Lavagem de Dinheiro e Terrorismo

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Lavagem de Dinheiro e Terrorismo 
Questão 1 
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem 
de dinheiro? 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido. 
b. Subjetividade na valorização dos bens. 
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato. 
d. Compras on-line (não presenciais). 
e. Todas as anteriores.  
 
Questão 2 
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que 
apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II. 
Dinheiro 
Cheque 
À vista 
Deposito bancário 
TED 
À prazo 
Financiamento 
 
Questão 3 
Analise as duas sentenças a seguir: 
(I) A unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 
9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de 
prevenção à lavagem de dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de 
Inteligência Financeira pode ser submetida a Processo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de 
dinheiro. 
Após analisar as sentenças acima, assinale a alternativa correta. 
Escolha uma opção: 
a. As duas sentenças estão corretas. 
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.  
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas. 
 
Questão 4 
A criminalização de lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é 
considerado crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem: 
Escolha uma opção: 
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes. 
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro. 
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra 
a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e 
também por particular contra a administração pública estrangeira. 
d. De qualquer infração penal.  
Meio 
Me
io 
io 
 
Meio
 
Forma
 
Meio 
Meio 
Forma 
Meio 
e. Nenhuma das anteriores. 
 
Questão 5 
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional: 
Escolha uma opção: 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970. 
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980). 
c. Na Convenção de Viena (1988). 
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 2001.  
 
 
Questão 6 
 
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de 
crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de 
recursos também são arranjos de pagamentos. 
Escolha uma opção: 
 
a. Verdadeiro 
b. Falso  
 
Questão 7 
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos 
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio. 
Escolha uma opção: 
a. Verdadeiro  
b. Falso 
 
Questão 8 
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação 
em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. 
Escolha uma opção: 
a. Verdadeiro 
b. Falso  
 
Questão 9 
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: 
I. Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos 
quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos 
lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua 
ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
II. Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de 
drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos 
de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
III. Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim 
não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio 
de ilícito penal pode tipificá-la. 
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. 
Escolha uma opção: 
a. As três sentenças estão corretas. 
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. 
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.  
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. 
e. As três sentenças estão incorretas. 
 
Questão 10 
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos 
nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
I. Bolsa de valores. 
II. Mercado imobiliário. 
III. Jogos e sorteios. 
IV. Turismo. 
V. Instituições financeiras. 
Analisando a questão, podemos afirmar que: 
Escolha uma opção: 
a. Todas as alternativas estão corretas. 
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas. 
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas.  
d. Nenhuma das alternativas está correta.