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De acordo com a Resolução CVM 30, para cumprir o dever de verificar a adequação dos produtos, serviços e operações ao perfil de um cliente, deve-se analisar dentre outras informações I – o período em que o cliente deseja manter o investimento. II – o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente. III – os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade. Está correto o que se afirma em
a) I e III, apenas.
b) I, II e III.
c) II e III, apenas.
d) I e II, apenas.
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Exercícios Para o Conhecimento

há 4 meses

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há 4 meses

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há 4 meses

Vamos analisar cada afirmativa em relação à Resolução CVM 30: I – O período em que o cliente deseja manter o investimento. Verdadeiro, essa informação é relevante para entender o perfil de risco e a adequação do investimento ao cliente. II – O valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente. Verdadeiro, essa informação é essencial para avaliar a capacidade financeira do cliente e a adequação dos produtos oferecidos. III – Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade. Verdadeiro, essa informação ajuda a entender o nível de conhecimento e experiência do cliente, o que é importante para a adequação dos produtos. Como todos os itens I, II e III estão corretos, a alternativa que contém todos os itens verdadeiros é: b) I, II e III.

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A CVM (Comissão de Valores Mobiliários):
a) fiscaliza as sociedades por cotas de responsabilidade limitada negociadas em bolsa de valores.
b) limita as taxas de juros pagas pelas debêntures de empresas listadas no Novo Mercado da Bovespa.
c) edita as normas que regulam as operações do mercado de câmbio, inclusive swaps.
d) protege os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra emissões irregulares de valores mobiliários.

Caso o associado descumpra as obrigações previstas no Estatuto Social da ANBIMA, o mesmo poderá sofrer as seguintes penalidades:
a) advertência privada, advertência pública e multa.
b) advertência pública, multa e afastamento da Anbima.
c) advertência privada, advertência pública e afastamento temporário.
d) advertência privada, afastamento e multa.

É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores mobiliários:
a) Crédito direto ao consumidor.
b) Securitização de recebíveis.
c) Intermediação de operações de câmbio.
d) Financiamento de capital de giro das empresas.

Os Bancos Múltiplos, com carteira de investimento, podem I – atuar como agentes underwriters. II – captar recursos por meio de debêntures. III – atuar no financiamento de capital de giro e fixo. Está correto o que se afirma em:
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II, III.

As instituições participantes estão dispensadas de observar os artigos dispostos no Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimentos na distribuição de produtos de investimento para
a) pessoas fisicas do segmento de Private Banking.
b) pessoas jurídicas dos segmentos classificados como Middle e Corporate.
c) pessoas fisicas classificados como Investidores Qualificados.
d) pessoas juridicas do segmento de Seguros.

Um proprietário de uma concessionária vendeu três automóveis recém saídos de fábrica, no valor total de R$ 500.000,00, pagos à vista. Dois dias depois, o comprador pagou a quantia acordada em espécie e o proprietário, com receio de ser assaltado, dirigiu-se a uma agência bancária mais próxima, depositando o dinheiro na conta corrente de sua esposa, por não possuir conta corrente naquele banco. Nesse caso, o:
a) funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados qualitativos do depositante e indicar a ocorrência e os dados da operação para comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), até o próximo dia útil.
b) comprador cometeu crime de lavagem de dinheiro, por converter o valor em espécie em bens, mesmo que esse valor utilizado não tenha sido obtido por infração penal antecedente.
c) proprietário da concessionária cometeu crime consistente em aceitar o pagamento de alto valor em espécie.
d) funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados qualitativos do depositante e comunicar a operação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), somente se as notas depositadas fossem de baixo valor e de má conservação, sob pena administrativa e civil por falsa comunicação.

Com a finalidade de prevenir o envolvimento do sistema financeiro em ilícitos, o cadastro dos clientes e as informações sobre as transações realizadas:
a) devem ser conservados durante o período mínimo de dez anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
b) devem ser conservados durante o período mínimo de cinco anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
c) são facultativos caso a operação seja realizada por pessoa jurídica que exerça atividades de promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis.
d) devem ser implementados quando a instituição financeira assim julgar conveniente.

A Circular Bacen 3.978/20 (e suas atualizações), no seu art. 18º, determina que as instituições autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar procedimentos que permitam qualificar seus clientes por meio da coleta, verificação e validação de informações, compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio. Em conformidade com essas informações, está correto afirmar que:
I – a qualificação do cliente deve ser reavaliada de forma permanente, de acordo com a evolução da relação de negócio e do perfil de risco. II – os procedimentos de qualificação do cliente pessoa jurídica, devem incluir a análise da cadeia de participação societária até a identificação da pessoa natural caracterizada como seu beneficiário final. Pode-se afirmar que a I e II, respectivamente, estão
a) incorreta e correta.
b) incorreta e incorreta.
c) correta e correta.
d) correta e incorreta.

Um cliente deseja investir em Certificado de Depósito Bancário - CDB e consulta o gerente de relacionamento dele. O gerente condiciona oferecer remuneração melhor que a média oferecida pelos demais gerentes da mesma instituição para clientes de mesmo porte, desde que o cliente contrate um plano de capitalização ao efetuar a aplicação no CDB. Pode-se afirmar que o gerente está praticando:
a) Venda Cruzada.
b) Informação Privilegiada.
c) Fraude.
d) Venda Casada.

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