Analisando o problema, podemos calcular a amortização na terceira prestação e, consequentemente, o saldo devedor. Para isso, podemos utilizar a fórmula do sistema Price para calcular o valor da prestação: \[ P = \frac{PV \cdot i \cdot (1+i)^n}{(1+i)^n - 1} \] Onde: - \( P \) é o valor da prestação - \( PV \) é o valor presente (R$ 10.000,00) - \( i \) é a taxa de juros mensal (5% ou 0,05) - \( n \) é o número de prestações (5) Calculando o valor da prestação, temos: \[ P = \frac{10000 \cdot 0,05 \cdot (1+0,05)^5}{(1+0,05)^5 - 1} \] \[ P ≈ R\$ 2.523,14 \] Agora, para encontrar a amortização na terceira prestação, podemos utilizar a fórmula: \[ A = P - (PV \cdot i) \] \[ A = 2.523,14 - (10.000 \cdot 0,05) \] \[ A ≈ R\$ 2.523,14 - R\$ 500,00 \] \[ A ≈ R\$ 2.023,14 \] Por fim, para calcular o saldo devedor após a terceira prestação, podemos subtrair o valor da amortização do saldo devedor anterior: \[ SD = PV - A \] \[ SD = 10.000 - 2.023,14 \] \[ SD ≈ R\$ 7.976,86 \] Portanto, a amortização na terceira prestação é de aproximadamente R$ 2.023,14 e o saldo devedor é de aproximadamente R$ 7.976,86. A alternativa correta é a letra B: R$ 2.023,14 e R$ 4.925,32.

Para calcular a amortização na terceira prestação e o saldo devedor, podemos utilizar a fórmula do sistema Price: PMT = PV * (i * (1 + i)^n) / ((1 + i)^n - 1) Onde: PMT = valor da prestação PV = valor presente (empréstimo) i = taxa de juros mensal n = número de prestações Substituindo os valores, temos: PMT = 10000 * (0,05 * (1 + 0,05)^5) / ((1 + 0,05)^5 - 1) PMT = 2196,51 Assim, o valor da prestação será de R$ 2.196,51. Para calcular a amortização na terceira prestação, podemos utilizar a fórmula: Amortização = PMT - (PV * i) Amortização = 2196,51 - (10000 * 0,05) Amortização = 2196,51 - 500 Amortização = 1696,51 Portanto, a alternativa correta é a letra A) R$ 1.995,25 e R$ 4.294,76. O saldo devedor após a terceira prestação será de R$ 4.294,76.