Exercício Avaliativo - Módulo 4_ Revisão da tentativa

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Iniciado em terça-feira, 29 jul. 2025, 21:16
Estado Finalizada
Concluída em terça-feira, 29 jul. 2025, 21:18
Tempo
empregado
1 minuto 41 segundos
Notas 5,00/5,00
Avaliar 16,66 de um máximo de 16,66(100%)
Questão 1
Correto
Atingiu 1,00 de 1,00
Sobre a produção dos Relatórios de Inteligência Financeira (RIF) e a legislação brasileira relacionada à Lavagem de Dinheiro e ao
Financiamento ao Terrorismo, analise as afirmações abaixo:
I. A Lei nº 9.613/98, que estabelece medidas de prevenção à Lavagem de Dinheiro, foi criada como resultado de compromissos
internacionais assumidos pelo Brasil.
II. A Convenção de Viena, ratificada pelo Brasil, foi um dos primeiros instrumentos a tipificar o crime de lavagem de dinheiro,
considerando apenas o tráfico ilícito de drogas como infração antecedente.
III. O Grupo de Ação Financeira (GAFI) é responsável por estabelecer recomendações que visam unicamente a prevenção ao
financiamento do terrorismo, sem relação com a lavagem de dinheiro.
IV. A Lei nº 12.683/12, que altera a Lei nº 9.613/98, não teve influência das Recomendações do GAFI.
a. Apenas I e II estão corretas. 
b. Apenas I, II e IV estão corretas.
c. Apenas I e III estão corretas.
d. Todas as afirmações estão corretas.
Sua resposta está correta.
A Lei nº 9.613/98 foi estabelecida como parte dos compromissos internacionais do Brasil para combater a lavagem de dinheiro e o
financiamento ao terrorismo, refletindo uma preocupação global com essas práticas ilícitas. Essa legislação surgiu após a ratificação de
tratados internacionais que exigiam a tipificação da lavagem de dinheiro e sua prevenção, especialmente em relação ao tráfico de
drogas. Além disso, as recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI) influenciaram significativamente a evolução da legislação
brasileira, incluindo suas atualizações. Portanto, a relação entre a legislação e os compromissos internacionais é fundamental para
entender o contexto e a eficácia das medidas de combate à lavagem de dinheiro no Brasil.
A resposta correta é:
Apenas I e II estão corretas.
Questão 2
Correto
Atingiu 1,00 de 1,00
Na Abordagem Baseada em Risco (ABR), os recursos limitados devem ser empregados da maneira mais eficiente possível, de maneira a
distribuir:
a. Para as fontes de maiores riscos, a menor atenção.
b. Para as fontes de maiores riscos, a maior atenção. 
c. Atenção equilibrada para todas as fontes de risco, independentemente do tamanho de risco que representam.
d. Para as fontes de menor risco, maior atenção.
Sua resposta está correta.
Na Abordagem Baseada em Risco (ABR), a alocação de recursos deve ser feita de forma a concentrar esforços e atenção nas áreas que
apresentam maior risco. Isso significa que atividades, setores ou fontes identificadas como mais propensas a riscos devem receber mais
atenção e monitoramento, garantindo assim uma utilização mais eficiente e eficaz dos recursos disponíveis. Essa estratégia visa
maximizar a prevenção e a detecção de atividades ilícitas, como a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A resposta correta é:
Para as fontes de maiores riscos, a maior atenção.
Questão 3
Correto
Atingiu 1,00 de 1,00
As medidas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo estão estruturadas em quais ações?
a. Prevenção de compra e venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo financeiro ou instrumento cambial.
b. Captação, intermediação e comunicação de operações suspeitas de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou
estrangeira.
c. Manutenção de registros e monitoração de empresas de transporte e guarda de valores.
d. Identificação dos clientes, manutenção de registros e comunicação de operações suspeitas. 
Sua resposta está correta.
As medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo são fundamentadas em ações que incluem a
identificação adequada dos clientes (Know Your Customer - KYC), a manutenção de registros das transações e operações realizadas, e a
comunicação de quaisquer operações suspeitas às autoridades competentes. Essas ações são essenciais para monitorar e detectar
atividades financeiras ilegais, assegurando a conformidade com as legislações pertinentes e as recomendações internacionais.
A resposta correta é:
Identificação dos clientes, manutenção de registros e comunicação de operações suspeitas.
Questão 4
Correto
Atingiu 1,00 de 1,00
Nas alternativas abaixo, assinale aquela que apresenta respectivamente:
Órgão com competência para processar e julgar o crime de lavagem de dinheiro;
Órgãos com atribuição de realizar investigações sobre o crime de lavagem de dinheiro.
a. Ministério Público Federal, Banco Central do Brasil e Polícia Federal.
b. Justiça Federal, Polícia Federal e Ministério Público Federal. 
c. COAF, Justiça Federal e Polícia Federal.
d. Polícia Federal e Ministério Público.
Sua resposta está correta.
O processamento e julgamento do crime de lavagem geralmente ocorrem na Justiça Federal, especialmente em casos envolvendo
infrações penais relacionadas ao sistema financeiro nacional. Já as investigações são realizadas por órgãos competentes, como a Polícia
Federal e o Ministério Público, que têm a atribuição de reunir evidências e promover a ação penal. A compreensão das funções de cada
órgão é essencial para entender a estrutura de combate à lavagem de dinheiro no Brasil.
A resposta correta é:
Justiça Federal, Polícia Federal e Ministério Público Federal.
Questão 5
Correto
Atingiu 1,00 de 1,00
Assinale a alternativa que apresenta alguns dos critérios objetivos que permitem as pessoas obrigadas comunicarem ao COAF
transações suspeitas, de acordo com a Lei 9.613/98:
I-        Transações possíveis de serem convertidas em dinheiro.
II-       Transações que possuem indícios de crimes financeiros.
III-     Valores de transações que ultrapassam os limites fixados pelas autoridades competentes.
IV-    Transações com valor acima do estabelecido pela norma.
Estão corretas as alternativas:
a. I e II.
b. I e III.
c. I, III e IV.
d. Todas as alternativas. 
Sua resposta está correta.
Os critérios da Lei nº 9.613/98 orientam a comunicação de transações suspeitas ao COAF. A lei destaca a importância de identificar
transações que possam ser convertidas em dinheiro e aquelas que apresentam indícios de crimes financeiros. Também é fundamental
considerar transações com valores que excedem limites fixados pelas autoridades competentes, pois podem estar associadas a
atividades ilícitas. Esses critérios são abrangentes e se complementam, evidenciando a necessidade de um sistema eficaz para reportar
atividades suspeitas. Assim, todos os critérios mencionados são relevantes para a comunicação ao COAF.
A resposta correta é:
Todas as alternativas.