Universidade Anhembi EAD -ADM BANCARIA

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Universidade Anhembi EAD
DISCIPLINA: ADMINISTRAÇÃO BANCÁRIA
RESOLUÇÃO DO CASE N1
O mercado de investimentos em ações na bolsa de valores, é bastante volátil e qualquer cidadão que deseje ingressar nesta área, antes de mais nada tem que fazer o API analise do perfil do investidor pra que seja traçado um parâmetro daquele investidor e as melhores opções para investimentos, a importância da investigação do perfil do investidor, ou seja, identificar e filtrar a partir das características das aplicações aquelas mais compatíveis com suas necessidades e objetivos Atualmente existem três tipos de investidores que são o conservador, moderado, agressivo o qual é avaliado sua renda e patrimônio, idade, conhecimento de mercado e objetivos. De acordo com o seu perfil, é recomendado onde fazer seus investimentos, importância da investigação do perfil do investidor, ou seja, identificar e filtrar a partir das características das aplicações aquelas mais compatíveis com suas necessidades e objetivos, bem como seu conhecimento sobre o mercado. Para o perfil conservador é recomendado manter maior parte de seus investimentos em carteira de baixo risco pois este perfil visa preservar seu patrimônio é indicado: tesouro direto, CDB, LC, LCI/LCA, fundos de renda fixa, e uma pequena parte de em investimentos de riscos diferenciados, para ganhos a longo prazo. O moderado é um investidor seguro, porém tolerante a riscos de longo prazo, escolhe dependendo da situação investimentos mais arriscados, a versatilidade de seus investimentos sabendo aproveitar cada um, buscando retorno acima da média e apesar de manter a maioria de seus investimentos tradicionais admite percas limitadas. Já o agressivo entende que as percas a curto prazo para obter lucros a longo prazo, possui conhecimento de mercado, buscam o retorno para aumentar seu patrimônio. Após feito toda avaliação do investidor, é que se pode tomar alguma iniciativa sobre em qual carteira e a que tipo de investimento é ideal, analise do perfil do investidor e fundamental para não comprometer o patrimônio do cliente, se torna fundamental antes de qualquer decisão, inclusive recomendada pela anbima.