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1-Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA: NTN-B 2-A remuneração paga por uma Letra Financeira do Tesouro é: Selic 3-Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este individuo contribua para um PGBL até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR: R$ 12.000,00 4- As corretoras de títulos e valores Mobiliárias estão autorizadas: -São autorizadas a atuar no mercado de câmbio 5- Segundo o código de regulação e melhores práticas para distribuição de produtos de investimentos, a instituição participante deve manter um processo de gestão de risco que seja: I. Compatível com a natureza, porte, complexidade, estrutura, perfil de risco dos Produtos de Investimento distribuídos e modelo de negócio da instituição; II. Proporcional à dimensão e à relevância da exposição aos riscos, segundo critérios definidos pela instituição; III. Adequada ao perfil de risco e à importância sistêmica da instituição; IV. Igual ou melhor estruturado que a gestão de risco do Banco Central do Brasil -I, II e III apenas 6- Para executar uma política monetária contracionista, uma medida que pode ser adotada pelo banco central é: - Vender Títulos Públicos Federais 7- Sobre política monetária podemos afirmar que: -O aumento das taxas de juros pode prejudicar a viabilidade de novos investimentos 8- A cobrança de IOF em um fundo de investimento com carência -É de 0,5% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente durante todo o período de carência 9- São títulos públicos com remuneração prefixada: -As LTNs e as NTN-Fs 10- O gestor de um fundo de investimento trocou as LTNs que estavam no fundo por CDBs de um Banco. Ele, ao fazer isso -Aumentou o risco de crédito do fundo 11- Segundo o código de regulação e melhores práticas para distribuição de produtos de investimento, para definir o conhecimento de um investidor, é necessário colher, no mínimo, as seguintes informações: -Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade, a natureza, volume e frequência das operações já realizadas pelo investidor, bem como o período em que tais operações foram realizadas e a formação acadêmica e a experiência profissional do investidor, salvo quando tratar se de pessoa jurídica. 12- De acordo com a IN 555, NÃO É PERMITIDO aos fundos da classe Renda Fixa Simples: I. Alocar em ativos no exterior. II. Utilizar cota de abertura III. Concentração acima de 50% em créditos privados IV. Dispensar a assinatura do termo de adesão Está correto o que se afirma em: -I e III 13- O adminsitrador do fundo Super High alterou a taxa de administração do fundo, de 3% ao ano para 2,5% ao ano. Assinale a alternativa corretas. A diminuição da taxa de administração afeta positivamente a rentabilidade do fundo A taxa de administração é descontada diariamente do valor da cota A taxa de administração de 2,5% ao ano é calculado sobre o PL do fundo, base 252 dias úteis 14- Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi -Inferior a 4,4% 15- O Código de Autorregulamentação da Anbima tem por uma de suas finalidades -Promover a concorrência leal entre os participantes do mercado 16- Quando o investidor faz seu investimento por um prazo mais longo: -Ele requer uma taxa de retorno maior. 17- É o sistema de negociação de títulos públicos federais em mercado de varejo, diretamente com o investidor através da internet? -Tesouro direto 18- Para conhecer melhor o seu cliente na hora do investimento, são fatores que devem ser observados e considerados, no mínimo, segundo Manual de Suitability da ANBIMA, com exceção de: -Valor disponível 19- A composição do IGP-M é -60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC 20- Um investidor pessoa física fez um investimento de R$ 40.000 no CDB de 10/06/14 a 18/11/14 e que apresentou um rendimento de R$ 1.000. Com base nessa informação, pode-se dizer que será tributado na fonte com o valor de -225 21- Para aumentar a taxa de administração de um Fundo de Investimento, o administrador terá que -Realizar Assembleia Geral de Cotistas 22- Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco -De mercado 23- Caso o fundo de investimento tenha sido constituído a menos de doze meses, a divulgação de rentabilidade no material técnico deve conter a rentabilidade desde: -A data de constituição do Fundo até o mês anterior à divulgação; 24- Prazo máximo de um título que compõe a carteira de um fundo de curto prazo será de? -375 dias 25- As ações ordinárias -Dão direito a um voto por ação no Conselho de Administração da empresa 26- "O COAF, Conselho de Contole de Atividades Financeiras: I. Foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas adminsitrativas, receber e examinar as ocorrências suspeita do crime de lavagem de dinheiro II. Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro III. Será integrado por representantes das instituições financeiras, de reputação ilibada e reconhecida competência IV. Pode requerer aos orgãos da Adminsitração Pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas É correto -I, II e IV 27- A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por: -Isenção de Imposto de Renda para pessoa física NOVO SIMULADO 1- Segundo o código de regulação e melhores práticas para distribuição de produtos de investimentos, o segmento de Private de uma instituição participante, é a área que atende investidores: - Que tenham capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente; 2- Representa o direito de alienação de ações conferido a acionistas minoritários, em caso de alienação de ações realizada pelos controladores da companhia? - Tag along 3-No Regime de Metas de Inflação, quando a taxa de inflação projetada está abaixo da meta, o Copom tende a: - Diminuir a taxa básica de juros (Selic) 4- O investidor compra uma Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) no Tesouro Direto. O imposto de renda: -Será retido pelo Tesouro Direto a cada pagamento de juros e no vencimento 5-O cálculo da marcação a mercado em um fundo de investimento determina -O valor presente dos títulos da carteira 6- O prazo máximo para pagamento de cotas resgatadas pelo investidor em um fundo de investimento é de: - Não poderá ultrapassar 5 dias a contar da data de conversão das cotas 7- O mercado secundário - É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados 8- Sobre o IR de ativos de Renda Fixa, a base de cálculo incide sobre: - O rendimento nominal, descontado IOF, se houver 9- O investidor que teve perdas em um fundo de investimento poderá compensar IR em -Fundos do mesmo administrador e de mesma Classificação CVM 10- No vencimento de um CDB, um investidor pessoa física é taxado pelo imposto de renda. O banco emissor do CDB paga o resgate bruto, deixando o recolhimento do imposto para o cliente. Este banco: - Está errado, pois o recolhimento é por conta do banco emissor 11- O cliente fez investimentos em ações e em CDB cuja aplicação foi superior a R$ 250 mil Esses investimentos estão sujeito a riscos que são - Ação: risco de mercado e de liquidez CDB: risco de crédito, de mercado e de liquidez 12- Podemos afirmar sobre um Banco Múltiplos: I. Deve obrigatoriamente possuir as carteiras comercial e de investimento; II. Deve possuir no mínimo duas carteiras, sendo que uma delas deverá ser comercial ou de investimento; III. Pode coordenar ofertas públicas, quando possuir a carteira de investimento; IV. Pode adminsitrar recursos de terceiros, quando possuir a carteira de investimento; Está correto o que se afirma em: - II, III e IV 13-Um fundo indexado ao IBrX tem o objetivo de proporcionar aos seus cotistas uma rentabilidade queacompanhe a evolução: - Das ações mais negociadas na Bovespa 14-Segundo o código de regulação e melhores práticas da Anbima, no processo de conheça seu cliente, as instituições participantes devem manter documentos escritos com, entre outras informações: I. Procedimento adotado para aceitação de investidores, incluindo procedimento para análise e validação dos dados, bem como a forma de aprovação dos investidores; II. Indicação dos casos em que são realizadas visitas aos investidores em sua residência, local de trabalho ou instalações comerciais; III. Indicação do sistema e ferramentas utilizadas para realizar o controle das informações, dados e movimentações dos investidores; Está correto o que se afirma em: - I, II e III; 15- A compensação de prejuízo em um fundo de investimento ocorre - Para fundos de mesma classificação e mesmo regime tributário e do mesmo administrador 16- A identificação do cliente e manutenção de registros são medidas importantes para a prevenção do crime de lavagem de dinheiro, tendo o Banco Central editado normativos com este propósito. De acordo com as regras previstas pelo Banco Central e pela Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro: - Toda ficha-proposta de abertura de depósito à vista deverá conter declaração do funcionário encarregado da abertura da conta responsabilizando-se pela exatidão das informações prestadas 17- Na verificação da adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, o profissional deve checar se: I - o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente; II. a situação financeira do cliente é compativel com o produto, serviço ou operação; e III. O cenário econômico é condizente com a operação proposta - I, II e III 18- Na última reunião do COPOM houve redução da taxa Selic de 13,75% a.a. para 12,75% a.a. sem viés. Podemos afirmar que: I. Há um abandono do sistema de metas de inflação II. Há uma flexibilização da política monetária III. a inflação, medida pelo IPCA, está sob controle IV. A inflação, medida pelo IGPM, está sob controle V. A inexistência de viés indica redução de taxa de juros na próxima reunião Está correto o que se afirma em: -II e III 19- Um profissional liberal tem uma renda tributável muito pequena. Seus rendimentos vêm da distribuição de lucros que seu escritório proporciona. Ele quer contribuir para sua aposentadoria, que deve acontecer entre 10 e 12 anos. Qual produto você recomendaria a ele: - VGBL com tabela regressiva de IR. 20- Em um investimento espera-se que quanto maior o retorno - Maior será o risco assumido 21- Uma empresa tem sua falência solicitada por um dos seus credores. O preço de seus títulos negociados no mercado deverá: - cair, pois não existe certeza de seu recebimento 58% VAMOS MELHORAR!!!!!