Questionário avaliativo - PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Iniciado em terça, 15 jun 2021, 12:35
Estado Finalizada
Concluída em terça, 15 jun 2021, 12:50
Tempo
empregado 14 minutos 34 segundos
Avaliar 100,00 de um máximo de 100,00
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto,
estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de
PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de
controle de PLD/FT. 
Escolha uma opção:
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas
obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. 
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam
responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa
quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado
crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra
a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e
também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a
lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Notas
Área do Participante
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Módulo - Encerramento
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase
do processo:
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Ocultação
Colocação
Integração
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”,
é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase,
“ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de
evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última
fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em
espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não
há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de
ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Notas
Área do Participante
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de
dinheiro?
Escolha uma opção:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que
apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro 
Cheque 
À vista 
Depósito bancário 
TED 
A prazo 
Financiamento 
Meio
Meio
Forma
Meio
Meio
Forma
Meio
Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme
a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma opção:
a. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
b. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
c. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em
que concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e
valores, ou de qualquer ilícito.
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas
e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
e. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de
Inteligência Financeira. 
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para
encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para
recolher ou bloquear o saldo da conta.
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que se espera delas Seguir para... Avaliação de Satisfação com o Curso ►
Prevenção à lavagem de
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