está o funcionameno da mesma com os clientes, procurando saber como está o contato. Sempre estar em contao com a central. Manter a ecomonia entre a equipe. Os responsáveis pela prestações de atendimento agrícola a campo irão realizar: A amostragem de solo, realizando a identificação da área, separação das glebas, identificação dos pontos para coleta, coleta do solo, homogeneização das amostras simples, formação de uma amostra composta, empacotamento, etiquetagem e envio da amostra. A amostragem foliar realizando a identificação da cultura, identificação das plantas com maior desenvolvimento vegetativo, coleta das folhas respeitando as especificidades de cada cultura, coleta das coordenadas geográficas de onde as folhas foram retiradas, armazenamento das folhas em ambiente úmido, etiquetagem e envio da amostra. A regulagem dos equipamentos agrícola deixando o equipamento pronto para a realização da operação de forma que o trator não exceda o seu limite, realizando testes para verificação da regulagem. A recomendação de adubação, calagem e gessagem através interpretação da análise de acordo com a cultura, realização de relatórios com a interpretação da análise. A instalação do sistema de irrigação executando avaliação do terreno, construção do projeto, instalação do sistema. Identificação de pragas e doenças através da avaliação da infestação de pragas e doenças, recomendação de algum método de controle. 4.4 Pessoal necessário De acordo com o tamanho da empresa e seu funcionamento esperado, estimou-se a quantidade de pessoal necessário. Tabela 4 – Pessoal necessários Cargo/função Qualificação necessárias Secretario(a) Ensino médio completo Secretario(a)/Estoque Ensino médio completo Auxiliar de veterinário Ensino médio completo Auxiliar de veterinário Ensino médio completo Auxiliar de veterinário Ensino médio completo Auxiliar de veterinário Ensino médio completo 5. PLANO FINANCEIRO 5.1 Estimativa dos investimentos fixos A) Máquinas e equipamentos Descrição Qtd Valor unitário Valor total 1 Ultrassom 2 R$ 35.000,00 R$ 70.000,00 2 Descongelador 3 R$ 600,00 R$ 1.800,00 3 Botijão de sêmen 4 R$ 2.500,00 R$ 10.000,00 4 Caixas 5 R$ 100,00 R$ 500,00 5 Geladeira 2 R$ 3.000,00 R$ 6.000,00 6 Ar condicionado 3 R$ 2.000,00 R$ 6.000,00 7 Notebook 2 R$ 2.500,00 R$ 5.000,00 8 Impressora 1 R$ 3.000,00 R$ 3.000,00 9 Microscópio 1 R$ 5.000,00 R$ 5.000,00 10 Furadeira 2 R$ 900,00 R$ 1.800,00 11 Telefone fixo 3 R$ 120,00 R$ 360,00 Subtotal R$ 109.460,00 B) Móveis e utensílios Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Mesas 6 R$600,00 R$3.600,00 2 Cadeiras 6 R$300,00 R$1.800,00 3 Cadeiras clientes 4 R$100,00 R$400,00 Subtotal R$5.800,00 C) Veículos Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Carro 3 R$90.000,00 R$270.000,00 Subtotal R$270.000,00 Total dos investimentos fixos R$385.200,00 5.2 Estoque inicial Serão necessários em estoque 500 protocolos de IATF e todos os equipamentos necessarios para a realização dos outros serviços. Estoque inicial R$ 100.000,00 5.3 Caixa mínimo Caixa mínimo R$10.000,00 5.4 Investimentos pré-operacionais Tabela 5 – Investimestos pré-operacionais totais Investimentos Finaceiros Valor Despesas de legalização R$700,00 Obras civis e/ou reformas R$300.000,00 Divulgação R$1000,00 Cursos e treinamentos R$0,00 Outras despesas R$2.000,00 Total R$303.700,00 5.5 Investimento Total Tabela 6 – Investimento total necessário Descrição do investimentos Valor (R$) (%) Investimentos Fixos R$385.200,00 48,82% Capital de Giro R$110.000,00 12,69% Investimentos Pré-Operacionais R$303.700,00 38,49% Total R$798.900,00 100,00 Tabela 7 – Fonte de recursos Fontes de recursos Valor (R$) (%) Recursos próprios R$300.000,00 33% Recursos de terceirosR$500.000,00 55% Outros R$100.000,00 12% Total R$900.000,00 100% 5.6 Faturamento mensal Tabela 8 – faturamento mensal esperado Serviço Quantidade estimada de vendas Preço de venda unitário (R$) Faturamento total 1 Exame andrológico 85 R$ 30,00 R$ 2.550,00 2 Ultrassom 15000 R$ 10,00 R$ 150.000,00 3 IATF 2500 R$ 25,00 R$ 62.500,00 4 Cirurgia 20 R$ 500,00 R$ 10.000,00 5 Amostragem foliar 50 R$ 50,00 R$ 2.500,00 6 Amostragem de solo 60 R$ 60,00 R$ 3.600,00 7 Amostragem de sementes 55 R$ 55,00 R$ 3.025,00 8 Recomendação de adubação 200 R$ 200,00 R$ 40.000,00 9 Recomendação de agrotóxicos 120 R$ 150,00 R$ 18.000,00 10 Regulagem de implementos agrícolas 80 R$ 250,00 R$ 20.000,00 11 Identificação de pragas e doenças 50 R$ 40,00 R$ 2.000,00 12 Instalação de sistemas de irrigação 5 R$ 1.200,00 R$ 6.000,00 Total R$ 320.175,00 5.7 Custo unitário Estimou-se o custo unitário de cada serviço, descritos nas tabelas abaixo. Serviço 1: IATF Materiais/insumos usados Qtde Custo Unitário (R$) Total Sêmen 1 R$ 20,00 R$ 20,00 Protocolo 1 R$ 45,00 R$ 45,00 Total R$ 65,00 Serviço 2: Amostragem foliar Materiais/insumos usados Qtde Custo Unitário (R$) Total Saco Plástico 1 R$ 0,88 R$ 0,88 Etiqueta 1 R$ 0,50 R$ 0,50 Algodão 2 R$ 0,03 R$ 0,06 Fita 1 R$ 0,10 R$ 0,10 Total R$ 1,54 Serviço 3: Amostragem de solo Materiais/insumos usados Qtde Custo Unitário (R$) Total Fita 2 R$ 0,05 R$ 0,10 Saco p/ amostragem 1 R$ 1,75 R$ 1,75 Total R$ 1,85 Serviço 3: Amostragem de sementes Materiais/insumos usados Qtde Custo Unitário (R$) Total Fita 2 R$ 0,05 R$ 0,10 Caixa p/ amostragem 1 R$ 3,00 R$ 3,00 Total R$ 3,10 5.8 Custos de comercialização Estipulou-se todos os custos com a comercialização dos produtos os impostos e encargos além de propaganda, taxa administrativa de cartão, a empresa ela é optante do simples, assim os impostos são centralizados em um único imposto. Tabela 9 – Custo total dos impostos e taxas Descrição % Faturamento estimado Custo Total (R$) 1. Impostos Impostos federais SIMPLES 8 R$ 320.172,00 R$ 24.973,42 Impostos municipais ISS - Imposto sobre serviço 4 R$ 320.175,00 R$ 12.807,00 Subtotal 1 R$ 37.780,42 2. Gasto com vendas Comissões R$ 0,00 Taxa de administração de cartão de crédito 3 R$ 320.175,00 R$ 9.605,25 Subtotal 2 R$ 9.605,25 Total (subtotal 1+2) R$ 47.385,67 5.9 Custos com depreciação Foi elaborado a tabela de estimativa de custos com a depreciação baseando nos bens e patrimônios que a empresa irá adquirir. Tabela 9 – Custos com depreciação Ativos fixos Valor do bem (R$) Tempo médio de vida útil (anos) Qtd Depreciação Anual (R$) Depreciação mensal (R$) Depreciação total (Anual) Geladeira R$ 3.000,00 5 2 R$ 600,00 R$ 50,00 R$ 1.200,00 Mesas/cadeiras R$ 100,00 5 5 R$ 20,00 R$ 1,67 R$ 100,00 Carros R$ 90.000,00 15 4 R$ 6.000,00 R$ 500,00 R$ 24.000,00 Ultrassom R$ 35.000,00 20 2 R$ 1.750,00 R$ 145,83 R$ 3.500,00 Descongelador R$ 600,00 5 3 R$ 120,00 R$ 10,00 R$ 360,00 Botijão de sêmen R$ 2.500,00 15 4 R$ 166,67 R$ 13,89 R$ 666,67 Ar condicionado R$ 2.000,00 5 3 R$ 400,00 R$ 33,33 R$ 1.200,00 Notebook R$ 2.500,00 3 2 R$ 833,33 R$ 69,44 R$ 1.666,67 Impressora R$ 3.000,00 5 1 R$ 600,00 R$ 50,00 R$ 600,00 Microscópio R$ 5.000,00 10 1 R$ 500,00 R$ 41,67 R$ 500,00 Furadeira R$ 900,00 4 2 R$ 225,00 R$ 18,75 R$ 450,00 Total R$ 141.600 29 R$10.595,00 R$ 882,92 R$ 33.043,33 5.10 Custo com mão-de-obra Tabela 10 – custos com mão-de-obra Função N° de empregados Salário mensal (R$) (%) de encargos sociais Total (R$) Auxiliar de veterinário 4 R$ 2.200,00 37,00% R$ 12.056,00 Secretário(a) 1 R$ 1.500,00 37,00% R$ 2.055,00 Estoquista/Secretário 1 R$ 1.500,00 37,00% R$ 2.055,00 Veterinário 2 R$ 5.000,00 37,00% R$ 13.700,00 Agronômo 2 R$ 5.000,00 37,00% R$ 13.700,00 Total 10 R$ 15.200,00 R$ 43.566,00 5.11 Custos fixos operacionais mensais Tabela 11 – Custos fixos operacionais mensais estimados Descrição Custo Total Mensal (em R$) IPTU R$ 1.000,00 Água R$ 50,00 Energia Elétrica R$ 500,00 Telefone R$ 120,00 Honorários do contador R$ 350,00 Pró-labore R$ 0,00 Manutenção dos equipamentos R$ 1.000,00 Salários + encargos R$ 33.210,00 Material de limpeza R$ 200,00 Material de escritórios R$ 300,00 Combustível R$ 4.000,00 Taxas diversas R$ 800,00 Serviços de terceiros R$ 1.500,00 Depreciação R$ 882,92 Outras despesas R$ 1.200,00 Total R$ 45.112,92 6. Construção de cenário 6.1 Ações preventivas e corretivas Preventivas: fomentar o mercado consumidor com informações sobre os serviços, divulgação de dados atuais na plataforma de modo que englobe todos os quesitos da área animal e vegetal trazendo conhecimento para o produtor rural. Corretivas: buscar mais produtores para fomentar a empresa quando a clientela diminuir, investir na área que está dando melhor retorno, até que a empresa se estabilize, e posteriormente nas demais para que a renda empresa seja maior, buscar novas parcerias quando o produtor tiver demandas. 7. Avaliação estratégica 7.1 Análise da Matriz F.O.F.A Forças: atendimento qualificado ao cliente, visita nas propriedades para a prestação de serviços e assessoria, preço acessível ao agricultor familiar, conforto para o atendimento presencial e atendimento por telefone e/ou e-mail. Oportunidades: aumento da demanda na região, linhas de financiamento, falta de conhecimento por parte dos produtores um dos critérios que a empresa vai solucionar. Fraquezas: custo de manutenção elevado, falta de experiência no ramo. Ameaças: ausência de alguns fornecedores locais, falta de profissionais qualificados na região, empresas que já estão no ramo. 8. Avaliação do plano 8.1 Análise do plano Por fim, após a construção do plano de negócios conclui-se que a abertura do empreendimento é viável desde que possua financiamento para o começo do negócio. Referências bibliográficas Sebrae, Artigos - Como Elaborar Um Plano de Negocio. Disponível em: https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/artigos/como-elaborar-um-plano-de- negocio,37d2438af1c92410VgnVCM100000b272010aRCRD - Acessado em: 14 de setembro.
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