Questionário avaliativo II Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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07/08/2019 Questionário avaliativo
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Iniciado em quarta, 7 ago 2019, 22:45
Estado Finalizada
Concluída em quarta, 7 ago 2019, 23:04
Tempo
empregado 19 minutos 44 segundos
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Questão 1
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser
comunicada ao COAF.
Essa sentença está:
 
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil. 
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da
pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual
deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre
comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente
impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias
superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está incorreta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução,
aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM
ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao
segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir
do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF..
07/08/2019 Questionário avaliativo
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Na forma determinada pela Lei nº 9.613, de 1998, as pessoas obrigadas que não possuem órgão
regulador ou fiscalizador próprio deverão, para fins de PLD/FT, cadastrar-se e manter seu cadastro
atualizado no Banco Central do Brasil (Bacen).
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A sentença é falsa. A Lei nº 9.613, de 1998, em seu art. 10, inciso IV, dispõe que, na falta de órgão
regulador ou fiscalizador, as pessoas obrigadas deverão cadastrar-se e manter seu cadastro
atualizado junto ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de
2001..
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua
origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A
partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação
ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer
infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 5
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais
inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem
de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas do COAF pode ser
submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro
perante o Plenário do Conselho.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está incorreta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida, perante o Plenário do
Conselho, a um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro; isso seria um
processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai responder somente por meio de um processo
administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada..
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente
a cada fase do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Colocação 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. Integração 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Ocultação 
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada
“colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é
quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem
do dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados
formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Incorporar
formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos
ilícitos. → Ocultação.
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência do COAF, conforme a Lei nº
9.613/1998?
 
a. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem
ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
b. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto
ao COAF. 
c. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
d. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
e. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis
nas situações em que o Conselho concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de
“lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: o COAF não possui competência para encerrar contas
bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para
recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão
cadastradas junto ao COAF..
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é
considerado crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
 
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico deentorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro,
crime contra a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por
organização criminosa e também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se
caracterize a lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um
processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
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Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves,
aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a
punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na
lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas
lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico
de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de
recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente.
Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer
recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.,
As três sentenças estão incorretas.
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos
criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de
PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de
dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em
função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a
colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
07/08/2019 Questionário avaliativo
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