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UBERLÂNDIA – JUNHO/2017 ________________________ Alunos do Curso de Sistemas de Informação na Universidade Federal de Uberlândia. PLANO DE NEGÓCIO DA EMPRESA: ORBITA SOLUÇÕES EM TECNOLOGIA. CARLOS HENRIQUE PEREIRA GOMES KÁTIA FERNANDES BRAGA PLANO DE NEGÓCIO elaborado como atividade para obtenção de nota da disciplina de empreendedorismo em informática do curso de Sistemas de informação da Universidade Federal de Uberlândia – UFU, 1º período. Orientador: Prof.: Thiago Silva Pereira. Sumário 1. SUMÁRIO EXECUTIVO. ......................................................................................... 3 1.1 DESCRIÇÃO DO PROJETO. ........................................................................... 4 1.2 DADOS DOS EMPREENDEDORES, PERFIS E ATRIBUIÇÕES ...................... 4 2. APRESENTAÇÃO DA EMPRESA ........................................................................ 5 2.1 DADOS DO EMPREENDIMENTO. ..................................................................... 5 2.2 SETOR DE ATIVIDADES .................................................................................... 6 2.2.1. MISSÃO DA EMPRESA ................................................................................... 6 2.2.2. VISÃO DA EMPRESA. ..................................................................................... 6 2.3 FORMA JÚRIDICA ............................................................................................... 6 2.4 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO ................................................................... 6 2.4.1 ÂMBITO FEDERAL ........................................................................................... 6 2.4.2 ÂMBITO ESTADUAL ........................................................................................ 7 2.4.3 ÂMBITO MUNICIPAL ...................................................................................... 7 3. PLANO DE MARKETING ....................................................................................... 7 3.1 DESCRIÇÃO DO PRODUTO ............................................................................... 7 3.1.2 O MERCADO / FUTURAS MELHORIAS NOS PRODUTOS. ........................ 9 3.2 ESTUDO DOS CLIENTES .................................................................................... 9 3.2.1 PÚBLICO ALVO. ............................................................................................ 9 3.2.2 COMPORTAMENTO DOS CLIENTES. ..................................................... 10 3.2.2 ÁREA DE ABRANGÊNCIA......................................................................... 10 3.3 ESTUDO DOS CONCORRENTES ..................................................................... 10 3.3.1 PRINCIPAIS QUALIDADES DOS CONCORRENTES. ............................ 12 3.4 PONTO ESTRÁTEGICO. .................................................................................... 12 3.5 FORNECEDORES ............................................................................................... 13 3.6 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS .................................................................... 15 3.6 ESTRUTURA DE COMERCIALIZAÇÃO. ........................................................ 15 4. PLANO OPERACIONAL ....................................................................................... 16 4.1 LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO. ....................................................................... 16 4.2 LAYOUT/ARRAJO FÍSICO ................................................................................ 16 4.3 CAPACIDADE PRODUTIVA E/OU COMERCIAL. ......................................... 17 4.4 PROCESSO DE PRODUÇÃO/COMERCIALIZAÇÃO ..................................... 17 4.5 NECESSIDADE DE PESSOAL .......................................................................... 18 4.5.1 ORGANOGRAMAS ......................................................................................... 18 5. PLANO FINANCEIRO ........................................................................................... 19 5.1 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO TOTAL .................................................. 19 5.1.1 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO FIXO ................................................... 20 5.1.2 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS FINANCEIROS .............................. 21 5.1.2.1 ESTIMATIVA DE CAPITAL DE GIRO ................................................... 21 5.1.2.2 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS FINANCEIROS (RESUMO) ... 22 5.1.3 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS PRÉ-OPERACIONAIS. ................. 22 5.1.4 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO TOTAL (RESUMO) ........................... 22 5.2 ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA ................... 23 5.3 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MATERIAIS E/OU INSUMOS ............. 23 5.4 APURAÇÃO DO CUSTO DOS MATERIAIS E/OU MERCADORIAS VENDIDAS ................................................................................................................... 23 5.5 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO ............................. 24 5.6 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MÃO-DE-OBRA ..................................... 24 5.7 ESTIMATIVA DO CUSTO COM DEPRECIAÇÃO ......................................... 25 5.8 ESTIMATIVA DOS CUSTOS FIXOS MENSAIS .............................................. 25 5.9 DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS ........................................................... 26 5.10 INDICADORES DE VIABILIDADE ................................................................. 26 5.10.1 PONTO DE EQUILÍBRIO (PE) ...................................................................... 26 5.10.2 LUCRATIVIDADE ......................................................................................... 27 5.10.4 PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO ............................................. 28 6. AVALIAÇÃO DO PLANO DE NEGÓCIO. .......................................................... 28 1. SUMÁRIO EXECUTIVO. 1.1 DESCRIÇÃO DO PROJETO. O projeto da Orbita Soluções em Tecnologia tem como proposta o desenvolvimento de uma Startup prestadora de serviços e soluções eletrônicas, com foco no desenvolvimento do aplicativo Busque Tudo para dispositivos mobile. 1.2 DADOS DOS EMPREENDEDORES, PERFIS E ATRIBUIÇÕES Carlos Henrique Pereira Gomes Endereço: Rua Tapuios N° 1283 Cidade: Uberlândia Estado: MG Telefone 1: (34) 9 9116-6069 Telefone 2: (64) 9 9325-0207 Perfil: Tenho 21 anos sou natural de Bom Jesus GO, aluno do 6° período do curso de Bacharel em Sistemas de informação pela Universidade Federal de Uberlândia, atualmente trabalho com analise e sustentação de sistemas de telefonia fixa e móvel, tomando conta das atividades da área de BILLING (sistema de cobrança de tarifas, de planos e de serviços) na empresa Everis no projeto TIM BRASIL. Tenho conhecimento avançado das linguagens C, C#, JAVA, Shell Script, PL/SQL e conhecimento básico das linguagens HTML, CSS e Java Script. Atribuições: Me qualificarei para realizar a gerência da sustentação dos sistemas, inicialmente também serei o responsável pela gerência de projeto e coordenação do desenvolvimento do aplicativo para a plataforma Android, atuando diretamente com a mão de obra de desenvolvimento. Já tenho uma certa experiência nessa área e sei como funcionam as mecânicas desse ambiente sendo assim pretendo exercer minhas atribuições da melhor maneira possível. Kátia Fernandes Braga Endereço: Rua Marlos Urquiza Cavalcanti N° 521 Cidade: Uberlândia Estado: MG Telefone 1: (34) 9 9231-7628Telefone 2: (34) 9 9657-8244 Perfil: Tenho 32 anos sou natural de Uberlândia, MG, aluno do 4° período do curso de Bacharel em Sistemas de informação pela Universidade Federal de Uberlândia, atualmente trabalho com processo de vendas via internet, faço trabalhos de marketing, busco novas pessoas que queiram trabalhar com vendas. Tenho conhecimento básico das linguagens C, C#, Swift, JAVA, PL/SQL, HTML CSS e Java Script. Atribuições Ficarei responsável pela gerência de projeto e coordenação do desenvolvimento do aplicativo para as plataformas IOS e WEB, assim como também atuarei diretamente com a mão de obra de desenvolvimento. Após a conclusão do desenvolvimento do aplicativo, darei suporte para o desenvolvimento de atividades de marketing em conjunto com a Manuela Ribeiro, pois já possuo um certo no-hall dessa área. 2. APRESENTAÇÃO DA EMPRESA 2.1 DADOS DO EMPREENDIMENTO. ORBITA SOLUÇÕES EM TECNOLOGIA e terá sede na Av. João Pinheiro n° 500 – Uberlândia - MG CEP: 38 400 415 CNPJ/CPF: 08.471.877/0001-72 2.2 SETOR DE ATIVIDADES Desenvolvimento produtos e soluções para tecnológicas mobile. 2.2.1. MISSÃO DA EMPRESA Facilitar o dia-a-dia dos usuários de nossos aplicativos e ao mesmo tempo ajudar, microempresas e trabalhadores informais e anunciantes que prestam os mais variados tipos de serviços, a conquistar novos clientes, divulgar sua marca e aumentar o volume de serviços e vendas. 2.2.2. VISÃO DA EMPRESA. A Orbita será uma empresa voltada para potencializar a entrega de produtos e serviços de todos os segmentos, de micro, pequenas empresas e trabalhadores informais, entregando novas tecnologias com foco em praticidade. 2.3 FORMA JÚRIDICA Sociedade Simples. 2.4 ENQUADRAMENTO TRIBUTÁRIO 2.4.1 ÂMBITO FEDERAL Optante pelo simples. 2.4.2 ÂMBITO ESTADUAL ICMS - Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (SISTEMA DÉBITO E CRÉDITO). 2.4.3 ÂMBITO MUNICIPAL ISS – Imposto sobre Serviços. 2.5 CAPITAL SOCIAL O capital social desejado será de R$ 300.000,00 (trezentos mil reais), por via de investidores, para a compra de 40% das ações da empresa. Nome do Sócio Valor ($) % de participação Carlos Henrique Pereira Gomes - 20% Katia - 20% Manuela Oliveira - 20% Possível investidor R$300.000,00 40% TOTAL R$300.000,00 100% 3. PLANO DE MARKETING 3.1 DESCRIÇÃO DO PRODUTO O aplicativo Busque Tudo terá como objetivo facilitar o dia-a-dia dos seus usuários e ao mesmo tempo ajudar microempresas e trabalhadores informais e anunciantes que prestam os mais variados tipos de serviços, a conquistar novos clientes, divulgar sua marca e aumentar o volume de serviços e vendas. O que é o Busque Tudo e como funciona? O Busque Tudo será um aplicativo multiplataforma que poderá ser baixado e instalado gratuitamente nos sistemas Android e IOS, contudo também poderá ser acessado via web em quaisquer sistemas, que tenham um Web Browser qualquer instalado. Após instalado o usuário deverá escolher entre dois perfis de uso: “Procurar por produtos e serviços” ou “Anunciar produtos ou serviços”. No primeiro perfil ele terá acesso a todos os tipos de produtos e serviços cadastrados no aplicativo, que irá conter desde lojas dos mais variados segmentos como roupas, sapatos e restaurantes, até serviços como lavagem de carros, manutenções residenciais, etc. Dentro do aplicativo todos esses segmentos serão divididos em sessões onde o layout de exposição poderá mudar de acordo com tipo de negócio. Esses usuários poderão fazer buscas ilimitadas e gratuitas utilizando filtros como, localização, menor preço, maior preço, tipo de produto, tipo de serviço. Se a loja ou anunciante cadastrado faz atendimento delivery o usuário poderá realizar seus pedidos via aplicativo, se o prestador de serviços atende em domicilio o usuário poderá interagir com ele via chat, combinar e marcar horários para atendimento. No segundo perfil o aplicativo funcionara como um sistema de assinaturas pago, não haverá restrição para o cadastro de nenhum tipo de produto ou serviço, exemplo: Se o cliente for dono de uma pequena loja ou prestador de manutenções residências ou simplesmente deseja anunciar e vender um produto ao fazer o cadastro ele poderá catalogar todos os seus produtos/serviços, expor quais são suas formas de venda, aceitar pedidos de entrega, interagir com os clientes e tirar dúvidas por meio de chat. O Busque Tudo e irá cobrar apenas pela venda das assinaturas e não pela quantidade de vendas ou serviços prestados por nossos clientes. As assinaturas serão divididas em planos mensais, semestrais e anuais, e o valores iram variar conforme a quantidade de meses do plano. 3.1.2 O MERCADO / FUTURAS MELHORIAS NOS PRODUTOS. Desenvolver um aplicativo para esse tipo de serviço no cenário atual, se bem-sucedido torna-se um grande negócio pois estamos com um mercado superaquecido e a cada dia, mais e mais pessoas se tornam usuárias de serviços com plataforma digital. E para sobreviver é necessário buscar inovações. Por esse motivo o projeto do Busque Tudo possui o planejamento para que sejam realizadas as seguintes melhorias: o Embutir no aplicativo uma plataforma de vendas que possa ser utilizada como intermediaria entre compradores e anunciantes do aplicativo. Dessa forma o anunciante que optar por utiliza-la cederá uma porcentagem da venda como taxa de utilização. o Adotar um sistema de proteção de compras, onde o comprador tem o seu dinheiro de volta em causa de fraude do anunciante. o Embutir um sistema de parcerias de vendas entre anunciantes. o Embutir um sistema de parcerias de prestações de serviços. 3.2 ESTUDO DOS CLIENTES 3.2.1 PÚBLICO ALVO. Haverá dois grupos distintos como público alvo o primeiro, pequenas e microempresas, prestadores de serviços informais e pessoas comuns que queiram fazer algum tipo de anuncio, esses grupos poderão atuar em qualquer segmento de mercado, e serão os clientes que trarão o retorno financeiro para a empresa, através da compra das assinaturas. O segundo grupo, todos os usuários de smartphones ou dispositivos eletrônicos como tablets e notebooks, que tenham acesso à internet, não tendo restrição de idade ou gênero. Estes são igualmente importantes, pois quanto mais usuários, maior será o interesse na compra das assinaturas e divulgação dos serviços por parte empresas e prestadores de serviço. 3.2.2 COMPORTAMENTO DOS CLIENTES. Atualmente a utilização de dispositivos que possuam acesso à internet (smartphones, notebooks, tablets), está mudando a forma como anunciantes e clientes se comunicam e fazem negócios. E isso também forma dois grupos com comportamentos distintos. As pessoas buscam cada vez mais aplicativos com algum produto ou serviço que facilite o seu dia a dia, por exemplo: pedir comida, chamar um táxi, reservar uma vaga em um hotel, comprar passagens, ingressos e etc... Quanto maior for a praticidade e facilidade de uso de um aplicativo mais usuários ele terá. E conforme os usuários que buscam produtos e serviços por meio de aplicativos aumentam, também cresce o número de empresas e prestadores de serviço e anunciantes que buscam algum aplicativo já existente, que sirva como plataforma de venda ou exposição de seus produtos ou que investem no desenvolvimento do seu próprio aplicativo. 3.2.2 ÁREA DE ABRANGÊNCIA Inicialmente a atuação e distribuição do aplicativo visara atingir todo o território nacional brasileiro. Porém a longoprazo à possibilidade de expansão para o cenário internacional podendo ser distribuído para toda a América Latina. 3.3 ESTUDO DOS CONCORRENTES Atualmente existem vários aplicativos que oferecem os mais variados tipos de serviços com anúncios, os mais notáveis são: Olx – O aplicativo permite o usuário anuncie gratuitamente qualquer tipo de produto. Caso o usuário queira colocar o anuncio em destaque ele pode optar por pagar: Até 2 anúncios: ▪ Anúncio Grátis: 60 dias. ▪ Anúncio Prata: 16,99 por 60 dias + 7 dias volte ao topo + 7 dias na galeria. ▪ Anúncio Ouro: 21,49 por 60 dias + 7 dias volte ao topo + 30 dias na galeria. ▪ Anúncio Diamante: 68,49 por 60 dias + 7 dias volte ao topo + 7 na galeria Premium. ▪ O pagamento do anuncio pode ser feito com cartão de crédito em até 30 dias. Acima de 2 anúncios: ▪ Anúncio Básico: 9,99 por 60 dias. ▪ Anúncio Prata Plus: 26,98 por 60 dias + 7 dias volte ao topo + 7 dias na galeria. ▪ Anúncio Ouro Plus: 31,98 por 60 dias + 7 dias volte ao topo + 30 dias na galeria. ▪ Anúncio Diamante Plus: 78,48 por 7 dias + 7 dias volte ao topo + 7 na galeria Premium. Os usuários que compram o produto do anuncio negociam a forma de pagamento com o anunciante. Geralmente a maior parte as compras e vendas são realizadas entre usuários que moram na mesma região, porém é possível fazer compras de anunciantes de qualquer lugar do Brasil. Mercado Livre – O aplicativo permite o usuário anuncie gratuitamente qualquer tipo de produto. Caso o usuário queira colocar o anuncio em destaque ele pode optar por pagar: Apenas 1 anúncio. ▪ Anúncio Grátis: 60 dias. Acima de 1 anúncio. ▪ Anúncio Prata: 69,00 por 60 dias + exposição média + recastrado grátis até vender. ▪ Anúncio Ouro: 119,00 por 60 dias + exposição média + recastrado grátis até vender + exposição na página principal de veículos. ▪ Anúncio Diamante: 179,00 + exposição máxima + recastrado grátis até vender + exposição na página principal de veículos. ▪ O pagamento do anuncio pode ser feito com cartão de crédito em até 12 vezes ou por boleto bancário. O aplicativo também disponibiliza uma plataforma de vendas que pode ser utilizada pelos anunciantes, e aceita compras por cartão de crédito em até 15 vezes sem juros e com frete grátis. É cobrada uma taxa de utilização de 10% do valor da venda. É possível fazer compras de anunciantes de qualquer lugar do Brasil. 3.3.1 PRINCIPAIS QUALIDADES DOS CONCORRENTES. o Confiabilidade que transmitem ao usuário que faz uma compra, existe termos rigorosos que os anunciantes precisam cumprir, por exemplo no Olx os anúncios passam por uma aprovação previa antes de serem ativos, no Mercado Livre existe uma opção de compra segura que garante a devolução do dinheiro em caso de fraude do anunciante. o Tempo de atuação no mercado, mais de 5 anos cada. o Visibilidade estão o tempo todo nos principais veículos de mídia. o Facilidade nas compras, em alguns casos podendo dividir em várias vezes sem juros. 3.4 PONTO ESTRÁTEGICO. O principal diferencial do nosso produto Busque Tudo, será à possibilidade de encontrar além de anúncios dos mais variados tipos de produtos, será possível encontrar e contratar profissionais que prestem os mais variados tipos de serviços como lavagem de carros, manutenções residenciais, limpeza de ambientes, jardinagem, carpintaria etc. Atualmente, existem aplicativos específicos para cada segmento de mercado, anúncios, entregas, prestação de serviços. E a principal ideia do Busque Tudo unificar esses vários segmentos dentro de único aplicativo, ao invés do usuário baixar vários aplicativos diferentes, e fazer vários cadastros para utiliza-los, com o Busque Tudo ele terá todos esses serviços dentro de um aplicativo e com um único cadastro, trazendo ainda mais praticidade para sua vida. Outro diferencial estará no preço praticado, pois não serão cobradas taxas sobre porcentagem de vendas ou por quantidade ser anúncios colocados. Haverá apenas um sistema de assinaturas: Assinaturas para Prestadores de Serviços Assinaturas para Anúncios de Produtos Serviços Básica Serviços Ouro Serviços Diamante Produtos Free Produtos Básica Produtos Ouro Produtos Diamante Cadastro ilimitado de serviços por 30 dias. Cadastro ilimitado de serviços por 180 dias. Cadastro ilimitado de serviços por 365 dias. Cadastro 10 de produtos por 7 dias. Cadastro ilimitado de produtos por 30 dias. Cadastro ilimitado de produtos por 180 dias. Cadastro ilimitado de produtos por 365 dias. R$ 59,9/mês R$ 39,9/mês R$ 19,9/mês Grátis R$119,9/mês R$ 89,9/mês R$ 49,9/mês Serviços Básica Plus Serviços Ouro Plus Serviços Diamante Plus Produtos Básica Plus Produtos Básica Plus Produtos Ouro Plus Cadastro ilimitado de serviços por 30 dias. + posição de destaque 7 dias /mês Cadastro ilimitado de serviços por 180 dias. + posição de destaque 7 dias /mês Cadastro ilimitado de serviços por 365 dias. + posição de destaque 14 dias /mês Cadastro ilimitado de produtos por 30 dias. + posição de destaque 7 dias /mês Cadastro ilimitado de produtos por 30 dias. + posição de destaque 7 dias /mês Cadastro ilimitado de produtos por 180 dias. + posição de destaque 7 dias /mês R$ 99,9/mês R$ 79,9/mês R$ 49,9/mês R$ 159,9/mês R$ 159,9/mês R$ 119,9/mês 3.5 FORNECEDORES QUADRO DE FORNECEDORES Descrição dos itens a serem adquiridos Qt d Nome do Fornecedor Preço Condições de Pagament o Prazo de Entreg a Localizaçã o Notebook Novo Inspiron 15 5000 DVD- RW 3 Dell R$3.248,0 0 Parcelado em até 12 vezes no cartão. Ou a vista por R$2.888,00 10 dias RS Mouse wireless Dell WM126 Preto 3 Dell R$38,00 Parcelado em até 2 vezes no cartão. 10 dias RS Monitor Dell Serie E de 17 polegadas Standard E1715S 3 Dell R$739,00 Parcelado em até 12 vezes no cartão. Ou a vista por R$639,00 10 dias RS Impressora Brother MFC- L2700DW MFCL2700 Multifuncional Laser Monocromátic a com Wireless e Duplex 1 Creativecopia s R$1.255,5 0 Parcelado em até 6 vezes no cartão. 15 dias MT Telefone IP Cisco UC Phone 7841 (1x RJ45 10/100/1000 - MPN: CP- 7841-K9) 3 Four Serv R$1.279,0 0 Parcelado em até 6 vezes no cartão. 15 dias RJ Switch HPE OfficeConnect 1920-24G (JG924A) 1 Kabum R$1.099,9 0 Parcelado em até 10 vezes no cartão. 15 dias SP Gabinete para Filtro de Água MDF 1 Porta e 1 Prateleira Branco - Multivisão 1 Lojas Americanas R$77,90 Parcelado em até 3 vezes no cartão. 15 dias RJ Arquivo De Aço Chapa 26 Com 4 Gavetas - Cinza 1 Lojas Americanas R$399,00 Parcelado em até 10 vezes no cartão. 15 dias RJ Cadeira de Escritório Giratória Travel Max - MB-4005 3 ShopFacil R$189,99 Parcelado em até 2 vezes no cartão. 15 dias SP Mesa Diretor Office 2017 F190 CarvalhoMunique 3 Panorama Moveis R$368,90 Parcelado em até 6 vezes no cartão. 20 dias SC Purificador de Água Electrolux PE10X 800ml Prata Bivolt 1 Carrefour R$449,90 Parcelado em até 9 vezes no cartão. 24 horas MG 3.6 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS Realizaremos campanhas de divulgação do aplicativo, em veículos de mídia digital como páginas sobre tecnologia, redes sociais (Facebook e Youtube), também será construída uma home Page própria mostrando quem somos, nossos serviços, facilidades e nossa missão. Será oferecido um mês de uso gratuito do aplicativo utilizando todas as funcionalidades disponíveis. Ao término dos primeiros 30 dias de uso, os planos semestrais e anuais poderão ser adquiridos com desconto de cinquenta por cento nas três primeiras mensalidades. A partir da décima venda ou serviço prestado pelo aplicativo ganhe 24h de destaque do dia no aplicativo. Chame três amigos para o Busque Tudo e ganhe três dias de destaque do dia no aplicativo. 3.6 ESTRUTURA DE COMERCIALIZAÇÃO. O Busque Tudo será distribuído para download nas principais lojas de aplicativos PlayStore e Apple Store, também poderá ser acessado pela web via web browsers, por qualquer dispositivo que possua a acesso à internet. Essa distribuição visa poder atingir todas as pessoas que possuam acesso à internet dentro do território brasileiro. 4. PLANO OPERACIONAL 4.1 LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO. A empresa irá localizar-se na Av. João Pinheiro n° 500, no10° andar do Edifício New Business. – Uberlândia – Minas Gerais/MG – CEP 38 400 415, pois temos a necessidade de obter uma boa localização para melhor atender possíveis clientes ou investidores que possam nos procurar para realizações de novos negócios. O andar será por ora alugado, e configurado com divisórias abertas as quais faram a separação das tecnologias de desenvolvimento, e demais departamentos da empresa, também terá todas as estruturas necessárias como banheiros, cozinha e área de lazer para atender as necessidades de todos os funcionários como segue demonstrado em nosso fluxograma. 4.2 LAYOUT/ARRAJO FÍSICO 4.3 CAPACIDADE PRODUTIVA E/OU COMERCIAL. Dentro do nosso objetivo de desenvolvimento as instalações que foram planejadas já atendem todas as nossas necessidades de trabalho pois além de uma boa localização, teremos uma grande sala dividida de forma estratégica a permitir uma boa comunicação entre as equipes e que será devidamente equipada com os todos as ferramentas necessárias para o desenvolvimento de softwares (computadores, softwares, telefones, banda larga). Partindo desses requisitos nossa capacidade de desenvolvimento já estará apta para trabalhar com 100% de sua capacidade. 4.4 PROCESSO DE PRODUÇÃO/COMERCIALIZAÇÃO O projeto será gerenciado, seguindo convenções internacionais de desenvolvimento de softwares, com um modelo tradicional como segue abaixo. Esse modelo se comportará um ciclo durante todas as fases dos projetos até mesmo após as suas homologações e distribuição do produto para os usuários. Ciclo de produção: Ciclo de distribuição do produto: 4.5 NECESSIDADE DE PESSOAL Nossa necessidade de pessoal surgirá a médio prazo pois inicialmente o desenvolvimento dos aplicativos será feita por nós fundadores do projeto, isso contribuirá significativamente para a redução dos custos de operação nos primeiros meses de vida da empresa pois não haverá custos de empregados. Porém a medida que os aplicativos forem se aproximando da fase final de desenvolvimento, haverá sim a necessidade de contratações as quais deverão ser supridas com pessoas qualificadas e treinadas, haverá preferência por jovens talentos que ainda estão nas universidades, devido ao custo de mão de obra ser barato. 4.5.1 ORGANOGRAMAS Organograma inicial de curto prazo, para o início das operações de desenvolvimento: Análises de mercado Formulação dos planos de marketing Campanhas de distribuição e vendas de assinaturas Organograma desejado para operação a longo prazo. 5. PLANO FINANCEIRO 5.1 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO TOTAL Tendo como expectativa realizar a menor quantidade de gastos iniciais possíveis, sobreviver a um período de desenvolvimento da aplicação, sua fase de lançamento e divulgação, estimamos a necessidade de investimento total de R$ 300.000,00 para que a empresa possa realizar suas operações num período de 12 meses. 5.1.1 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO FIXO Nossos investimentos fixos, correspondem a todos os bens necessários para a montagem de uma estrutura de trabalho adequada para o desenvolvimento de softwares. Máquinas e equipamentos. Descrição Qtd Preço Sub Total Notebook Novo Inspiron 15 5000 DVD- RW 3 R$3.248,00 R$9.744,00 Mouse wireless Dell WM126 Preto 3 R$38,00 R$114,00 Monitor Dell Serie E de 17 polegadas Standard E1715S 3 R$739,00 R$2.217,00 Impressora Brother MFC-L2700DW MFCL2700 Multifuncional Laser Monocromática com Wireless e Duplex 1 R$1.255,50 R$1.255,50 Telefone IP Cisco UC Phone 7841 (1x RJ45 10/100/1000 - MPN: CP-7841-K9) 3 R$1.279,00 R$3.837,00 Switch HPE OfficeConnect 1920-24G (JG924A) 1 R$1.099,90 R$1.099,90 TOTAL R$18.267,40 Móveis e utensílios. Descrição Qtd Preço Sub Total Cadeira de Escritório Giratória Travel Max - MB-4005 3 R$189,99 R$569,97 Mesa Diretor Office 2017 F190 Carvalho Munique 3 R$368,90 R$1.106,70 Purificador de Água Electrolux PE10X 800ml Prata Bivolt 1 R$449,90 R$449,90 Gabinete para Filtro de Água MDF 1 Porta e 1 Prateleira Branco - Multivisão 1 R$77,90 R$77,90 Arquivo De Aço Chapa 26 Com 4 Gavetas - Cinza 1 R$399,00 R$399,00 TOTAL R$2.603,47 Máquinas e equipamentos Móveis e utensílios. TOTAL DE INVESTIMENTOS FIXOS R$18.267,40 R$2.603,47 R$20.870,87 5.1.2 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS FINANCEIROS Para o início das atividades não haverá a necessidade de investimentos financeiros em estoque iniciais, pois não fazem parte do nosso espoco de mercado visto que oferecemos um produto digital. Porém em contrapartida será necessária uma boa reserva de capital de giro. 5.1.2.1 ESTIMATIVA DE CAPITAL DE GIRO Dentro das expectativas para iniciarmos nossas atividades no mercado, esperamos ter uma reserva de caixa com valor aproximado de R$ 280.000,00. Cujo o objetivo será: • Custear 6 meses da operação de desenvolvimento. • Custear 6 meses de divulgação e marketing do produto nos principais veículos de mídia. Sobrevivendo ao primeiro ano de operações mesmo no pior cenário, onde não haja nenhum tipo de retorno de capital. 5.1.2.2 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS FINANCEIROS (RESUMO) Investimentos Financeiros Total A - Estoque Inicial - B - Capital de Giro R$280.000,00 Todos os investimentos financeiros (A + B) R$280.000,00 5.1.3 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS PRÉ-OPERACIONAIS. Nossas estimativas de investimentos pré-operacionais compreendem aos custos com despesas de legalização e infraestrutura, os gastos com infraestrutura estão listados na tabela de investimentos fixos e não foram relacionados a este quadro. Investimentos Pré-Operacionais Total Despesas de Legalização R$1.200,00 Obras civis e/ou reformas - Divulgação - Cursos e treinamentos - Outras despesas - TOTAL R$1.200,00 5.1.4 ESTIMATIVA DOINVESTIMENTO TOTAL (RESUMO) DESCRIÇÃO SUB TOTAL Estimativas dos Investimentos Fixos R$20.870,87 Estimativas dos Investimentos Financeiros R$280.000,00 Estimativas dos Investimentos Pré-Operacionais R$1.200,00 TOTAL R$302.270,87 5.2 ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA Estimamos que após o término do desenvolvimento do aplicativo e a sua distribuição nas plataformas de download, o tempo mínimo necessário será de 12 meses para atingir uma marca de R$88.750,00 mensais com pelo menos 1000 assinaturas vendidas. No quadro abaixo foi feita uma distribuição de acordo como à estimativa de vendas dessas assinaturas divididas entre os planos que serão ofertados. Assinaturas Preço Qtd. De Vendas Sub Total Serviços Básica R$59,90 160 R$9.584,00 Serviços Ouro R$39,90 100 R$3.990,00 Serviços Diamente R$19,90 50 R$995,00 Produtos Básica R$119,90 300 R$35.970,00 Produtos Ouro R$89,90 100 R$8.990,00 Produtos Diamante R$49,90 50 R$2.495,00 Serviços Básica Plus R$99,90 75 R$7.492,50 Serviços Ouro Plus R$79,90 50 R$3.995,00 Serviços Diamente Plus R$49,90 25 R$1.247,50 Produtos Básica Plus R$159,90 50 R$7.995,00 Produtos Básica Plus R$159,90 30 R$4.797,00 Produtos Ouro Plus R$119,90 10 R$1.199,00 TOTAL R$88.750,00 5.3 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MATERIAIS E/OU INSUMOS Por oferecermos um produto digital, não teremos despesas com materiais de fabricação ou insumos. 5.4 APURAÇÃO DO CUSTO DOS MATERIAIS E/OU MERCADORIAS VENDIDAS Por oferecermos um produto digital, não temos como realizar apurações do custo de materiais e/ou mercadorias vendidas. 5.5 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO Descrição 1. Impostos SIMPLES FAT. ESTIMADO IRPJ 4,85% R$88.750,00 R$4.304,38 PIS 0,65% R$88.750,00 R$576,88 COFINS 3,00% R$88.750,00 R$2.662,50 Contribuição Social 2,88% R$88.750,00 R$2.556,00 ICMS/ MICROGERAES 12,00% R$88.750,00 R$10.650,00 ISS 2,00% R$88.750,00 R$1.775,00 SUB TOTAL 1 25,38% R$88.750,00 R$22.524,75 2. Gastos com vendas Marketing 10,00% R$88.750,00 R$8.875,00 Comissões 0,00% R$88.750,00 R$0,00 Juros 0,00% R$88.750,00 R$0,00 SUB TOTAL 2 10,00% R$88.750,00 R$8.875,00 TOTAL 35,38% R$31.399,75 5.6 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MÃO-DE-OBRA Nossa mão-de-obra no primeiro ano de atuação será reduzida e contará com profissionais, com baixo custo de aquisição, tendo preferência pela contratação de programadores júniors e plenios, também contaremos com uma analista de RH para realizar a organização e cuidar dos interesses de nossos funcionários. Segue abaixo um quadro demonstrativo: Função Qtd. Salário Mensal Total Programador Android 2 R$ 2.200,00 R$ 4.400,00 Programador OIS 2 R$ 2.200,00 R$ 4.400,00 Programador WEB 2 R$ 2.000,00 R$ 4.000,00 Analista de recursos Humanos 1 R$ 1.600,00 R$ 1.600,00 Total dos Salários R$ 14.400,00 Encargos Sociais R$ 5.040,00 35,00% Total do custo com mão-de-obra R$ 19.440,00 5.7 ESTIMATIVA DO CUSTO COM DEPRECIAÇÃO Por oferecermos um produto digital, não possuímos maquinários, o desenvolvimento é realizado utilizando notebooks e os mesmos possuem um tempo de vida elevado, podendo ultrapassar tranquilamente 10 anos de utilização em um ambiente de produção de softwares. Servidores e datacenters serão alugados de uma empresa terceira, cujo o custo com depreciação estará sob sua responsabilidade. Dessa forma calcular o custo com depreciação tem um valor irrelevante para nossa empresa. 5.8 ESTIMATIVA DOS CUSTOS FIXOS MENSAIS Nossos custos fixos mensais foram enxugados ao máximo visando obter a maior economia possível. Descrição Valor Aluguel R$ 1.000,00 Agua R$ 500,00 Energia Elétrica R$ 1.000,00 Telefone R$ 150,00 Aluguel de Servidor/Data Center R$ 2.000,00 Salários + Encargos (5.6) R$ 19.440,00 Material de Limpeza R$ 200,00 Material de Escritório R$ 100,00 Total R$ 24.390,00 5.9 DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS Conforme segue demonstrado no quadro abaixo, será possível atingir uma meta de 37,14% de lucro líquido ao mês, se atingirmos a expectativa de venda de 1000 assinaturas. Quadro Valor % 5.2 1. Receita Total com vendas R$88.750,00 100% 2. Custos Variáveis Totais 5.4 2.1 Custos com materiais e/ou CMV R$0,00 0% 5.5 item 1 2.2 Impostos sobre vendas R$22.524,75 25,38% 5.5 Item 2 2.3 Gastos com vendas R$8.875,00 10% Sub total de 2 (2.1 + 2.2 + 2.3) R$31.399,75 35% 3. Margem de Contribuição (1 - 2) R$57.350,25 65% 5.8 4. Custos Fixos Totais R$24.390,00 27.48% 5. Lucro/Prejuízo Líquido (3 - 4) R$32.960,25 37,14% 5.10 INDICADORES DE VIABILIDADE 5.10.1 PONTO DE EQUILÍBRIO (PE) Valores Anuais Receita total R$1.065.000,00 Custo Variável Total R$376.797,00 Custo Fixo Total R$292.680,00 Índice da Margem de Contribuição: (1.065.000,00 - 376.797,00) / 1.065.000,00 = 0.64 PE Faturamento: 292.680,00/ 0.64 = 457.312,50 Isso significa que a empresa deverá atingir uma receita mínima de R$ 457.312,50 ao ano para cobrir seus custos. 5.10.2 LUCRATIVIDADE Valores Anuais Lucro Líquido R$395.523,00 Receita total R$1.065.000,00 Lucratividade = (395.523,00/1.065.000,00) * 100 = 37,13 % Isso quer dizer que sob os R$1.065.000,00 de receita total sobram R$395.523,00 depois de pagas todas as despesas e impostos, na forma de lucro, o que indica uma lucratividade de 37,13% ao ano. 5.10.3 RENTABILIDADE Valores Anuais Lucro Líquido R$395.523,00 Investimento total R$300.000,00 Rentabilidade = (395.523,00 / 300.000,00) * 100 = 131,8% ao ano. Sobre a rentabilidade o cálculo acima calcula o seu total ao ano, porém esse valor não será repassado integralmente ao investidor, colocando em um contexto mais especifico o investidor deteria apenas 40%, e a rentabilidade do seu investimento seria: Rentabilidade = (395.523,00 / 300.000,00) * 40 = 52,73% ao ano. 5.10.4 PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO Valores Anuais Lucro Líquido R$395.523,00 Investimento total R$300.000,00 Prazo de retorno do Investimento: (300.000,00 / 395.523,00) = 0,75 = 9 meses O prazo acima não está considerando o tempo utilizado no desenvolvimento e o tempo de vendas de assinaturas até a atingir a marca de 1000 vendas. Por esse motivo faremos um acréscimo de 12 meses, e multiplicaremos o prazo de 9 meses por 2 considerando que a rentabilidade do investidor será de apenas 50% a ano. Isso define um prazo mínimo para o pay back de 30 meses, que equivalem a 2 anos e meio. 6. AVALIAÇÃO DO PLANO DE NEGÓCIO. Após o levantamento de todos os dados apresentados neste plano de negócio, concluímos que o desenvolvimento do aplicativo Busque Tudo utilizando a forma de retorno do capital que foi definida (venda de assinaturas), tem grandes chances de obter sucesso, pois o projeto traz consigo inovações que visam facilitar o dia a dia das pessoas, tem como proposta um serviço com preços mais acessíveis, e maior variedade de serviços. Além disso se a expectativa de vendas for atendida, a empresa terá um produto com baixo custo para ser mantido e alta lucratividade, onde a medida que ela se expande, isso se mantêm de forma exponencial.
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