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Iniciado em quarta, 19 ago 2020, 13:02 Estado Finalizada Concluída em quarta, 19 ago 2020, 14:33 Tempo empregado 1 hora 30 minutos Avaliar 64,64 de um máximo de 100,00 Questão 1 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos também são arranjos de pagamentos. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso Feedback De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em moeda nacional ou em moeda estrangeira. A resposta correta é 'Falso'. Questão 2 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso Feedback A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. A resposta correta é 'Falso'. Questão 3 Incorreto Atingiu 0,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Analise as duas sentenças a seguir: (I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada. (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira. a. As duas sentenças estão corretas. b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. d. As duas sentenças estão erradas. Feedback Sua resposta está incorreta. Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele. A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.. Questão 4 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro? a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido. b. Subjetividade na valoração dos bens. c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato. d. Compras on-line (não presenciais). e. Todas as anteriores. Feedback Sua resposta está correta. Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro. A resposta correta é: Todas as anteriores.. Questão 5 Parcialmente correto Atingiu 7,50 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. Resposta 1 Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. Resposta 2 Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. Resposta 3 Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. Resposta 4 Feedback Sua resposta está parcialmente correta. Você selecionou corretamente 3. As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país. A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. → Verdadeira. Questão 6 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: (I) Bolsas de Valores. (II) Mercado imobiliário. (III) Jogos e sorteios. (IV) Turismo. (V) Instituições financeiras. Analisando a questão, podemos afirmar que: a. Todas as alternativas estão corretas. b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas. c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. d. Nenhuma das alternativas está correta. Feedback Sua resposta está correta. Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico. A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas.. Questão 7 Incorreto Atingiu 0,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase do processo: Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Resposta 1 Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Resposta 2 Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. Resposta 3 Feedback Sua resposta está incorreta. Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. A resposta correta é: Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação, Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração. Questão 8 Incorreto Atingiu 0,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, consideradoscrimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. (II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro. (III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. a. As três sentenças estão corretas. b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. e. As três sentenças estão incorretas. Feedback Sua resposta está incorreta. Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta. As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três sentenças estão incorretas. Questão 9 Parcialmente correto Atingiu 7,14 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II. Dinheiro Resposta 1 Cheque Resposta 2 À vista Resposta 3 Depósito bancário Resposta 4 TED Resposta 5 A prazo Resposta 6 Financiamento Resposta 7 Feedback Sua resposta está parcialmente correta. Você selecionou corretamente 5. À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”. A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → Forma, Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma, Financiamento → Meio. Questão 10 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Texto da questão Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso Feedback Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo. A resposta correta é 'Verdadeiro'.
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