Projeto Aplicado a Negócios 1 UAM

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UNIVERSIDADE ANHEMBI MORUMBI
ESCOLA DE negócios e HOSPITALIDADE
CURSO DE TECNOLOGIA EM COMÉRCIO EXTERIOR
MARCELO GRAVÉ DE AQUINO
ALPES INVESTIMENTOS – AGENTE AUTÔNOMO DE INVESTIMENTOS LTDA
DIAGNÓSTICO ORGANIZACIONAL
SUZANO
2
2020
MARCELO GRAVÉ DE AQUINO
ALPES INVESTIMENTOS – AGENTE AUTÔNOMO DE INVESTIMENTOS LTDA
DIAGNÓSTICO ORGANIZACIONAL
Trabalho apresentado na matéria Projeto aplicado a Negócios I na instituição de ensino superior Anhembi Morumbi de São Paulo, como requisito para a aplicação da disciplina de prática profissional: Diagnóstico Organizacional.
Orientador: Prof. Marco Antônio Costa Soares Junior	 
SUZANO
2020
RESUMO
O objetivo deste artigo é realizar o diagnóstico organizacional da empresa Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda. Aproveitando todo o conteúdo da plataforma e o ensinamento das ferramentas disponíveis para um levantamento de dados da maneira adequada, focamos principalmente na gestão do ambiente organizacional, pensando em como motivar as pessoas quando a empresa atua no modelo de partnership, cuja organização estrutural baseia se em uma sociedade com diversas funções dentro da empresa. Por atuar no ramo de investimentos, ou seja, cuidar do dinheiro de seus clientes, é necessária extrema capacitação e confiança entre os membros da equipe. Foi possível realizar uma análise baseada tanto no ambiente interno como no externo para então chegar em soluções que possibilitem uma maior motivação de todos os sócios e assim, atingir o melhor desempenho da organização.
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Palavras-chave: Diagnóstico Organizacional. Análise SWOT. Motivação. Investimentos. Partnership.
LISTA DE FIGURAS
Figura 1 – Organograma da empresa Alpes Investimentos ..................................	10
Figura 2 – Fluxograma de processos da Alpes Investimentos ..............................	11
LISTA DE ABREVEATURAS E SIGLAS 
SWOT – Strength (forças), weaknesses (fraquezas), opportunities (oportunidades) e threats (ameaças);
KPI – Key performance indicator (indicadores de desempenho).
SUMÁRIO
1.	INTRODUÇÃO	7
1.1	Objetivos do trabalho	7
1.2	Objetivos específicos	8
2.	DADOS DA EMPRESA	8
3.	MISSÃO, VISÃO E VALORES DA EMPRESA	9
3.1	Missão	9
3.2	Visão	9
3.3	Valores	9
4.	ORGRANOGRAMA ORGANIZACIONAL	10
5.	DEPARTAMENTOS DA EMPRESAS E SUAS FUNÇÕES ........................... 11
6.	ANÁLISE SWOT	13
7.	PROPONDO MELHORIAS E SOLUÇÕES	14
7.1	Fluxograma	16
8.	INDICADORES DE DESEMPENHO	17
9.	CONCLUSÃO	18
REFERÊNCIAS ........................................................................................................... 19
1. INTRODUÇÃO
Ao realizar um diagnóstico organizacional, é necessário sentar e analisar quais aspectos da organização podem ter impactos positivos ou negativos do atual momento em diante. Para isso, temos diversas ferramentas disponíveis para que os gestores possam gerar análises detalhadas e qualificadas dos ambientes interno e externo, de modo que problemas possam ser identificados e soluções possam ser encontradas, assim mantendo a empresa no seu devido funcionamento.
Apesar de a empresa escolhida ser de pequeno porte, é fator crucial que haja um bom ambiente organizacional, com profissionais qualificados e motivados. A Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda conta com um número reduzido de componentes em seu time, o que permite maior eficácia em análises, como por exemplo por meio de pesquisa documental, onde existem registros, balanços, arquivos e comprovantes de cada movimento ou ação realizados por cada um. 
Como um dos principais problemas que podem surgir para a organização, devido ao seu modelo de partnership, temos a motivação das pessoas, que será o tema deste trabalho. O diagnóstico organizacional, realizado aqui por meio do levantamento de dados da empresa, departamentalização, matriz SWOT, fluxogramas e indicadores de desempenho, servirá para encontrarmos as soluções e sanar o problema de uma vez por todas, tendo a certeza de que todos estarão devidamente motivados.
1.1 Objetivos do trabalho
Realizar o diagnóstico organizacional da empresa Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda. Levantar todos os seus dados e gerar uma análise detalhada, a fim de identificar seus pontos fortes e pontos fracos, mas principalmente possíveis oportunidades ou ameaças com relação a motivação das pessoas no modelo de partnership, focando em ações que irão gerar maior envolvimento dos colaboradores com a empresa, como por exemplo o planejamento de obtenção de resultados, desenvolvimento de plano de carreira, disponibilidade de home office entre outras alternativas que possam solucionar o problema e motivar a equipe.
1.2 Objetivos específicos
· Realizar o diagnóstico organizacional da empresa;
· Utilizar matriz SWOT para identificação das forças, fraquezas, oportunidades e ameaças para a organização;
· Identificar as dificuldades enfrentadas pela empresa ao utilizar o modelo de partnership; 
· Apresentar soluções práticas para melhor desempenho individual dos sócios e otimização das atividades da empresa.
2. DADOS DA EMPRESA 
A empresa Alpes Investimentos - Agentes Autônomos de Investimentos Ltda, CNPJ 33.921.471/0001-91, credenciada à empresa XP Investimentos e representada pelo nome fantasia Alpes Investimentos, está localizada em São Paulo, capital, no endereço: Rua Maria Figueiredo 595, sala 122, Paraíso - CEP 04002-003. Conta com a estrutura física de um escritório, portanto considerada uma empresa de pequeno porte. Iniciou suas atividades em 27 de maio de 2019, tendo recentemente completado 1 ano no mercado. Conta com 7 (sete) pessoas em seu time, sendo 3 (três) sócios fundadores e 4 (quatro) sócios, caracterizando a empresa no modelo de partnership. Seu contato via e-mail é disponibilizado em investimentos@alpesi.com.br ou por meio dos e-mails profissionais de cada um de seus sócios. Está devidamente autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários, na forma da Instrução Normativa nº 497/2011 a realizar a distribuição e intermediação de produtos financeiros através da XP Investimentos.
3. MISSÃO, VISÃO E VALORES DA EMPRESA
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Missão
“Nosso propósito é ajudar o brasileiro a investir melhor, através de um serviço isento e com foco no cliente."
Visão
“Participar da revolução que está acontecendo no mercado financeiro nacional, junto com a XP Investimentos.”
Valores
“Ética, experiência e qualidade estão em nosso DNA XP.”
Sonho grande. Trabalhamos e inovamos diariamente para transformar o impossível em possível;
Excelência. Nossos produtos e serviços são criados seguindo os mais altos padrões de qualidade da indústria e apropriados a cada necessidade dos nossos clientes;
Foco no cliente. Colocamos o interesse dos nossos clientes acima de qualquer coisa; 
Diversidade. Somos comprometidos em promover uma cultura de inclusão onde as diferenças são admiradas e respeitadas;
Ética. Buscamos ser referência em integridade e criação de valor, atuando em total concordância com os princípios do mercado e as normas vigentes;
Eficiência. Acreditamos que fazer mais ou menos causa um impacto positivo no nosso ambiente interno, na qualidade dos nossos serviços e no planeta.
4. ORGRANOGRAMA ORGANIZACIONAL
Figura 1: Organograma da empresa Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda.
Atendimento XP Empresas
	 
Lucas Nasz Sócio
Ss
	
Fonte: Elaborado pelo autor
5. 	DEPARTAMENTOS DA EMPRESA E SUAS FUNÇÕES 
Por ser uma empresa desenvolvida e criada no modelo de partnership, há um único cargo, o de sócio, onde as diferenças se baseiam nos diferentes tipos de atendimento e serviços realizados. Podemos destacar uma pequena diferença nos cargos dentre a equipe, onde temos os sócios fundadores (Eduardo Reche, Maria Buttler e Leandro Kalikowski) e os sócios que adentraram após a Alpes Investimentos já ter sido criada (Marcos Colombara, Marcos Nogueira, WanderOkada e Lucas Nasz).
A departamentalização é um conceito básico e extremamente importante na realização de um diagnóstico organizacional. É o desencadeamento e explicação de cada setor ou departamento da organização. Também pode ser definida como a maneira mais simples de se entender a estrutura organizacional de uma empresa, onde há diferentes tipos de análise baseadas em diferentes tipos de departamentalização. Neste caso, iremos utilizar da departamentalização por clientes, que consiste em um agrupamento de atividades baseado nos tipos de clientes ao qual estas atividades são destinadas. A Alpes Investimentos atua diretamente com 3 (três) departamentos: o Atendimento Private, a Mesa de Renda Fixa e Renda Variável e o Atendimento XP Empresas. Cada um de seus departamentos possui foco em diferentes tipos de clientes. 
O Atendimento Private, segundo definição da empresa, “oferece uma experiência exclusiva de assessoria de investimentos e gestão de fortunas para indivíduos e famílias que buscam preservar e aumentar seu patrimônio. Isso é feito de forma personalizada e digital, unindo a robustez de uma Instituição Financeira com o dinamismo de um Family Office.” Utilizando o conceito de departamentalização por clientes, podemos afirmar que o Atendimento Private se destina a pessoas de classe alta, onde há a preocupação de cuidar do patrimônio e saber o que fazer com ele. Por se tratar de fortunas, é extremamente necessário que haja um relacionamento de confiança entre a equipe e seus clientes. Até mesmo por isso, três dos quatro sócios encarregados da função são os sócios fundadores, uma garantia de que seu patrimônio está sendo cuidado por pessoas competentes e com experiência.
Partindo para o próximo departamento, temos a Mesa de Renda Fixa e Renda Variável. Renda fixa é considerada por muitos especialistas da área de investimentos como a modalidade mais indicada para quem deseja estabilidade e segurança, sendo que possui uma previsibilidade de renda. Já a renda variável há uma certa incógnita se o investimento irá gerar lucro ou prejuízo e portanto, portanto sendo menos estável e mais arriscado. Para isso, a Alpes Investimentos conta com Marcos Nogueira e Wander Okada, profissionais capacitados e com mais de 28 anos de atuação no mercado financeiro que garantem a excelência esperada pelos clientes na gestão de seu patrimônio. A empresa define este setor com expertise, experiência e agilidade na realização de operações.
O terceiro e último departamento da Alpes Investimentos é o Atendimento XP Empresas. Pela própria nomenclatura, se percebe que é retirado da cultura XP Investimentos. Após revolucionar o mercado de investimentos de Pessoa Física no Brasil, a Alpes agora tem a missão de trazer disrupção e transformar a maneira que a Pessoa Jurídica investe, se financia e se capitaliza. Para tal, conta com Lucas Nasz, um profissional experiente na área de mercado de capitais, sendo especialista em fusões, aquisições e emissões. Este setor também disponibiliza soluções de crédito para o chamado Middle Market, as empresas de médio porte. 
Pensando em atrair ainda mais a clientela de investidores, a Alpes Investimentos possui uma relação completa de liberdade com seus serviços, onde o cliente é livre para escolher entre as melhores e mais variadas opções de investimentos no mercado, seja para proteger seu patrimônio com segurança, buscar opções mais rentáveis ou até mesmo atrair o mercado internacional, contando com um portifólio de produtos que passam por uma diligente curadoria até serem aprovados para investir.
6. ANÁLISE SWOT
	 
	FORÇAS
	 
	FRAQUEZAS
	AMBIENTE INTERNO
	· Assessoria exclusiva;
· Controle de gastos;
· Experiência no mercado;
· Liberdade de escolha na modalidade de investimentos;
· Previdência privada;
· Procedimentos padrões operacionais;
· Relacionamento de confiança com clientes;
· Reputação da identidade XP;
· Seguros.
	 
	· Alto grau de incerteza;
· Espaço físico pequeno;
· Falta de um organograma organizacional;
· Não acompanha preços e produtos concorrentes;
· Não possui uma matriz de responsabilidade;
· Necessidade de credibilidade dos sócios no mercado;
· Tempo para alcançar ponto de equilíbrio.
	 
	OPORTUNIDADES
	 
	AMEAÇAS
	AMBIENTE EXTERNO
	· Concorrência despreparada;
· Crescimento da empresa devido a possível adição de novos sócios;
· Influência do dólar baixo;
· Mercado pouco explorado;
· Parcerias com clientes da XP;
· Variação positiva da bolsa de valores.
	 
	· Concorrentes com modelo de partnership;
· Desvalorização do Real;
· Dificuldade de adaptação ao mercado;
· Influência do dólar alto;
· Rompimento do teto de gastos;
· Variação negativa da bolsa de valores.
7. PROPONDO MELHORIAS E SOLUÇÕES
Após realizar a análise de pontos fortes e fracos do ambiente interno, e das oportunidades e ameaças do ambiente externo da empresa, é necessário achar maneiras de evitar que as ameaças e pontos fracos possam atrapalhar o andamento da organização. Para isso, os gestores podem utilizar de algumas ferramentas específicas para solução e melhoria dos processos. Uma delas e talvez a principal, é o fluxograma. Iremos utilizá-lo na próxima página. O fluxograma tem como função facilitar a visualização das atividades da empresa, simplificando as etapas, tornando a análise mais objetiva e podendo corrigir os erros com maior clareza.
De seu ambiente interno, a Alpes Investimentos pode realizar algumas mudanças que diminuam a influência dessas fraquezas no seu dia a dia. Com relação ao espaço físico pequeno, equivalente a apenas um escritório, os sócios podem expandir a rotina de trabalho para o home office, de modo que em algum dia da semana possam ter privacidade, convivência com a família e principalmente flexibilidade no horário de trabalho. Visitar seus clientes e realizar o serviço em suas casas também é uma alternativa, onde há comodidade para a clientela e variação de rotina. Já com relação ao alto grau de incerteza, diretamente conectado com a credibilidade dos sócios, a melhor solução é uma relação próxima com o cliente, onde o atendimento é bem explicado, detalhado e simplificado, para que haja confiança entre os mesmos e assim se obtenha credibilidade, diminuindo a incerteza. Por último, a designação de uma matriz de responsabilidade traz consigo a necessidade de alguém encarregado de analisar a concorrência, para que a empresa tenha as informações necessárias para modificar ou não seus processos.
No ambiente externo, há uma relação maior da preocupação quanto às dúvidas. Por não serem controláveis, esses fatores exigem um maior esforço da empresa e maior detalhamento das etapas a serem realizadas. Novamente, ameaça com relação a concorrência. O modelo de partnership ainda é pouco comum por aqui, e por isso mesmo, qualquer concorrente pode ser de fato um problema. Aqui, após uma análise da empresa rival, iremos traçar um plano de carreira para os futuros sócios, para que não fiquemos atrás. Isso trará benefícios enormes, já que haverá um grande interesse na Alpes por parte dos clientes, que também terão seu benefício a longo prazo (participação direta). A desvalorização do Real, diretamente ligada a influência do dólar, podem afetar a produção de rentabilidade da empresa e de seus clientes. Para isso, realizaremos palestras e aulas, contando com a participação de especialistas no mundo dos investimentos, e que possam clarear o momento vivido pelo mundo economicamente. Servirá como uma prevenção, para que os sócios estejam preparados e saibam o momento correto a investir ou economizar, utilizando melhor o dinheiro dos clientes. Isso também será facilitado com um acesso direto às variações da bolsa de valores, onde a clientela estará ciente da movimentação internacional de dinheiro e mais consciente do momento vivido economicamente. 
A dificuldade na adaptação ao mercado se dá por conta de ser uma novidade, pois o modelo de partnership como já dito antes traz incertezas e com isso um começo mais lento. É essencial o investimento em açõesde marketing para divulgação da empresa em outdoors, comerciais, revistas e especialmente em redes sociais onde o engajamento se dá pelos compartilhamentos entre amigos. Também manter o acesso às aulas e as palestras citadas acima para as pessoas que tenham interesse em participar ou apenas curiosidade em conhecer como uma forma de atrair cada vez mais atenção para a empresa. Vale ressaltar que os pontos fortes devem ser aproveitados ao máximo e as oportunidades absorvidas, já que no futuro pode haver mudanças, até por estarmos trabalhando com um meio inconstante (renda variável).
Agora iremos trazer um exemplo de fluxograma de processos que possa ajudar a Alpes Investimentos e seus sócios a facilitarem seus negócios de modo a solucionar problemas e apresentar melhorias no seu relacionamento com o cliente. O tema escolhido foi a análise de decisão onde é crucial que os sócios demonstrem conhecimento e experiência frente aos clientes. Também desenvolvemos etapas que ajudem na criação de confiança entre empresa e cliente onde há por exemplo a disponibilidade de aulas e palestras para que o consumidor entenda os processos a serem realizados pela empresa, de modo que todos estejam de acordo e as negociações fluam positivamente.
7.1	 Fluxograma
Figura 2: Fluxograma de processos.
Fonte: Elaborado pelo autor.
8. INDICADORES DE DESEMPENHO
Para finalizarmos o diagnóstico organizacional da empresa Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda., iremos abordar os KPI’s, que são os indicadores de desempenho, uma ferramenta cuja função principal é auxiliar no controle do andamento da empresa onde deve estar de acordo com o planejamento estratégico e ter como objetivo principal o atingimento de metas e crescimento da empresa.
Após a realização da análise SWOT e a identificação de problemas também foram propostas melhorias e soluções. Para colocá-las em prática, iremos utilizar alguns indicadores de desempenho. O primeiro é o indicador de rentabilidade, que irá ajudar a empresa a identificar se as ações e investimentos de seus clientes estão não apenas gerando lucro a empresa e também a seus clientes, determinando o quão rentável os negócios andam. O segundo é o indicador de produtividade, onde sua função é auxiliar a organização e os sócios a desenharem uma relação entre produção realizada e produção desejada pelos clientes de modo a manter essas duas o mais próximo possível. O terceiro e último KPI é o indicador de eficiência, que irá traçar a relação dos resultados atuais e a meta para os próximos meses, de modo a manter a equipe atualizada e sempre em busca de melhorias.
9. CONCLUSÃO
Após a realização deste projeto aplicado a negócios, fica clara a importância de um planejamento estratégico para qualquer organização, seja ela uma companhia de grande porte ou uma pessoa jurídica. O diagnóstico organizacional é essencial para as empresas que desejam sobreviver num mercado tão competitivo como temos hoje em dia. Ao estudarmos a Alpes Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda., pudemos ter uma noção da dificuldade de se inovar e atrair os olhos de investidores pelo Brasil. Isso só prova mais uma vez que com uma análise bem feita, todo e qualquer gestor pode e consegue amenizar os problemas e descobrir melhorias e soluções, seguindo sua jornada até o sucesso e a consolidação economicamente falando.
Ao falar com Eduardo Reche, sócio fundador da Alpes Investimentos e que me deu toda liberdade para a realização do projeto, pude concluir que existem diversas ferramentas no mundo dos negócios que auxiliam os gestores, inclusive utilizamos de algumas delas, como o organograma, a análise SWOT e o fluxograma. Também, concluo que a Alpes Investimentos está preparada a enfrentar as dificuldades do mercado financeiro e possui diversos planos estratégicos atrativos a seus clientes, disponibilizando o modelo de partnership, acesso a especialistas e principalmente trabalhando com a confiança entre empresa e consumidor. Por último, concluo que este projeto tem um valor fundamental para o meu desenvolvimento no meio administrativo, já que aprendi diversos princípios de gestão, utilizei de ferramentas básicas, encontrei problemas enfrentados pela empresa e também tive de propor soluções para tais. Me sinto preparado para realizar um diagnóstico organizacional profissionalmente.
REFERÊNCIAS 
BRASIL. DESCUBRA ONLINE. (org.). Alpes Investimentos - Dados Cadastrais. 2020. Disponível em: https://www.descubraonline.com/cnpj/alpes-investimentos-agente-autonomo-de-investimento-ltda-33921471000191/. Acesso em: 02 nov. 2020.
ALPES INVESTIMENTOS (São Paulo) (org.). Apresentação Institucional Alpes. 2019. Disponível em: https://alpesi.com.br/. Acesso em: 02 nov. 2020.
XP Investimentos (org.). Grupo XP Institucional. 2020. Disponível em: https://institucional.xpi.com.br/sobre-a-xp/grupo-xp/default.aspx. Acesso em: 02 nov. 2020.
MAIS RETORNO (São Paulo) (comp.). O que é partnership? 2020. Disponível em: https://maisretorno.com/blog/termos/p/partnership. Acesso em: 03 nov. 2020.
SANTILIO, Rodolfo Lopes; GOUVEIA, Wilson Chagas. Parcerias ou recursos: um estudo sobre como as pessoas são reconhecidas nas empresas da região de Garça. 2018. Disponível em: http://fatecgarca.edu.br/ojs/index.php/efatec/article/download/59/56/ Acesso em: 03 nov. 2020
ÂNGELO, Eduardo Bom. Como faço para motivar meus sócios? 2009. Disponível em: http://revistapegn.globo.com/Revista/Common/0,,EMI102942-17161,00-COMO+FACO+PARA+MOTIVAR+MEUS+SOCIOS.html#:~:text=O%20ideal%20%C3%A9%20refletir%20se,que%20o%20neg%C3%B3cio%20pode%20atingir.%E2%80%9D. Acesso em: 04 nov. 2020.
BLOG SÓLIDES (Brasil). O que é business partner? 2020. Disponível em: https://blog.solides.com.br/o-que-e-business-partner/. Acesso em: 04 nov. 2020.
DEBIAZZI, Priscila Regina. O modelo partnership vale a pena? 2016. Disponível em: http://www.netcpa.com.br/noticias/ver-noticia.asp?Codigo=33616. Acesso em: 05 nov. 2020.
Atendimento Private
Eduardo Reche
Sócio Fundador
Mesa de Renda Fixa e Renda Variável
Maria Buttler
Sócia Fundadora
Leandro Kalikowski
Sócio Fundador
Marcos Colombara
Sócio
Marcos Nogueira
Sócio
Wander Okada
Sócio
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