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Perguntas e Respostas Ancord

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Questões erradas no Simulado.
Objetivo da Marcação à mercado dos ativos da carteira de Fundos de Investimento:
Evitar transferência de riqueza entre os cotistas.
O investidor de debêntures deverá ser informado que, em uma emissão pública a instituição financeira irá:
Prestar os serviços de custódia e escrituração.
Uma opção de VENDA de ações com preço de exercício abaixo do preço corrente à vista é:
Uma opção FORA do preço.
A metodologia usada pelos Fundos de Investimentos para cálculo e cobrança de taxa de performance, recebe o nome de:
Linha D’água.
A TR é:
Calculada a partir da TBF, pela aplicação de um REDUTOR.
Os derivativos:	
Permitem a transferência de riscos a outros agentes econômicos.
O descumprimento das regras previstas no código de conduta profissional dos agentes autônomos de investimento, acarreta as seguintes penalidades para o agente e também para as instituições contratantes:
Advertência e multa.
O AAI e a instituição por ele representada concordam em abrir uma conta e liberar as movimentações de um cliente indicado por um político influente da região, que é cliente tanto do agente como da instituição financeira, sem que tenha sido apresentado qualquer documento para a identificação do titular da conta. Neste caso:
Foi violado o princípio ético do conhecimento do cliente, pois o relacionamento com a instituição financeira só pode ser iniciado após a sua devida identificação.
Caracterizam-se PEP pessoas que mantiveram relacionamento no seguinte prazo:
Últimos 5 anos.
São tipificados como crime de Lavagem ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores ocultar ou dissimular a localização de bens e direitos:
Provenientes de infração penal.
Política Cambial atual no Brasil:
Flutuação suja, com intervenção por parte do BACEN.
Déficit na Balança Comercial, significa que:
As importações de bens foram maiores do que as exportações de bens.
No mercado de Câmbio do Brasil:
Se a taxa de câmbio diminuir, as exportações nacionais serão desestimuladas.
Se num determinado período as remessas de lucros, juros, royalties, seguros, viagens internacionais são menores que o valores recebidos do exterior nessas mesmas categorias, o país terá:
Superávit na Balança de serviços.
O conjunto de instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional é denominado:
Mercado Financeiro.
A estrutura do Sistema Financeiro Nacional apresenta como órgão máximo:
Conselho Monetário Nacional.
Cabe à Comissão de Valores Mobiliários -CVM:
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores e de futuros – e balcão; proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais.
A Taxa de Administração de um Fundo de Investimento é cobrada:
Sobre o valor total da aplicação de cada cotista, independentemente do resultado auferido.
Com relação aos FICs, Fundos de Investimento em Cotas:
Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de Investimento.
O administrador do fundo é responsável por calcular e divulgar o valor da cota e do PL do fundo aberto:
DIARIAMENTE.
Operação em que uma variedade de ativos é “empacotada” na forma de títulos para serem comercializados para investidores:
Securitização de Recebíveis.
A expressão Securitização é usada no mercado para designar:
Um ativo transferível.
Denominam-se prefixadas todas as taxas de juros:
Com prazo determinado no ato da operação e apuração do valor efetivo do resgate somente no vencimento.
No mercado de opções de ações, a liquidação do prêmio ocorre em:
D+1.
As operações a termo são aquelas que:
Após a sua realização, preveem liquidação física e financeira em data futura.
As operações de mercado futuro de determinada ação que não forem liquidadas até a data do vencimento deverão ser:
Liquidadas mediante a entrega física das ações correspondentes.
Sobre os certificados de recibos imobiliários é correto afirmar que:
É necessária autorização da CVM para seu registro.
Fundos de Investimento fechados, são aqueles cujas cotas:
Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação.
Um requisito que deve ser preenchido por uma pessoa natural na obtenção de autorização para o exercício da atividade de AAI consiste em não estar inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições e demais entidades autorizadas a funcionar pela:
CVM, BCB, SUSEP e PREVIC.
Taxa proporcional se refere a que tipo de capitalização na matemática financeira:
SIMPLES.
Em determinado período de tempo constatou-se uma inflação de 10,1%, isto significa que:
Os preços em média subiram 10%.
Taxa de Juros Real é:
A taxa nominal descontada a variação da inflação.
Qual o percentual máximo de títulos de renda fixa, momento da incidência e a alíquota de IR Retido na fonte, em um fundo de investimento em AÇÕES:
33% de renda fixa, incide no resgate, alíquota de 15%.
O que é DEALER:
Instituições financeiras que atuam por sua conta e risco, no mercado financeiro intermediando operações de compra e venda de títulos públicos.
O Banco Central do Brasil, pode ser considerado:
Autarquia Federal e agente da sociedade na promoção da estabilidade do poder de compra da moeda.
As bolsas de valores negociam diversos ativos financeiros, dentre os quais:
Ações, Renda Fixa e mercado futuro.
Vender à vista as ações lastro da operação–depositadas pelo vendedor como cobertura–antes da data de vencimento e utilizar recursos obtidos para adquirir outras ações à vista. Operação:
A termo flexível.
Os fundos de curto prazo devem:
Ter carteira com prazo médio ponderado de no máximo 60 dias.
Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa, para um investidor PF que exige parte do rendimento com isenção de IR retido na fonte, recomenda-se aplicação em:
Certificado de recebíveis imobiliários.
O índice de preços ao consumidor – IPCA é um índice de preços:
Oficial utilizado como parâmetro para o sistema de metas de inflação.
Órgão responsável pela captação de recursos para financiar a dívida interna do governo:
Tesouro Nacional.
A comissão de Valores Mobiliários, tem poderes para:
Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de valores mobiliários.
A função dos bancos comerciais é:
Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
Denomina-se apregoação por oferta aquela em que o operador interessado em comprar ou vender demonstra sua intenção especificando, obrigatoriamente:
O ativo, o lote e o preço pretendido.
Numa operação de underwrinting tipo residual:
As instituições se comprometem a promover a colocação de um determinado percentual da operação num determinado período de tempo, findo o qual elas próprias subscreverão a parcela que o mercado não absorveu, até o limite do comprometimento.
É característica do denominado stand-by underwriting:
Compromisso com a colocação de um determinado percentual de ações.
Os BDR’s são recibos:
De depósitos brasileiros, cujo lastros são de ações de empresas estrangeiras, que são negociados na BOVESPA.
As empresas brasileiras podem captar recursos no mercado internacional mediante o lançamento de recibos de depósitos lastreados em ações ordinárias denominadas:
Depositary Receipts.
Nas operações de empréstimos de títulos por meio do Banco de Títulos CBLC – BTC, o tomador dos papéis atua por meio:
De sociedades corretoras, devendo depositar uma margem na CBLC por meio de agentes de compensação, que são os responsáveis pelas operações.
Os ganhos líquidos mensais auferidos em operação de renda variável:
Estão sujeitos a imposto de renda mensal que deve ser apurado e recolhido pelo próprio contribuinte.
O fundo de Investimento em Participações:
Pode ter suas cotas adquiridas somente por investidores qualificados.
O valor presente de um fluxo financeiro representa o preço de um ativo de renda fixa. O preço de negociação do ativo, para um mesmo prazo é:
É elevado