Questionário avaliativo nota menor-Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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10/02/2020 Questionário avaliativo
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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
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Iniciado em segunda, 10 fev 2020, 00:36
Estado Finalizada
Concluída em segunda, 10 fev 2020, 00:42
Tempo
empregado 6 minutos
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um
setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem
adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o
anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que
objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
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10/02/2020 Questionário avaliativo
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta
entre a característica pertinente a cada fase do processo:
Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico.
Integração

Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Colocação

Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Ocultação

Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de
dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a
possibilidade da realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos
são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico. → Integração, Inserir recursos ilícitos no sistema
econômico. → Colocação, Dificultar o rastreamento dos recursos
ilícitos. → Ocultação.
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o
dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente
específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o
rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da
natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou
propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de
lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha
internacional:
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em
1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a
início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de
setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade
Center, em 11 de setembro de 2001..
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da
legislação adotada. No Brasil, é considerado crime de lavagem de
dinheiro aqueles que decorrem:
 
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou
tráfico de armas, sequestro, crime contra a administração pública,
crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização
criminosa e também por particular contra a administração pública
estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes
antecedentes para que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim,
qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem
de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos
citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão
regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de
prevenção à lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas
normas da Unidade de Inteligência Financeira pode ser submetida a
Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a
um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro, haja
vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse
caso, a pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo
não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está
errada..
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima
de R$ 10 mil deve ser comunicada à Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
 
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os
segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução
aplicável ao segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar
mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência
Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00,
também deve ser sempre comunicado à Unidade de Inteligência
Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998,
estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação
EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30
mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-
se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada
estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do
qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de
Inteligência Financeira
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar
se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada estipula
algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente,a comunicação à Unidade de Inteligência
Financeira..
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados
para realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago,
apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas
de recursos também são arranjos de pagamentos.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais
operações podem se dar em moeda nacional ou em moeda
estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 9
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar,
para fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei
nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador
próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
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Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei
nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas
elencadas no art. 9º.
Falsa

Apenas pessoas físicas e jurídicas com
atividades de caráter permanente estão sujeitas
às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de
1998.
Falsa

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998.
Falsa

Se antes se acreditava que apenas os setores
financeiros poderiam ser utilizados para a
lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em
2012, apontou que há muitos outros setores,
que chamamos comumente de não financeiros,
que estão também suscetíveis à lavagem de
dinheiro.
Verdadeira

Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998,
que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas
desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal,
cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as
obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é
incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente.
Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. →
Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se
acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou
que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. →
Verdadeira.
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