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UNICSUL- UNIVERSIDADE CRUZEIRO DO SUL PLANO DE NEGÓCIO São Paulo 2020 Evelyn Cristina de Morais Fiorotti RGM:1744533-7 Glória Luana Rocha RGM:1782253-0 Karoline Santana Gomes RGM: 1752842-9 Laís Alessandra Santos Pereira RGM: 17296579 Luiz Victor Paulino da Silva RGM :1757148-1 Nataly Camelo Possidonio RGM:2320642-0 Paulo Henrique Flauzino RGM: 1798350-9 Raquel Oliveira da Silva RGM:1737021-3 Yasmim Santos do Nascimento RGM:1774307-9 PLANO DE NEGÓCIO Trabalho realizado a disciplina de Criação e desenvolvimento de novos negócios da Universidade Cruzeiro do Sul, como requisito parcial para avaliação semestral. Prof. Angelita Aparecida SÃO PAULO 2020 1- SUMARIO EXECUTIVO 1.1 Resumo dos principais pontos do plano de negócio O negocio consiste em fabricação e venda de redes biodegradáveis. A fabricação da rede de pesca será feita contendo materiais naturais que após muitas horas na água ela vai desmanchar virando comida para peixe, a rede também vem equipada com um dispositivo que permite que você a encontre caso ocorra algum acidente e o pescador a perca em alto-mar, essa idéia foi criada com base em dados que mostram o quanto as redes comum quando descartadas de forma irregular prejudica o meio ambiente trazendo a poluição dos mares e mortes de animais marinhos . Os principais clientes serão pescadores, lojas especialistas em produtos de pescaria e e-commerce. A divulgação do produto será feita em mídias sociais através de sites, YouTube, banners ecológicos em cooperativas de reciclagem ,promoters de vendas em eventos ecológicos, semanas do meio ambiente, parcerias com as lojas dos nossos futuros clientes intermediários e divulgação de parcerias. Indicadores de viabilidade Valor Lucratividade R$ 24.144,19 = 16,67% Rentabilidade R$ 26.131,62 = 18,04% Prazo de retorno do investimento 5,5 = 5 anos e 6 meses Ponto de equilíbrio R$5.326,71 1.2 Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições Nome: Luiz Victor Paulino da Silva Endereço: Av Brás cubas,2002 Cidade: Guainases Estado: São Paulo Telefone 1: 1146489654 Telefone 2 :1198745638 PERFIL: Diretor Geral 1.3 DADOS DO EMPREENDIMENTO Nome da empresa: REDIS (REDES INTEIGENTES E SUSTENTAVEIS) CNPJ-CPF: 16.068.655/0001-98 1.4 MISSÃO DA EMPRESA Criar com excelência e inteligência redes que proporcione ao profissional uma pesca segura e consciente. 1.5- SETORES DE ATIVIDADE ( ) Agropecuária (X )industria ( X)comercio ( )Serviços ( )Outros 1.6- FORMA JURIDICA : Microempreendedor Individual - MEI 1.7 - Enquadramento tributário: Optante pelo SIMPLES 1.8 - Capital Social : Nome do Sócio Valor (R$) % de participação Sócio 1 Karoline Gomes 16.094,86 11,11% Sócio 2 Luiz Silva 16.094,86 11,11% Sócio 3 Nataly Possidonio 16.094,86 11,11% Sócio 4 Yasmim Nascimento 16.094,86 11,12% Sócio 5 Evelyn Fiorotti 16.094,86 11,11% Sócio 6 Gloria Rocha 16.094,86 11,11% Sócio 7 Paulo Flauzino 16.094,86 11,11% Sócio 8 Lais Pereira 16.094,86 11,11% Sócio 9 Raquel Silva 16.094,86 11,11% TOTAL 1.9 - Fonte de recursos 2 - ANALISE DE MERCADO 2.1 Estudo dos Clientes Publico - Alvo: Pescadores e comerciantes. Uns usam para o trabalho e outros usam para comercializar em lojas . Comportamento dos clientes : Os clientes estão ao redor do mundo inteiro, as pescas são comuns em diversos países, existem clientes que pescam para se alimentar, como também existem clientes que pescam para tirar apenas um lazer e que considera a como hobby. Área de abrangência: Os clientes estão localizados nas lojas de pescas, nos portos e onde trabalham e comercializam o produto. 2.2 Estudo dos concorrentes 3. Descrição dos Principais Produtos e Serviços Descrição do produto Rede De Arrasto (25 Mm)10 Metros Rede De Arrasto (25 Mm)10 Metros Rede De Arrasto (25mm) 100 Metros Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros Rede de Tarrafa ( 25mm) 50 Metros Rede de Tarrafa ( 25mm) 100 Metros Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros Rede de Cerco ( 25mm) 10 Metros Rede de Cerco ( 25mm) 50 Metros Rede de Cerco ( 25mm) 100 Metros Rede de Emalhar ( 25mm) 10 Metros Rede de Emalhar ( 25mm) 50 Metros Rede de Emalhar ( 25mm) 100 Metros 3.1 Preço Mesmo se tratando de um produto inovador, o preço ficou bem acessível ao cliente, comparado as outras redes de pesca tradicionais disponíveis no mercado. O cliente fazendo a comparação de preços, verá que o valor não é significativo e que levará um produto de alta qualidade e ajudará com a preservação do meio ambiente. Descrição do produto Preço Rede De Arrasto (25 Mm)10 Metros R$ 250,00 Rede De Arrasto (25 Mm) 50 Metros R$ 350,00 Rede De Arrasto (25mm) 100 Metros R$499,90 Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros R$ 234.99 Rede de Tarrafa ( 25mm) 50 Metros R$ 380,00 Rede de Tarrafa ( 25mm) 100 Metros R$ 520,00 Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros R$ 217,00 Rede de Cerco ( 25mm) 10 Metros R$ 399,00 Rede de Cerco ( 25mm) 50 Metros R$ 589,70 Rede de Cerco ( 25mm) 100 Metros R$ 689,98 Rede de Emalhar ( 25mm) 10 Metros R$ 380,00 Rede de Emalhar ( 25mm) 50 Metros R$ 490,00 Rede de Emalhar ( 25mm) 100 Metros R$ 620,00 3.2 Estratégias promocionais Divulgação do produto em mídias sociais através de sites, YouTube, banners ecológicos em cooperativas de reciclagem. Promoters de vendas em eventos ecológicos, semanas do meio ambiente, parcerias com as lojas dos nossos futuros clientes intermediários e divulgação de parcerias. As promoções ocorrerão no mês de Junho, fortemente na primeira semana, de primeiro a cinco de junho (01/06 a 05/06), na qual se comemora o Dia do Meio Ambiente pelo Decreto nº 86.028, de 27 de maio de 1981. Em meio de crises ambientais quando divulgadas pelo Ministro do Meio Ambiente. 3.3 Estrutura de Comercialização lojas especialistas em produtos de pescaria e e-commerce 3.4 Localização do negocio Endereço: Rua Otelo Augusto Ribeiro,228 Bairro: Alto Carrão Cidade: Guainases Estado: São Paulo Fone 1: Fone 2: Fone 3: Considerações sobre o ponto (localização): 4 - Plano operacional 4.1 - Layout ou arranjo físico: No nosso layout identificado como recepção seria a entrada e onde estará localizado a gôndolas com os produtos expostos, atendimento ao cliente, caixa, banheiros para o uso dos clientes, na imagem onde está identificado como escritório, seria onde ficará instalado nossa linha de produção e controle de qualidade e um banheiro para os funcionários, onde está identificado como armazenamento seria nosso estoque. 2 – Maquinários para produção das redes de pesca 4.2 - Capacidade produtiva - comercial - serviços QUANTIDADE DE MAQUINA DIAS ÚTEIS HORAS TRABALHADAS MANUTENÇÃO MAQUINA FABRICAÇÃO P/ HR CAPACIDADE PRODUTIVA 2 UND 20 DIAS 8H/DIA 20MIN 8PÇ 10PÇ Tempo disponível 2 unid x 20 dias x 8h= 320 máquinas/hora Utilização 8h x 60min = 480min 480min – 20min (manutenção máquina) = 460min 460/480= 0,9583 utilização Eficiência 10 pçs = 100% 8 pçs = ? 8/10= 0,80 – 0,80x100= 80% de eficiência Ineficiência 20% Capacidade Maquina/Hora 320maq/h x 0,9583 utilização x 0,80 eficiência = 245,32 Capacidade por dia 245,32 maq/h x 10 pçs = 2453,20 2453,20 – 20% ineficiência = 1962,56 pçs por mês 1962,56/ 20 = 98 pçs por dia Capacidade por ano 245,32 maq/h x 10 pçs = 2453,20 2453,20 – 20% ineficiência = 1962,56 pçs por mês 1962,56 por mês x 12 = 23.550 pçs por ano 4.3 - Processos Operacionais Usamos como equipamento a máquina extrusora para a transformação da matéria prima nos fios, fabricados com poliéster biodegradável feito a partir de resinas de amido (do milho, mandioca ou batata), como o ácido poliláctico (PLA) regulamos através de um painel de controle da extrusora a temperatura e espessura da linha; usamos o misturadorpara a adição dos insumos para a resistência e proteção dos fios; após o processo de fabricação da linha ela é resfriada e estirada por um tempo até a realização da montagem. Montagem da rede Usamos uma Máquina aonde os fios são trançados e amarrados de acordo com o tipo de rede a ser fabricado; teremos máquinas que produzem as redes de arrasto; emalhar cerco e tarrafa. Processo de Embalagem É realizado a separação, empacotamento, etiquetagem e identificação das redes. Após esse processo, é realizado a estocagem. Rotinas Administrativas Administrativa Controles financeiros, fluxo de caixa, demonstrativo de resultados, fechamento com a contabilidade, pagamentos e recebimentos, bancos e metas de faturamento. Recursos Humanos Controle de frequência, contratações e demissões, férias, advertências, pagamento dos salários, integração e treinamentos. Comercial Atendimento ao cliente, orçamentos, cadastro de fornecedores, equipes de vendas, controle do estoque, divulgação e pós-venda. Operacional Execução dos serviços, linha de produção, controle de qualidade e gerenciamento da produção Administrativa Recursos Humanos Comercial Operacional Bancos e metas de faturamento Pagamento e recebimentos Fechamento com a contabilidade Demonstrativo de resultados Fluxo de caixa Controles financeiros Contratações e Demissoes Controle de Frequência Férias e advertencias Férias e advertencias Férias e advertencias Férias e advertencias Divulgação e pos venda Controle do estoque Equipe de Vendas Orçamentos Cadastro de Fornecedores e clientes Atendimento ao cliente Gerenciamento da produção Controle de qualidade Linha de Produção Execução dos Serviços Fluxo Prestação de Serviços Escolha do Produto Cliente define qual o produto que pretende adiquirir. O pocesso de vendas pode acontecer tanto em nossa loja física ou on-line. Consumidor confirma qual modelo do produto deseja comprar. Recepção do Pedido O vendedor da loja/ administrador do site recebe a informação de que um cliente solicitou a compra de um determinado produto. Financeiro O setor responsável pelas cobranças é acionado para dar sequência ao pagamento na forma que foi solicitada no ato da compra. Após serem verificadas as informações referentes ao pedido efetuado, cadastro e dados do comprador, análise de risco e pagamento, o vendedor finaliza a venda. Validação do Pedido Para vendas on-line é enviado uma mensagem ao comprador para informá-lo de que o pedido foi recebido, pagamento foi validado e em breve será realizada a entega. Para vendas físicas cliente é direcionado ao caixa, finaliza o pagamento e retira a nota fiscal junto com o produto. Estoque / Expedição Após a venda concretizada, a empresa busca o produto em seu estoque efetua a entrega. A embalagem deve estar adequada às características do produto para ele não sofrer danos no transporte. O produto é entregue por uma transportadora terceirizada que certifica formalmente o recebimento. Pós-venda Entramos em contato com o cliente para que seja uma avaliação da compra para registro de melhorias e fidelização. Escolha do Produto Recepção do Pedido Financeiro Validação do Pedido Estoque / Expedição Pós-vendas Confirmação do modelo Cliente escolhe o produto Recepção do pedido pelo vendedo ou administrador do site Analisamos as informações financeiras Seguimos com o cadastro do comprador, verificamos a análise de risco e a condição de pagamento. A compra é validada O produto é enviado a transportadora que realiza a entrega. O produto é separado. Entramos em contato com o cliente e realizamos a pesquisa de satisfação 4.4 Necessidade de Pessoal N°de colaboradores Cargo/função Piso salarial Carga horária Qualificações 1 Supervisor de linha R$3.513,00 44 h Semanais Saber orientar, mensurar quantidades, alocar recursos. 1 Analista de pcp R$2.325,00 44 h Semanais Organização, conhecimentos em Administração e análise de dados 1 Gerente de produção R$5.057,48 44 h Semanais Liderança, gestão de projetos, cumprir prazos 1 Diretor industrial R$20.756,00 44 h Semanais Tomada rápida de decisões, planejamento a curto, médio e longo prazo 1 Almoxarife R$1.376,00 44 h Semanais Organizado, faz contas com precisão, proativo, cuidadoso e detalhista 20 Operador de produção R$1.315,00 44 h Semanais Conhecimento do manuseio da máquina, 2 Gestor de marketing e vendas R$7.875,88 44 h Semanais Ter conhecimento em administração de empresas , conhecimento em planejamento ,execução de pesquisas de mercado, gestão de marcas , design 1 Gerente de vendas R$4.624,41 44 h Semanais Saber identificar , recrutar representantes de vendas talentosos, saber motivar e incentivar sua equipe de vendas , habilidade para treinar e orientar , habilidades interpessoais e de comunicação. 1 Supervisor de vendas R$2.744,19 44 h Semanais Habilidade em relacionamento com pessoas , dedicação , disciplina, atenção com etapas e métodos institucionais. 3 Suporte a vendas (atendimento ao cliente) R$1.346,13 44 h Semanais Boa comunicação, disciplina, dedicação, saber ouvir e entender o cliente . 7 Vendedor R$1.245,34 44 h Semanais Boa comunicação, disciplina pessoal, organização, flexibilidade, 1 Presidente R$17.075,54 44 h Semanais Ter experiência, pós graduação 1 Administrador R$5.977 44 h Semanais Ser graduado na disciplina, experiência 5. Plano Financeiro 5.1- Estimativa dos Investimentos fixos Máquinas e Equipamentos 116.257,78 10,0% Extrusora 70.000,00 Tear 44.360,00 Seladora 1.897,78 Móveis e Utensílios 6.096,00 10,0% Mesa 400,00 Cadeira 800,00 Prateleira 2.397,00 Bebedouro 800,00 Copos descartável 200,00 EPI'S 1.499,00 Ventilador - Computadores 2.500,00 20,0% Computador DI ALL IN ONE 2.500,00 Taxa de Franquia - 0,0% Veículos 20.000,00 20,0% Fiorino Furgão Working Hard 1.4 Flex 8V 2p 20.000,00 Total Investimento Fixo 144.853,78 1.394,61 5.2 Capital de Giro POLÍTICA DE VENDA Prazo médio de venda das mercadorias % Dias Venda à Vista 50,00 - Venda a Prazo 50,00 30 POLÍTICA DE COMPRA Prazo médio de compras % Dias À Vista 40,00 - A Prazo 60,00 30 POLÍTICA DE ESTOQUE Dias Necessidade média de estoques 150 ESTIMATIVA DE ESTOQUE INICIAL R$ Estoque Inicial 400.000,00 5.5 - Estimativa de Faturamento mensal da Empresa Descrição do Produto Estimativa de Custos Estimativa de Vendas Vendas Unitárias Custo Unit. Custo da Mercadoria Preço de Venda Unitário Faturamento Rede De Arrasto (25 Mm)10 Metros 35 99,00 3.465,00 250,00 8.750,00 Rede De Arrasto (25 Mm) 50 Metros 27 169,90 4.587,30 350,00 9.450,00 Rede De Arrasto (25mm) 100 Metros 25 210,99 5.274,75 499,90 12.497,50 Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros 33 120,00 3.960,00 234,99 7.754,67 Rede de Tarrafa ( 25mm) 50 Metros 52 299,00 15.548,00 380,0019.760,00 Rede de Tarrafa ( 25mm) 100 Metros 36 325,00 11.700,00 520,00 18.720,00 Rede de Tarrafa ( 25mm) 10 Metros 37 110,00 4.070,00 217,00 8.029,00 Rede de Cerco ( 25mm) 10 Metros 39 204,99 7.994,61 399,00 15.561,00 Rede de Cerco ( 25mm) 50 Metros 39 302,99 11.816,61 589,70 22.998,30 Rede de Cerco ( 25mm) 100 Metros 35 387,00 13.545,00 689,98 24.149,30 Rede de Emalhar ( 25mm) 10 Metros 59 187,00 11.033,00 380,00 22.420,00 Rede de Emalhar ( 25mm) 50 Metros 30 240,00 7.200,00 490,00 14.700,00 Rede de Emalhar ( 25mm) 100 Metros 48 360,00 17.280,00 620,00 29.760,00 Custo Direto Faturamento % do Faturamento Produtos 117.474,27 214.549,77 100,0% Serviços - - 0,0% Total 117.474,27 214.549,77 5.6 Estimativa dos custos de comercialização TRIBUTAÇÃO NO REGIME PRESUMIDO IRPJ CSLL COFINS PIS ISS Total 40,20 36,18 100,50 21,78 - 198,66 39,60 35,64 99,00 21,45 - 195,69 79,80 71,82 199,50 43,23 - 394,35 TRIBUTAÇÃO NO REGIME LUCRO REAL IRPJ CSLL COFINS PIS ISS Total 505,40 109,73 - 615,13 - - 505,40 109,73 - 615,13 5.7- Estimativa dos custos com mão de obra CUSTOS COM MÃO DE OBRA Cargo/Função Nº func. Salário %* Encargos Total Operadores de maquinas 5 2.000,00 37,54% 750,80 13.754,00 Suporte Vendas 2 1.000,00 37,54% 375,40 2.750,80 Vendedores 2 2.000,00 37,54% 750,80 5.501,60 Comissões (vide aba Comissões) - 37,54% - - TOTAL 9 16.000,00 6.006,40 22.006,40 5.8- Estimativa de Custos Fixos Operacionais Mensais CUSTOS FIXOS Discriminação Valor R$ Mão-de-Obra + Encargos 22.006,40 Retirada dos Sócios (Pró-Labore) 11.100,00 Água 500,00 Luz 1.000,00 Telefone 150,00 Contador 1.000,00 Despesas com Veículos 600,00 Material de Expediente e Consumo 1.000,00 Aluguel 3.000,00 Seguros 3.000,00 Propaganda e Publicidade 984,00 Depreciação Mensal 1.394,61 Manutenção 2.000,00 Condomínio - Despesas de Viagem 1.000,00 Serviços de Terceiros - Ônibus, Táxis e Selos 1.000,00 Outros - TOTAL 49.735,01 5.12 - Demonstrativo de Resultados ESTRUTURA GERENCIAL DE RESULTADOS DISCRIMINAÇÃO VALOR R$ % 1. Receita Total 214.549,77 100,00% Vendas (à vista) 107.274,89 50,00% Vendas (a prazo) 107.274,89 50,00% 2. Custos Variáveis Totais 138.670,57 64,63% Previsão de Custos (Custo da Mercadoria + Custo do Serviço) 117.474,27 54,75% Impostos Federais (PIS, COFINS, IPI ou SUPER SIMPLES) -3.021,95 -1,41% Impostos Estaduais (ICMS) Imposto Municipal (ISS) Previsão de Inadimplência 1,50% 3.218,25 1,50% Comissões 0,00 0,00% Cartões de Crédito e Débito 0,00 0,00% Outros Custos Variáveis 21.000,00 9,79% 3. Margem de Contribuição 75.879,20 35,37% 49.735,01 23,18% Mão-de-Obra + Encargos 22.006,40 10,26% Retirada dos Sócios (Pró-Labore) 11.100,00 5,17% Água 500,00 0,23% Luz 1.000,00 0,47% Telefone 150,00 0,07% Contador 1.000,00 0,47% Despesas com Veículos 600,00 0,28% Material de Expediente e Consumo 1.000,00 0,47% Aluguel 3.000,00 1,40% Seguros 3.000,00 1,40% Propaganda e Publicidade 984,00 0,46% Depreciação Mensal 1.394,61 0,65% Manutenção 2.000,00 0,93% Condomínio 0,00 0,00% Despesas de Viagem 1.000,00 0,47% Serviços de Terceiros 0,00 0,00% Ônibus, Táxis e Selos 1.000,00 0,47% Outros Custos Fixos 0,00 0,00% 5. Resultado Operacional 26.144,19 12,19% 6. Investimentos 0,00 0,00% Financiamento 0,00 0,00% 7. Imposto Renda Pessoa Jurídica e Contribuição Social (Presumido/Real) 0,00 0,00% Imposto de Renda Pessoa Jurídica - IRPJ - 0,00% Contribuição Social - CS - 0,00% 8. Resultado Líquido Financeiro 26.144,19 12,19% 6- Construção de Cenários Cenário provável: mercado estável Cenário otimista: crescimento das vendas, aumento da lucratividade mensal a partir de maio em 1,2% Cenário pessimista: poucas vendas e declínio do produto no mercado com o surgimento de novos produtos concorrentes Ações Corretivas E Preventivas: as ações corretivas que serão tomadas serão principalmente pesquisas com os consumidores finais para a entender a causa que levou o produto a entrar em declínio no mercado, entender as novas exigências e necessidades desses clientes, e por fim adaptar o produto para que atenda às expectativas dos consumidores finais, para que as vendas retornem e o produto permaneça forte no mercado 7. Análise SWOT Forças: ✅ Consumo elevado, já que o produto se desmaterializa ✅ Atendimento online, alcançando todas as regiões de pesca ✅ Fabricação própria do produto Fraqueza: ✅ Capacidade produtiva ✅ Não temos o nosso público alvo em todos os lugares Oportunidade: ✅ Inovação com rastreamento ✅ Produto Verde estratégia de marketing ✅ Desmaterialização das redes ✅ Preservação do meio ambiente/vida dos animais marinhos. ✅Mercado de Pesca em crescimento ✅ Crises ambientais divulgadas pelo Ministério do meio ambiente. Ameaças: ✅ Dificuldade de inserção no mercado ✅ Expansão de vendas restritivas à estados com regiões de Lagos, rios e mares. ✅ Produtos com a mesma função já existentes no mercado. 8- Avaliação do Plano De Negocio Ao analisarmos o projeto consideramos viável, pois a taxa e o tempo de retorno do investimento são bons , considerando que o produto é uma novidade no mercado e o saldo foi positivo.
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