Simulado CPA 10

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1. Órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional
A) Secretaria da Receita Federal SRF
B) CVM
C) Ministério da Fazenda
D) CMN
2. Compete a Ambima
A) Legislação de Mercado de Fundos de investimentos
B) Legislação de Mercado de Ações
C) Criar procedimentos que permitam autorregulação a mercado de capitais
D) Criar procedimentos que permitam autorregulação a mercado cambial
3. Quem cuida da autorregulação de ofertas públicas de títulos de valores mobiliários
A) Abrasca
B) Andima
C) Ambima
D) Adeval
4. A ordem de fase de um professo de lavagem de dinheiro de dinheiro acontece é:
A) Integração, ocultação e colocação.
B) Colocação, ocultação e integração
C) Ocultação, colocação e integração
D) Colocação, integração e ocultação
5. O profissional que informa que o cliente que vai ter seus empréstimos somente se ele comprar um cartão de crédito está se utilizando da prática:
A) venda condicionada
B) venda casada
C) venda cruzada
D) venda combinada
6. O cliente que fizer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 é para uma conta não cadastrada anteriormente. A instituição financeira:
A) deverá pedir ao banco central para fazer a transferência. 
B) Informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser realizada pelo Banco Central
C)Deverá comunicar ao COAF através do SISCOAF
D) Deverá fazer a movimentação sem nenhuma informação ao Banco Central.
7. Chegamos ao PIB na ótica das despesas
C consumo Privado; I total de investimentos; G gastos governamentais; NX exportações liquidas (exportação menos Importações)
A) C - I + G + NX
B) C + I + G + NX
C) C + I + G – NX
D) C + I – G + NX
8. Sobre a Taxa de cambio e correto falar que:
A) as taxas são definidas somente pelas exportações e importações.
B) a taxa é fixa definida pelo Banco Central
C) As mudanças na taxa não afetam o balanço do pagamento
D) Os exportadores são ofertantes de moedas estrangeiras 
9. Os Riscos predominam dos Fundos de Investimentos, classificados como sendo R. Fixa, de acordo com a CVM são:
I- Taxa de Juros 
II- Índice de Preços
III- Taxa de Câmbio
 Está correta a afirmação que:
A) II e III apenas
B) I e III apenas
C) I, II e III.
D) I e II apenas
10. Fundo de Investimento com apenas 67% de ações está sujeito a incidência do Importo de renda:
A) a cada 30 dias, no resgate, ou o que ocorrer primeiro.
B) no último dia útil de cada mês, no resgate, ou no que ocorrer primeiro
C) No último dia de maio e novembro, ou no resgate ou no que ocorrer primeiro
D) Somente no resgate
11. É função do gestor do fundo de investimento:
A) Seleciona, comprar e vender os ativos do fundo conforme a política de investimento
B) Ser o responsável, legal dos fundos perante aos investidores e CVM
C) Ser o responsável por eventuais perdas que o fundo poderá apresentar
D) Cuidar da posição do Fundo e fazer a marcação do Mercado
12. A Fração Ideal do Patrimônio Líquido do fundo de investimento é:
A) a taxa de administração
B) A cota
C) o Cotista
D) A Taxa de Performance
13. Os fundos cujo os investimentos sofrem a menor influência das alterações da taxa de juros é:
A) Fundo cambial
B) Fundo DI
C) Fundo RF
D) Fundo de Índices de Preços
14. Os Riscos decorrentes das alterações dos juros domésticos e da variação do índice de preços estão presentes no Fundo de:
A) Cambial
B) Dívida externa
C) Ações
D) Renda fixa
15. A Remuneração da LFT é:
A) Atrelada a taxa Selic
B) Atrelada ao Dólar
C) atrelada ao IPCA
D) Prefixada
16. As debentures podem ser entendidas como sendo:
A) Títulos de créditos emitidos por instituição financeira para financiamento de projetos.
B) Pedidos de recursos que as empresas fazem aos bancos para financiar seus projetos. 
C) Valores imobiliários emitidos pelos bancos para financiar projetos das empresas.
D) Valores mobiliários emitidos pelas empresas emitidos por companhias como instrumento de financiamento de recursos.
17. o dividendo é:
A) quando a empresa faz bonificações das ações
B) o direito de aquisição de um novo lote de ações 
C) o direito de voto de um acionista
D) o lucro das empresas distribuído aos acionistas
18. Um cliente contador, assalariado, com 50 anos, faz declaração completa de ajuste anual e sabe que se aposentará em no máximo 12 anos, ele que se preparar financeiramente para esse momento e por isso decide alocar 24% dos seus rendimentos brutos para esse fim. O que você recomendaria a ele:
A) colocar 50% do PGBL com tabela regressiva de IR e o restante em VGBL com tabela regressiva.
B) colocar 50% do PGBL com tabela progressiva de IR e o restante em VGBL com tabela progressiva
C) colocar 100% no PGBL com tabela regressiva do IR
D) colocar 100% no VGBL com tabela regressiva do IR
19. O PGBL deve ser indicado para um cliente que:
A) Faz a declaração do IR pelo modelo simplificado e tem muitas despesas dedutíveis 
B) Faz a declaração do IR pelo modelo completo e não tem despesas dedutíveis 
C) Faz a declaração pelo modelo simplificado e não tem nenhuma outra despesa dedutível.
D) Faz a declaração pelo modelo completo e tem despesas dedutíveis, além do PGBL.
20. O investidor que aplica no PGBL quer saber a características deste produto, Além da corretora ele pode obter informações:
A) Na CVM
B) No Banco Central
C) Na SPC
D) Na SUSEP
 
1.d 2.c 3.c 4.b 5.b 6.c 7.d 8.d 9.d 10.c 11.a 12.b 13.a 14.d 15.a 16.d 17.d 18.a 19.f 20.d 
 
https://www.passeidireto.com/arquivo/36431928/simulado-cpa
Sistema Financeiro 
Os mercados financeiros e intermediários financeiros têm como principal função 
a) financiar os investimentos em infra estrutura 
b) canalizar recursos financeiros para as classes inferiores 
c) transferir recursos dos agentes superavitários para os deficitários 
d) garantir o pagamento das transações comerciais e de dívida no mercado. 
Ao BACEN cabe a responsabilidade de: 
a) operar como um banco comercial, oferecendo empréstimos e financeiras. 
b) bloquear e desbloquear valores em contas e alertar posteriormente o Poder Judiciário. 
c) disciplinar a concessão de crédito consignado no mercado. 
d) supervisionar bancos múltiplos, cooperativas de crédito e bancos de desenvolvimento
No que diz respeito aos princípios gerais do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas, as instituições participantes devem observar os seguintes princípios e regras: 
I. Nortear a prestação de atividades pelos princípios da liberdade de iniciativa e da livre concorrência. 
II. Coibir quaisquer práticas em que infrinjam ou estejam em conflito com as regras e os princípios contidos neste código, na legislação pertinente e nas demais normas estabelecidas pela ANBIMA 
III. Evitar adoção de práticas de concorrência desleal e de condições não equitativas, bem como quaisquer outras práticas que contrariamos princípios contidos no presente código. 
IV. Incentivar a publicação da emissão de valores mobiliários em mídias de grande circulação. 
 Estão corretas somente as afirmativas: 
a) I, II e III 
b) I, II e IV 
c) III e IV 
d) I, II, III e IV 
São exemplos de bancos múltiplos: 
I. BACEN 
II. CVM 
III. BNDES 
IV. Bancos que possuem carteira comercial e de crédito imobiliário 
V. Bancos que possuem carteira comercial e de investimento 
VI. Cooperativas de crédito em geral 
VII. Bancos que possuem carteira de investimento e de crédito imobiliário 
 Estão corretas somente as afirmativas: 
a) I, II e III 
b) IV e V 
c) IV e V e VII 
d) I, II, III, IV, V e VI
Uma das principais funções da bolsa de valores é: 
a) oferecer aos investidores maiores opções de financiamento. 
b) possibilitar que pequenos e médios investidores aumentem a rentabilidade de sua carteira de investimentos 
c) permitir operações de arbitragem 
d) fomentar o mercado de capitais brasileiro
Segundo o código de ética da ANBIMA, integridade pressupõe: 
a) honestidade, sinceridade e lealdade, que não devem estar subordinadas a ganhos e vantagens pessoais. 
b) honestidade e sinceridade, que não devem estar subordinadas a ganhos e vantagens pessoais 
c) honestidade e lealdade,não havendo condescendência em relação ao erro inocente. 
d) sinceridade, não havendo condescendência em relação ao erro inocente
Segundo o código de ética: 
I. Um profissional CFP deve ser objetivo na prestação de serviços profissionais ao cliente. 
II. Objetividade requer honestidade intelectual e imparcialidade 
III. Objetividade é uma qualidade essencial a qualquer profissional. 
Estão corretas somente as afirmativas 
a) I e III 
b) I e II 
c) III 
d) I, II e III
Sobre o princípio de competência, segundo o código de ética da ANBIMA, pode-se afirmar que: 
I. Competência para o profissional inclui a sabedoria para reconhecer suas 
limitações e em situações em que a consulta a outro profissional é apropriada. 
II. Um profissional CFP deve firmar o compromisso de continuação de aprendizagem 
III. Um profissional CFP, em virtude de ter conquistado uma certificação CFP, é considerado qualificado para planejamento financeiro. 
IV. Um profissional CFP é considerado mais competente que seu superior, se este último não possuir a certificação CFP 
Estão corretas somente as afirmativas 
a) III e IV 
b) I e II 
c) I, II e III 
d) I, II, III e IV
Segundo o código ANBIMA de melhores práticas para fundos de investimento, as instituições participantes devem observar as seguintes regras de regulação e melhores práticas, exceto: 
a) cumprir todas as suas obrigações, devendo empregar, no exercício de sua atividade, o cuidado que toda pessoa prudente e diligente costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, respondendo por quaisquer infrações ou irregularidades que venham a ser cometidas. 
b) desempenhar suas atribuições, buscando atender aos objetivos descritos no regulamento e prospecto do fundo de investimento, se for o caso, bem como a promoção e divulgação de informações a eles relacionadas de forma 
transparente, inclusive no que diz respeito à remuneração por seus serviços, visando sempre ao fácil e correto entendimento por parte dos investidores. 
c) manter a correta gestão dos ativos do fundo, de forma a garantir a rentabilidade aos cotistas sempre atendendo às disposições do presente código, o qual pode, após análise da diretoria da ANBIMA, equivaler às normas da comissão de valores mobiliários. 
d) evitar práticas que possam prejudicar a indústria de fundos de investimento e seus participantes, especialmente no que tange aos deveres e direitos relacionados às atribuições específicas de cada uma das instituições 
participantes, estabelecidas em contratos, regulamentos e legislação vigente.
O código ANBIMA de regulação e melhores práticas para fundos de investimento estabelece que a marcação a mercado 
a) deve ser realizada somente para os ativos mais valorizados do fundo. 
b) consiste em registrar todos os ativos, pelos respectivos preços negociados no mercado em casos de ativos líquidos. 
c) consiste em marcar a preço corrente os ativos do fundo, descontando as depreciações envolvidas desde a aquisição, de forma a melhor precificar o valor do fundo. 
d) deve ser realizada para todo e qualquer ativo do fundo, descontando do valor de aquisição as especulações realizadas pelos cotistas, de forma a adicionar o efeito de mercado.
Segundo lei n. 9,613/98, o COAF, no âmbito do ministro da fazenda, tem por finalidade: 
a) disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas previstas nesta lei, sem prejuízo da competência de outros órgãos e outras entidades. 
b) identificar operações suspeitas dentro das movimentações financeiras pelos intermediários financeiros e rastrear junto aos bancos centrais mundiais as contrapartidas dos lançamentos internacionais daqui realizados. 
c) punir casos comprovados de lavagem de dinheiro, dentro das diretrizes estabelecidas pelo CMN. 
d) notificar a política federal nos casos de lavagem de dinheiro contra a união e divulgar para a sociedade em pelo menos duas mídias de grande circulação a ocorrência.
De acordo com a circular 3.461, de 24 de julho de 2009, as instituições autorizadas a funcionar devem comunicar ao COAF na forma determinada pelo BACEN. 
I. As operações realizadas ou os serviços cujo o valor seja igual ou superior a R$ 10 mil e que considerando as partes envolvidas, os valores, as formas de realização, os instrumentos utilizados ou a falta de fundamento econômico ou legal. 
II. Os atos suspeitos de financiamento ao terrorismo. 
III. Os atos suspeitos de desvio de verbas da saúde 
IV. As operações realizadas ou os serviços prestados que, por sua habitualidade, seu valor ou forma, configurem artifício que ajude a burlar os mecanismos de identificação, controle e registro. 
Estão corretos somente os itens: 
a) I e IV
a) I e IV 
b) I, II e III 
c) I, II e IV 
d) II e IV
Para traçar o perfil do investidor os bancos devem realizar: 
a) uma entrevista com cada cliente que deseja realizar alguma aplicação financeira, perguntando sobre idade, valor disponível para aplicação, horizonte de tempo de investimento, finalidade da aplicação, tolerância ao risco e experiência com investimentos. 
b) um questionário com cada cliente que deseja realizar alguma aplicação financeira, contendo questões sobre idade, valor disponível para aplicação, horizonte de tempo e experiência com investimentos. 
 c) uma entrevista com cada cliente que desejar realizar alguma aplicação financeira, perguntando a ele qual o seu perfil: conservador, moderado ou agressivo. 
d) um questionário com cada cliente que deseja realizar alguma aplicação financeira, no qual o cliente aponta qual o seu perfil de investimento: conservador, moderado ou agressivo.
São contas que aumentam o PIB, exceto: 
a) gastos do governo em infra estrutura 
b) consumo pelos estrangeiros de produtos exportados pelo Brasil 
c) Consumo pelos brasileiros de produtos importados. 
d) petróleo extraído e refinado no Brasil e vendido fora do território nacional
Possui maior peso no IGP-M o índice 
a) IPA – índice de preços no atacado 
b) IPC – índice de preços ao consumidor - IPCA
c) INCC – índice nacional da construção civil 
d) IPA e IPC possuem pesos semelhante
A taxa SELIC meta pode ser denominada como a taxa: 
a) que remunera os títulos públicos federais. 
b) determinada pelo comitê de política econômica (COPOM), é a taxa-meta para o leilão do tesouro nacional 
c) de remuneração base para o FGTS 
d) definida pelo BACEN e ajustada a preços correntes
Pode-se dizer que a função do benchmark é de: 
a) Estabelecer uma meta de investimento que deve ser perseguida ao longo do período de investimento. 
b) estabelecer um parâmetro de referência para avaliar o desempenho de um ativo financeiro em relação ao desempenho de outros ativos. 
c) capitalizar os fundos de investimento de acordo com o nível de crédito da conjuntura econômica. 
d) prevenir os riscos excessivos nos investimentos de longo prazo realizados em renda variável
A volatilidade de um ativo pode ser definida como: 
a) valor pago ao final de sua maturidade contábil. 
b) o grau médio de variação no preço desse ativo, com relação a sua média, em um determinado período de tempo. 
c) A oscilação da taxa de rendimento desse ativo, sendo elas sempre positivas e favoráveis ao investidor. 
d) a mudança de tendência do preço do ativo. Se ele estava numa tendência de valorização no longo prazo e em determinado dia se desvaloriza ligeiramente, trata-se então de um ativo volátil.
Quanto a importância do mercado primário e secundário, podemos afirmar que: 
I. O mercado primário permite a capitalização de empresas junto ao público. 
II. O mercado primário permite o governo se financiar junto ao público. 
III. O mercado secundário é responsável por dar liquidez ao mercado primário. 
IV. O mercado secundário é responsável pela liquidação de títulos do mercado primário. 
Estão corretas as afirmativas: 
 a) I e IV 
 b) II e II 
 c) II e IV 
 d) I, II e III
Um cliente pede ao seu gerente de banco uma opção de investimento que lhe rende 20 pontos percentuais acima da taxa SELIC. Depois de um ano,o fundo rendeu 15%. Em relação à rentabilidade deste fundo, podemos afirmar que a rentabilidade: 
a) observada relativa foi de 15% 
b) esperada absoluta era de 80% 
c) esperada relativa a SELIC era de 20% 
d) esperada relativa a SELIC era de 120%
Liquidez pode ser definida como: 
a) facilidade e rapidez de se transformar um investimento em moeda corrente, independentemente do valor convertido. 
b) facilidade e rapidez de se transformar um investimento em moeda corrente, com a menor perda de rentabilidade possível. 
c) capacidade de um investimento ter alta rentabilidade com o menor risco possível. 
d) capacidade de um investimento ter alta sem risco. 
Um investidor compra um título do tesouro prefixado com valor de face igual a R$ 1.000. A alta dos juros representa para esse investidor: 
a) risco de mercado 
b) risco corporativo 
c) risco de crédito 
d) risco legal.
É considerado risco de crédito a: 
a) probabilidade de o tomador de empréstimo querer ou não poder cumprir seus compromissos de dívida. 
b) probabilidade de não haver recursos disponíveis para empréstimo no mercado 
c) incerteza em relação à capacidade de pagamento dos juros da dívida contraída pelo tomador de empréstimo. 
d) incerteza em relação a mudanças na política tributária incidente em operações de crédito.
Ao se adquirir uma ação raramente negociada na bolsa de valores, o comprador está assumindo principalmente o risco de: 
a) mercado 
b) liquidez 
c) crédito 
d) default
Com base no conceito de horizonte de investimento, pode-se afirmar que não é aconselhável. 
a) adquirir títulos públicos com maturidade de um ano com um dinheiro que só deverá ser usado em dois anos 
b) adquirir ações hoje com o capital que deve ser utilizado no pagamento de parcela do veículo em uma semana 
c) optar por adquirir um imóvel hoje por um financiamento de médio prazo em vez de pagamento de aluguel. 
d) realizar os pagamentos das parcelas de uma dívida de médio prazo em vez de investir o mesmo capital no mercado de ações.
A respeito da diversificação de riscos, é correto afirmar que: 
a) sempre é possível diminuir o risco da carteira de investimento, aumentando a rentabilidade 
b) risco não diversificável pode ser reduzido caso tenha-se uma grande quantidade de ativos na carteira. 
c) o risco não sistemático pode ser diversificável. 
d) em uma carteira de títulos públicos brasileiros é possível mitigar o risco soberano.
A respeito das ações, é incorreto afirmar que: 
a) no Brasil, as ações podem ser ordinárias ou preferenciais. 
b) a compra de ações representa um investimento em renda variável. 
c) sempre podem ser vendidas ou compradas. 
d) o proprietário das ações tem o direito ao recebimento de parte dos lucros gerados pela companhia.
O ganho de capital é definido como: 
a) diferença positiva entre o valor da alienação e o valor da ação no primeiro dia útil do ano-calendário. 
b) O capital auferido em razão da posse de um bem, como ocorre com os juros sobre o capital próprio para os acionistas. 
c) a diferença positiva entre o valor de alienação e o valor de aquisição. 
d) o recebimento de receitas provenientes de um bem com baixo custo de aquisição. 
O lastro de letras hipotecárias são: 
a) os créditos fornecidos por meio do crédito direto ao consumidor. 
b) os créditos advindos do empréstimo determinado pelo banco central. 
c) os créditos habitacionais concedidos pela instituição. 
d) os débitos advindos da captação via poupança e depósitos à vista.
Caso exista a necessidade do aplicador de CDB de realizar um resgate antecipado: 
a) o aplicador pode negociar com a instituição. 
b) o aplicador não pode resgatar antes do prazo. 
c) a instituição é obrigada a fazer o resgate. 
d) o aplicador pode recorrer ao fundo garantidor de crédito.
Normalmente, as debêntures são remuneradas de acordo com: 
a) taxa DI, índice de preços (IGP-M, IPCA) e taxas pré fixadas. 
b) taxa Selic e taxas pré fixadas. 
c) Taxa DI somente. 
d) taxas pré fixadas somente. 
Em relação às notas promissórias, é correto dizer que: 
a) são comuns entre as empresas, as quais podem contrair empréstimos junto a bancos, colocando tais notas como garantia da dívida. 
b) são comuns entre os bancos, os quais podem contrair empréstimos junto a empresas, colocando tais notas como garantia. 
c) diferentemente de outros títulos de crédito, as notas promissórias não podem ser transferidas por endosso. 
d) não podem ser protestadas em nenhuma hipótese
Um título público federal prefixado apresenta risco de mercado descrito em qual alternativa a seguir. 
a) aumento da taxa SELIC em razão da marcação a mercado 
b) Queda da taxa SELIC em razão da marcação a mercado 
c) aumento do índice de preços 
d) queda da taxa pré fixada
Um investidor adquiriu cotas de um fundo de renda fixa que adota a conversão pela cota de fechamento de aplicação e resgate. Ocorre uma elevação na taxa de juros de mercado e ele pede regate imediatamente para evitar 
perda provocada pela desvalorização da cota. Esse investidor 
a) conseguiu evitar a perda 
b) não conseguiu evitar a perda 
c) não pode pedir resgate 
d) depende do horário do pedido do resgate, conseguiu evitar a perda
O fundo de investimento pode investir em títulos emitidos pela própria instituição financeira administradora. 
a) sem restrições 
b) de acordo com o disposto no regulamento 
c) limitado a 20% do PL do fundo 
d) limitado a 10% do PL do fundo
É responsabilidade do administrador. 
a) contratar prestadores de serviços para o fundo de investimento 
b) aumentar a taxa de administração 
c) pagar imposto de renda sobre os rendimentos do fundo de investimento 
d) cobrir eventuais perdas que o fundo vier a ter, em função da política de investimento.
O ____________ cria o fundo de investimento e o __________ deve implantar a política de investimento definida no ______________ 
a) gestor, administrador, termo de adesão 
b) administrador, gestor, regulamento 
c) distribuidor, administrador, prospecto 
d) administrador, custodiante, regulamento
O valor da cota de um fundo de investimento é divulgado líquido de 
a) taxa de administração, taxa de performance, IR e IOF. 
b) taxa de administração, taxa de performance e outras despesas se houver 
c) imposto de renda 
d) taxa de performance e IOF
Um fundo multimercado deverá ter sua carteira composta por 
a) mínimo 80% em títulos públicos federais e máximo de 20% em ações 
b) mínimo 50% em títulos públicos federais e máximo de 50% em renda fixa 
c) títulos de renda fixa, renda variável e derivativos, de acordo com seu regulamento. 
d) máximo 80% em títulos de renda fixa e mínimo de 20% em ações 
É fato relevante que deve ser divulgado a todos os cotistas de um fundo de investimento 
a) a premiação obtida pela revista Exame 
b) a obtenção de classificação por excelente grau de rating. 
c) o fechamento do fundo para resgates em função de falta de liquidez no mercado 
d) a quantidade de cotistas que detém mais de 1% do PL do fundo
Um fundo de investimento com mais de 50% da carteira em risco privado deve 
a) ser distribuído apenas a investidores qualificados 
b) acolher a assinatura eletrônica do cotista no próprio termo de adesão. 
c) exigir valor mínimo de aplicação de R$ 25 mil 
d) conter a expressão crédito privado na denominação do fundo.
A assembleia geral de cotistas deve deliberar sobre. 
a) propaganda a ser vinculada em jornais e revistas 
b) alteração da política de investimentos taxas a serem pagas pelos cotistas. 
c) nível de risco aceitável a ser assumido pelo fundo 
d) setores da economia potenciais para compor parcela das ações 
A alavancagem é uma estratégia de investimento mediante a qual o gestor aumenta os riscos da carteira em busca de rentabilidade superior à de mercado. Para implantar essa estratégia ele deve comprar 
a) Títulos emitidos por empresas do setor privado sem classificação da agência de classificação de risco. 
b) Ações com elevado potencial de retorno, selecionadas entre as menos negociadas 
c) Alongar o prazo médio dos títulos de taxa prefixada, ficandomais exposto ao risco de elevação da taxa de juros 
d) Contrato de derivativos, assumindo uma posição de risco maior do que o patrimônio do fundo 
Um fundo investimento com menos de 67% em ações está sujeito à incidência do imposto de renda 
a) a cada 30 dias, ou no resgate, o que ocorrer primeiro 
b) no último dia útil de cada mês, ou no resgate, o que ocorrer primeiro. 
c) no último dia útil dos meses de maior e novembro, ou no resgate, o que ocorrer primeiro, regime come cotas. 
d) somente no resgate
Investidor mantém seus recursos em dois fundos de investimento – renda fixa e ações. No mês de novembro, percebeu uma mudança na quantidade de cotas do fundo de renda fixa, sem ter realizado resgates, enquanto do 
fundo de ações não ocorreu alteração e deseja saber de você porquê. Você explica 
a) cobrou taxa de performance e o fundo de ações não 
b) cobrou imposto de renda (via come cotas) e o fundo de ações não, pois neste fundo a tributação ocorre apenas no resgate 
c) teve cobrança de IR – come cotas, mas houve problemas no sistema e por isso não foi cobrado o IR do fundo de ações. 
d) Teve uma valorização maior devido a marcação a mercado enquanto a cota do fundo de ações caiu
O fundo de investimento pode investir em títulos emitidos pela própria instituição financeira administradora. 
a) sem restrições 
b) de acordo com o disposto no regulamento 
c) limitado a 20% do PL do fundo 
d) limitado a 10% do PL do fundo
É responsabilidade do administrador. 
a) contratar prestadores de serviços para o fundo de investimento 
b) aumentar a taxa de administração 
c) pagar imposto de renda sobre os rendimentos do fundo de investimento 
d) cobrir eventuais perdas que o fundo vier a ter, em função da política de investimento
O ____________ cria o fundo de investimento e o __________ deve implantar a política de investimento definida no ______________ 
a) gestor, administrador, termo de adesão 
b) administrador, gestor, regulamento 
c) distribuidor, administrador, prospecto 
d) administrador, custodiante, regulamento.
O valor da cota de um fundo de investimento é divulgado líquido de 
a) taxa de administração, taxa de performance, IR e IOF. 
b) taxa de administração, taxa de performance e outras despesas se houver 
c) imposto de renda 
d) taxa de performance e IOF