Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
UNIVERSIDADE UNIGRANRIO CARLOS FELIPE DOS SANTOS DA SILVA - 1701449 LUCAS FERNANDO DOS SANTOS DA SILVA - 1701543 ELEN CARLOS DE OLIVEIRA - 1701546 PCA: ELABORAÇÃO DE PROJETO DE LONGO PROZO - AP1 PROFESSORA - GILMARA EMILIA TEIXEIRA LAPAGESSE DUQUE DE CAXIAS – RJ, 2022 Sumário A) SELECIONAR NO MÍNIMO 4 ATIVOS DE INVESTIMENTO PARA CADA CARTEIRA CONFORME O PERFIL 3 B) APRESENTAR UM RELATÓRIO DEMONSTRANDO O VALOR DE MERCADO ATUALIZADO DAS CARTEIRAS, COM BASE NAS COTAÇÕES REAIS DOS ATIVOS PARA TRÊS PERFIS DE INVESTIDOR. 3 RELATÓRIO 4 REFERÊNCIAS 5 a) Selecionar no mínimo 4 ativos de investimento para cada carteira conforme o perfil Perfil ATIVO CONSERVADOR CDB - Certificado de Depósito Bancário Letras Financeiras Tesouro Direto Fundos de renda fixa MODERADO Tesouro Selic Tesouro IPCA Tesouro pré-fixado Debêntures ARROJADO Ações Investimento coletivo imobiliário Fundos multimercado Fundos Imobiliários b) Apresentar um relatório demonstrando o valor de mercado atualizado das carteiras, com base nas cotações reais dos ativos para três perfis de investidor. Perfil ATIVO RENTABILIDADE Investimento Mínimo CONSERVADOR Banco Pine 13,05% a.a. R$ 999,88 Banco Bocom Bbm 10,38% a.a. R$ 50.000,00 Tesouro Prefixado 2024 11,61% a.a. R$ 30,90 Icatu Vanguarda Absoluto 7,55% a.a. R$ 500,00 MODERADO Tesouro Selic 2027 Selic + 0,2101% R$ 113,49 Tesouro IPCA + 2045 IPCA + 5,61% R$ 32,30 Tesouro prefixado 11,26% a.a. R$ 33,08 PETR27-PETROBRAS IPCA + 5,39% R$ 1.040,50 ARROJADO BBAS3 4,80% R$ 35,13 HGLG11 0,87% R$ 167,44 Trígono Icatu 100 FIA 24,86% R$ 1.000,00 FII CSHG LOG 0,89% R$ 167,47 Relatório A carteira foi criada com três perfis de investidores diferentes, sendo eles conservado, moderado e arrojado. O investidor conservado é aquele que está sempre em busca de total certeza no retorno do seu investimento, com uma baixíssima tolerância de risco, por isso sempre faz aplicações em ativos que tem os melhores retorno e também um curto prazo de resgate. Conforme tabela mais a cima um dos ativos que podemos usar como exemplo é o Tesouro Prefixado, onde a rentabilidade dele é de 11,61% a.a e tem o valor inicial de investimento de R$ 30,90 atualmente, lembrando que o investido que aplica nesse ativo está sujeito a IR, IOF e taxa de custodia. O investido com perfil moderado está entre o conservado e o arrojado, ele é uma pessoa que continua com grande interesse em mante a segurança e a certeza na sua aplicação, porém está disposto a correr certos risco de vez em quando para conseguir melhores resultados. Em muitos casos o investidor moderado tem um conhecimento maior do mercado financeiro e está afim de aumentar seu patrimônio, podemos usar como exemplo o ativo Tesouro Selic, é uma forma do investidor emprestar seu dinheiro para governo com uma data de vencimento e assim é devolvido com rendimento sempre próximo de 100% do CDI. O valor inicial para aplicação vareia diariamente, mas geralmente sempre corresponde a R$ 0,01 do valor do título. O perfil arrojado já tem uma grande tolerância de risco. Pois ele está mais aberto para investi na bolsa de valores e está mais maduro para entender e compreender toda dinâmica do mercado. Além disso o arrojado pode ter uma pequena parte do seu capital investido em ativos mais seguros, para assim possuir reservas para possíveis emergências. Um exemplo de aplicação do perfil arrojado que podemos usar é na bolsa de valores, ativo BBAS3, rendendo 4,80% com investimento mínimo de R$ 35,13. Referências Disponível em: https://maisretorno.com/blog/termos/p/perfil-conservador / Acesso em: 14 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://blog.rico.com.vc/perfil-de-investidor / Acesso em: 14 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://statusinvest.com.br/ / Acesso em: 14 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://valorinveste.globo.com/cotacoes Acesso em:15 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://economia.uol.com.br/cotacoes/bolsas/acoes/bvsp-bovespa/vale3-sa. Acesso em:15 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.infomoney.com.br/cotacoes/banco-pan-bpan4/ - Acesso em:16 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://valorinveste.globo.com/produtos/fundos Acesso em:16 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.infomoney.com.br/cotacoes/petrobras-petr3/ Acesso em:16 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://br.investing.com/equities/banco-btg-pactual. Acesso em:17 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.google.com/search?q=a%C3%A7%C3%A3o+da+magazine Acesso em: 17 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.nuinvest.com.br/ Acesso em: 15 de fevereiro de 2022. Acesso em: 17 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.infomoney.com.br. Acesso em: 18 de fevereiro de 2022. Disponível em: https://www.nuinvest.com.br/investir/vitrine - Acesso em: 18 de fevereiro de 2022. Disponível em:https://www.oguiafinanceiro.com.br/textos/o-que-e-tesouro-prefixado. Acesso em: 18 de fevereiro de 2022. Disponível em: ttps://blog.ativainvestimentos.com.br/perfil Acesso em: 18 de fevereiro de 2022. 5
Compartilhar