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UNIVERSIDADE UNIGRANRIO Marcela Magalhães da Silva - 1701877 Francismar Gomes da Silva Guimaraes – 1701097 Hellen Cristina Nunes da Silva - 1701281 Ruan Alochio Rubim – 1701558 Thiago Moreira - 1701537 PCA DE ELABORAÇÃO DE PROJETO DE LONGO PRAZO DUQUE DE CAXIAS, 2022 2 SUMÁRIO 1 INTRODUÇÃO 2 2 DESENVOLVIMENTO 3 3 CONCLUSÃO 9 REFERÊNCIAS 10 1 INTRODUÇÃO A carteira de investimentos é o conjunto de aplicações realizadas ou de ativos mantidos por uma pessoa. As melhores aplicações para cada um dependem de fatores como os objetivos para o dinheiro, o volume de patrimônio disponível e o perfil de risco. 2 DESENVOLVIMENTO PERFIS DE INVESTIDOR · Conservador · Moderado · Arrojado Perfil Conservador Perfil conservador é o nome dado a um tipo específico de investidor, categorizado conforme a sua tolerância ao risco e de quanto da rentabilidade ele está disposto a ceder em troca de maior segurança em seus investimentos. Através de alguns dados como objetivo, tolerância a riscos, liquidez, rentabilidade, entre entras características... podemos analisar e definir o perfil do conservador. Após informações planejamos toda a carteira de investimento, em busca de segurança, zero tolerância e perdas, uma alta liquidez e um bom investimento em renda fixa. ATIVOS DE INVESTIMENTOS DO PERFIL CONSERVADOR 1) CDB (Certificado de Depósito Bancário): são títulos emitidos por bancos e instituições financeiras. Na prática, o investidor empresta dinheiro ao banco e, em troca, recebe uma remuneração. 2) LCI e LCA (Letras de Crédito Imobiliário e Letras de Crédito Agronegócios): são títulos semelhantes aos CDBs, também emitidas pelos bancos. Entre suas características positivas. 3) Tesouro Direto: são negociados pelo Tesouro Nacional e o credor é o Governo Federal. O risco de não receber o dinheiro é baixíssimo, já que o governo não teria dinheiro para cumprir suas obrigações somente em um caso atípico de colapso de toda a economia do país. 4) Fundos de renda fixa conservadores: Esses fundos investem apenas em papéis conservadores e que têm garantias, reduzindo o risco de calote a praticamente zero. A rentabilidade desses investimentos costuma acompanhar a taxa básica de juros e eles podem ter liquidez diária. CARTEIRA PERFIL CONSERVADOR Perfil Moderado Perfil moderado é o nome dado a um tipo específico de investidor, caracterizado por uma tolerância de correr risco. Geralmente, ele arisca um pouco mais quando percebe a possibilidade de ganhos. Além disso, o perfil em questão não busca no curto prazo alta liquidez, geralmente. Sabendo disso, ele busca equilibrar o portfólio através de renda fixa e variável. Assim, é o perfil que não fica muito exposto, todavia equilibra o ganho afim de não comprometer a segurança da carteira. ATIVOS DE INVESTIMENTOS DO PERFIL MODERADO 1) Debêntures Esses fundos são créditos privados disponibilizados por empresas no intuito de buscar capital de forma mais barata. A sua rentabilidade pode ser pós-fixada, híbrida ou prefixada. Nesse aspecto, quando escolher esse tipo de titulo é preciso analisar o histórico, pois uma empresa com problemas financeiros pode apresentar risco de crédito. 2) Ação Conhecida como renda variável à ação dá o direito de participação dos resultados para os seus clientes. os ganhos são obtidos pela valorização dos papéis ( vender mais caro do que comprou ) e pela distribuição de dividendos. 3) Fundos de investimentos imobiliários ( Flls ) São condomínios financeiros e é determinada pelo Dividend Yield (DY). Dá o direito de participação dos resultados para os seus clientes. A sua rentabilidade pode ser do fundo de tijolo (investe em imóveis), fundo de papel (investe em titulo imobiliário) e fundo de fundo (investe em outros fundos imobiliários) CARTEIRA PERFIL MODERADO Devedor COPEL GERAÇÃO E TRANSMISSÃO Tipo de ativo Código Cetip Setor de atuação Debênture CPGT15 Energia elétrica Data de emissão Indexador Pagamento de juros 25/09/2018 IPCA Semestral Data vencimento Volume estimado Perfil de risco 15/09/2025 R$ 290.000.000,00 Moderado AÇÕES Código Fech. dia 12/09/2022 BRADESCO ON BBDC3 16 BRADESCO PN BBDC4 19,38 BRADESPAR PN BRAP4 23,31 BRASIL ON BBAS3 40,55 Últimos dividendos do FIIP11B Data base Data pgto. Cotação base DY Dividendo 31.08.2022 15.09.2022 R$ 169,53 0,80 % R$ 1,350 29.07.2022 12.08.2022 R$ 150,08 0,90 % R$ 1,350 30.06.2022 14.07.2022 R$ 154,11 0,84 % R$ 1,290 31.05.2022 14.06.2022 R$ 155,00 0,83 % R$ 1,280 29.04.2022 13.05.2022 R$ 160,00 0,80 % R$ 1,280 31.03.2022 14.04.2022 R$ 161,90 0,79 % R$ 1,280 25.02.2022 15.03.2022 R$ 164,99 0,78 % R$ 1,280 31.01.2022 14.02.2022 R$ 163,70 0,79 % R$ 1,300 30.12.2021 14.01.2022 R$ 177,13 0,73 % R$ 1,300 30.11.2021 14.12.2021 R$ 160,00 0,81 % R$ 1,300 PERFIL ARROJADO O investidor com o perfil arrojado ou agressivo, na comparação com outros perfis, é o mais tolerante ao risco. Ele é aquele que topa assumir mais riscos para ter a possibilidade de aumentar seus ganhos no mercado financeiro, especialmente com ativos negociados na Bolsa de Valores. PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS DO INVESTIDOR COM PERFIL ARROJADO · Alta tolerância aos riscos; · Compreende as oscilações do mercado e as perdas momentâneas; · Horizonte de investimentos de curto e longo prazo; · Prioriza as aplicações em Renda Variável; · Costuma ter mais conhecimento de mercado de investimentos. INVESTIMENTOS IDEAIS PARA O PERFIL ARROJADO · Fundos Imobiliários Fundos de investimento destinados à aplicação em empreendimentos imobiliários, o que inclui, além da aquisição de direitos reais sobre bens imóveis, o investimento em títulos relacionados ao mercado imobiliário. · Ações Ação é a menor parcela do capital social das companhias ou sociedades anônimas. É, portanto, um título patrimonial e, como tal, concede aos seus titulares, os acionistas, todos os direitos e deveres de um sócio, no limite das ações possuídas. · Fundos Multimercado Um Fundo Multimercado é aquele que aloca o capital dos seus cotistas em diferentes opções financeiras do mercado, tanto em Renda Variável, quanto Renda Fixa, buscando a melhor rentabilidade. NOME BVMF VALOR DY ÍNDICE P/L Vale S.A. VALE3 R$ 67,75 14,69% 3,11 Ambev ABEV3 R$ 15,59 3,49% 17,90 Suzano SA SUZB3 R$ 44,56 3,01% 5,06 Gerdau GGBR4 R$ 23,53 14,78% 2,38 Itaú Unibanco ITUB4 R$ 26,74 2,53% 9,82 Bando Do Brasil BBAS3 R$ 40,15 7,03% 4,74 Petróleo Brasileiro SA Petrobras PETR4 R$ 30,75 52,41% 2,51 3 CONCLUSÃO Analisando os perfis de investimentos, concluímos que cada um deles possuem objetivos diferentes e cada um está disposto a sacrificar alguma coisa, o conservador por exemplo, abre mão da rentabilidade em curto prazo, ele está satisfeito com a sua carteira e não quer correr riscos, preferindo assim a rentabilidade a longo prazo. O investidor moderado, ele gosta da segurança, mas ao mesmo tempo também se interessa em obter mais lucros, dividindo assim sua carteira em renda fixa e alguma parte em renda variável. E, o investidor arrojado está disposto a correr riscos para ter lucros mais altos. REFERÊNCIAS https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/relatorios/carteira-conservadora-maio-2019/ https://blog.magnetis.com.br/investimentos-para-um-perfil-conservador/ https://www.infomoney.com.br/guias/fundos-multimercados/ https://www.tesourodireto.com.br/ https://www.infomoney.com.br/ https://analise.orama.com.br/blog/2022/03/18/debenture-cpgt15/?gclid=EAIaIQobChMI7869_6yR-gIVAcORCh3NkQ9xEAAYAyAAEgI2r_D_BwE https://blog.mycap.com.br/2022/07/05/o-que-e-perfil-arrojado/
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