Xo falencia_ 5 sinais de desiquilibrio financeiro para você combater

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Xo falencia: 5 sinais de
desequilibrio financeiro
para voce combater
“Alguns indícios demonstram que a situação financeira das empresas precisa 
de mais atenção. Nesse ebook, acompanhe 5 deles para evitar a falência.” 
Introducao
Em momentos de crise, as micro e pequenas empresas são as mais afetadas, principalmente 
as do setor de serviços e comércio. E os dados negativos batem recordes: os pedidos de 
falência e recuperação judicial estão em alta há meses. Além disso, os pequenos negócios já 
representam 92,4% das empresas endividadas.
Mas como ter certeza de que o seu negócio corre perigo? As empresas que estão na corda 
bamba do endividamento e da falência apresentam sinais que podem ser facilmente 
identificados. Se esse for o seu caso, arregace as mangas, chegou a hora de lutar.
Mas lembre-se, você não está sozinho nessa. O Sebrae está ao seu lado e vai ajudar você a 
retomar a força e o equilíbrio financeiro que sua empresa precisa para se manter de pé.
https://g1.globo.com/economia/noticia/2021/06/09/pedidos-de-recuperacao-judicial-e-falencia-crescem-mais-de-50percent-em-maio-aponta-serasa.ghtml
Agora, se a gestão financeira não é 
levada com a seriedade necessária, e se 
o empresário não conhece todas as 
despesas e custos mensais, a falta de 
dinheiro pode levar rapidamente à 
inadimplência.
Como identificar se sua empresa
está caminhando para falência?
São muitos os sinais que mostram que 
as coisas na empresa não vão bem.
Alguns mais sutis, que precisam de mais 
atenção para serem mostrados, outros 
mais visíveis, que com certeza você e 
seus funcionários já identificaram. 
O fluxo de caixa é a ferramenta essencial para 
qualquer tamanho de empresa. Se todas as 
entradas e saídas de dinheiro estiverem 
registradas na planilha ou sistema de gestão, 
com certeza você não será pego de surpresa 
com valores negativos ou faturas inesperadas.
É claro que, em momentos de crise, com as vendas 
lá embaixo durante vários meses seguidos, mesmo 
o fluxo de caixa bem detalhado não será suficiente 
para reverter a situação.
Contudo, conhecendo os meses de maior 
faturamento, assim como o capital de giro que seu 
negócio precisa para se manter operando, fica mais 
fácil identificar a falta de dinheiro e criar estratégias 
para manter as finanças equilibradas por pelo 
menos um tempo.
A seguir, nós vamos falar sobre os 5 
sinais de falência mais comuns. 
Continue a leitura para saber quais 
processos precisam de dedicação 
extra para você que ainda acredita 
no potencial do seu negócio!
Gestão financeira ruim e inadimplência
E é aí que o perigo da falência começa, 
fornecedores com pagamentos atrasados, 
funcionários sem salário, contas básicas 
vencidas… Sem um controle financeiro 
adequado, nem um empréstimo será suficiente 
para devolver a saúde da sua empresa.
Portanto, se a má gestão financeira é um 
problema no seu negócio, comece o quanto 
antes a organizar suas finanças, porque este é o 
fator número 1 que leva as empresas à falência.
Acesse nosso ebook sobre Fluxo de caixa
para entender melhor sobre o assunto.
Na introdução e no primeiro tópico 
deste ebook nós falamos de situações 
que são agravadas durante períodos 
de crise, porém nem sempre os 
problemas aparecem somente durante 
esses momentos. 
São inúmeros os fatores que 
transformam uma empresa num 
grande sucesso, mas são os mesmos 
que podem transformá-la num enorme 
fracasso.
E é por isso que um planejamento 
financeiro é tão importante para quem 
empreende. 
O que acontece é que, muitas vezes, a vontade de empreender faz com que os 
donos de micro e pequenos negócios tenham um início apressado, sem dedicar o 
tempo necessário à análise de investimentos e outros indicadores financeiros,
como a lucratividade, por exemplo. 
Ou seja, é necessário manter em mente todas as despesas, custos e demais indicadores 
financeiros para que seus produtos e serviços sejam calculados adequadamente e seus 
investimentos tenham um retorno positivo. Ao mesmo tempo, conhecer todos os gastos 
da empresa poderá dar uma boa visão de desperdícios ou valores altos demais que 
também podem prejudicar as finanças do negócio.
Como identificar se sua empresa
está caminhando para falência?
Faturamento alto,
lucratividade baixa
Através desse planejamento inicial, é possível fazer cálculos para descobrir valores 
importantes como o Ponto de Equilíbrio, que é o valor mínimo que o negócio precisa 
receber para não ter prejuízo, ou até mesmo precificação, para que a empresa 
realmente lucre com as vendas. 
Se os gastos para produzir seus produtos ou serviços forem muito altos em 
comparação ao lucro que as vendas geram, você pode até zerar seu estoque, porém 
seu negócio continuará com as finanças apertadas, podendo chegar ao prejuízo.
https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/artigos/ponto-de-equilibrio,67ca5415e6433410VgnVCM1000003b74010aRCRD
https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/ufs/pe/artigos/5-dicas-para-fazer-uma-precificacao-de-produtos-inteligente,e231536044395710VgnVCM1000004c00210aRCRD
https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/ufs/pe/artigos/5-dicas-para-fazer-uma-precificacao-de-produtos-inteligente,e231536044395710VgnVCM1000004c00210aRCRD
https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/ufs/pe/artigos/5-dicas-para-fazer-uma-precificacao-de-produtos-inteligente,e231536044395710VgnVCM1000004c00210aRCRD
Para reverter a visão negativa que sua empresa tem entre os 
clientes, criar um sistema de feedbacks e melhorias pode ser 
um excelente começo. Entre em contato com quem se 
mostrou insatisfeito e mostre que você se importa e quer 
melhorar a visão ruim. 
Se você quiser entender melhor sobre a importância de 
encantar clientes para vender mais, temos um infográfico 
sobre o assunto que pode ser útil para você. 
Não é à toa que os clientes são 
vistos como “a alma do negócio”. 
Sem clientes não há vendas, e esse 
é um forte indício de que alguma 
coisa não vai bem na sua empresa. 
Avaliações 
negativas e clientes 
insatisfeitos
O aumento da concorrência e a facilidade de encontrar outras 
empresas que ofereçam o que o público precisa fez com que a 
sociedade se tornasse cada dia mais exigente. 
Atualmente, é preciso oferecer um atendimento perfeito do início 
ao fim se quiser transformar seus clientes em parceiros fiéis e, para 
isso, você precisa entender quem é seu público e quais suas 
necessidades para entregar exatamente o que eles desejam. 
Como identificar se sua empresa
está caminhando para falência?
Entre as estratégias que contribuem para
um atendimento de sucesso, estão:
conhecimento sobre os produtos e serviços
preços adequados 
qualidade, entre outros.
proatividade 
personalização 
agilidade
Como identificar se sua empresa
está caminhando para falência?
Assim como seus clientes, os funcionários 
precisam se sentir úteis e valorizados para 
poder desempenhar um bom trabalho. E é 
esse bom trabalho que poderá conquistar 
novos clientes e melhorar suas vendas.
Esse problema bastante comum entre empresas 
que estão passando por momentos difíceis pode 
ser facilmente ligado ao item que nós acabamos 
de falar.
Isso acontece porque o treinamento, a 
dedicação e a motivação da sua força de vendas 
impacta diretamente na experiência que seus 
clientes vão ter com sua empresa. E, na maioria 
das vezes, é responsabilidade do empreendedor 
mudar essa situação. 
Você consegue motivar seus funcionários? Eles 
têm remuneração, benefícios e descansos 
adequados à jornada de trabalho? O ambiente 
do seu negócio é confortável e limpo? Você 
oferece treinamento, feedbacks e recompensas 
a eles? 
Pouco treinamento e funcionários inexperientes
Por isso, faça elogios sempre que notar esforço 
e dedicação. Procure treinar funcionários que 
tenham um desempenho melhor no lugar de 
contratar pessoas mais experientes. Faça 
reuniões de feedback e mostre como seu 
funcionário pode melhorar ainda mais em suas 
funções. 
É como dizem, funcionários felizes
produzem mais
Muitas vezes, nós nos comprometemoscom 
empréstimos de condições complexas que 
no momento pareciam um bom negócio, 
porém, conforme o tempo passa e os juros 
acumulam, tornam-se exageradas. 
Nesse caso, a solução é renegociar essas 
dívidas ou buscar um novo empréstimo que 
seja suficiente para quitar as dívidas 
anteriores e que suavize o valor em parcelas 
fixas para que sua situação não culmine na 
falência.
Se seu negócio já está endividado, 
considere as seguintes estratégias para 
devolver a saúde financeira para sua 
empresa:
Acesse todos os históricos financeiros, extratos, planilhas e sistemas de gestão e some todas as dívidas, 
inadimplências e contas a pagar. Você precisa saber com exatidão sua real necessidade de crédito antes de 
pesquisar as opções. Bom, talvez você até tenha avaliado os itens 
acima, mas se seu negócio já está 
endividado, nem todas as estratégias 
descritas até agora vão ser suficientes para 
mudar a situação da sua empresa. 
Some todas as suas dívidas
Se o seu controle de fluxo de caixa ainda era falho e ineficiente, chegou a hora de mudar. Baixe sua planilha, 
junte todas as notas fiscais e comprovantes de pagamento e comece a agir. Pode ser que no momento atual 
esta estratégia não pareça tão essencial, mas ela vai fazer a diferença no futuro. 
Faça uma análise detalhada do fluxo de caixa
Quanto mais dívidas você conseguir quitar de uma vez, mais fácil melhorar o score de crédito da sua empresa 
e conseguir um empréstimo com condições mais favoráveis. E vale de tudo, venda de bens e equipamentos, 
liquidação de estoque, promoções relâmpago, redução de gastos, cobrança de clientes inadimplentes, tudo! 
Crie estratégias para levantar dinheiro 
Se grande parte da sua dívida for em apenas uma instituição, você pode usar o dinheiro acumulado para 
diminuir o valor total e tentar negociar o restante em parcelas e juros melhores. Nesse ponto, vale entrar em 
contato com fornecedores e outros parceiros para renegociar possíveis inadimplências também. 
Tente renegociar algumas dívidas 
Depois de juntar dinheiro e entender melhor a situação financeira da sua empresa, é hora de criar as 
estratégias que vão fortalecer seu negócio, aumentar suas vendas e contribuir para o pagamento das parcelas 
do empréstimo. Quanto mais detalhado e assertivo, melhores são as condições dos empréstimos. 
Crie um plano de ação 
Agora é hora de pesquisar os programas, empresas e linhas de 
crédito que podem contribuir para reverter o endividamento e 
injetar o dinheiro necessário para que as operações se 
mantenham e o negócio volte à estabilidade. 
Busque a melhor linha de crédito para sua situação 
Empréstimos ruins e endividamento 
Como identificar se sua empresa
está caminhando para falência?
O papel do Sebrae para fortalecer micro e pequenos negócios
Empreender pode ser difícil, mas empreender numa economia instável e com tanta 
concorrência é ainda mais desafiador, mas não impossível. 
O Sebrae é uma entidade privada, sem fins lucrativos, com foco na capacitação e 
desenvolvimento de pequenos negócios brasileiros. Se você precisa do conhecimento 
de uma equipe especializada e busca um direcionamento capaz de reestruturar sua 
empresa e devolver seu potencial, o Sebrae é a escolha certa.
Nosso portfólio está repleto de soluções, grande parte delas gratuitas, esperando a 
sua dedicação e a sua vontade de empreender. Conte com a gente!
Conclusao