Trabalho Interdisciplinar 2020 Final

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PONTIFÍCIA UNIVERSIDADE CATÓLICA DE MINAS GERAIS
Curso de Administração
Andressa Francini Martins Barbosa
Julia Ferreira Rangel
Leonardo Figueiredo Martins
Mayara Lemos Carvalho
Raíssa Emily Pereira Nunes
Análise Estratégica Organizacional em época de Pandemia
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Poços de Caldas
30
2020
Andressa Francini Martins Barbosa
Julia Ferreira Rangel
Leonardo Figueiredo Martins
Mayara Lemos Carvalho
Raíssa Emily Pereira Nunes
Análise Estratégica Organizacional em época de Pandemia
Análise Estratégica Empresarial atual da empresa Wise AAI – Agente Autônomo de Investimentos apresentada às disciplinas do 4º período do Curso de Administração da Pontifícia Universidade Católica de Minas Gerais, campus Poços de Caldas.
Gestora: Prof.ª Ma. Alessandra Valim Ribeiro
Professores: Prof. Dr. Alexandre Costa 
Prof. Me. Fábio Camargo de Souza 
Prof. Dr. Francisco Oliveira de Paula 
Prof. Me. José Milton Garcia
Poços de Caldas
2020
Sumário
1 RESUMO EXECUTIVO	5
2 A ORGANIZAÇÃO	6
2.1 Histórico, Apresentação, Características de Serviço(s)/Produção	6
2.2 Organograma	7
2.3 Fluxos e Processos	8
3 ANÁLISE ESTRATÉGICA DO EMPREENDIMENTO	9
3.1 Visão, Missão, Valores e Objetivos Corporativos	9
3.1.1 Visão	9
3.1.2 Missão	9
3.1.3 Valores	9
3.1.4 Objetivos Corporativos	9
3.2 Apresentação dos Fatores Críticos de Sucesso do Empreendimento	10
3.3 Análise das 5 Forças de Porter	10
3.4 Análise de Potencialidades, Fragilidades, Ameaças e Oportunidades do Negócio (SWOT OU PFOA)	11
3.5 Análise das Estratégias Genéricas de Competição	12
LIDERANÇA EM CUSTO	13
DIFERENCIAÇÃO	13
Wise Advisors.	13
4 Conclusão	14
5 BIBLIOGRAFIA/REFERÊNCIAS	15
RESUMO EXECUTIVO
A Wise Advisors é uma empresa focada no ramo de investimentos, utilizando dos moldes norte-americanos que possui ampla escala de negociações dentro da bolsa de valores, já tendo suas estratégias organizacionais bem definidas, preza pela transparência e segurança de seus clientes com o foco em fornecer a melhor experiência ao investidor. 
Atua em um mercado que está passando por uma grande revolução, sendo ainda mais acelerada pelo impacto da pandemia causada pelo Covid-19, mostrando resultados onde passou a ser a maior rede de escritórios dentro da XP Investimentos, ficando entre os 20 melhores escritórios de assessoria do Brasil. 
Qual problema é resolvido pela empresa?
A Wise ajuda várias pessoas a ingressarem no mercado de investimentos, seja no início de sua carreira ou as pessoas mais experientes já consolidadas no mercado de trabalho.
Quem é seu público-alvo?
Seu público-alvo são as pessoas em geral, desde as que não possuem nenhum conhecimento até as que já são experientes no ramo financeiro, sendo que quanto maior a condição financeira do cliente, maior será a possibilidade de diversificação dos investimentos para aplicar na carteira.
Concorrências
O mercado como um todo está passando por uma reformulação, fortemente influenciada pelo Covid-19. Por conta da crise a digitalização se tornou algo ainda mais necessário, mas nada que já não era praticado pela empresa, sendo que nesse ramo as próprias negociações são feitas atualmente por meios digitais como em Smartphones e computadores, sem a necessidade de presença física do cliente junto ao assessor. Seus principais concorrentes são o Bancos, Bancos Digitais, Corretoras e Distribuidores de investimentos e outros escritórios de assessoria.
A ORGANIZAÇÃO
Apresentaremos abaixo um breve histórico da empresa Wise AAI – Agente Autônomo de Investimentos e suas características de serviços prestados.
Histórico, Apresentação, Características de Serviço(s)/Produção 
A XP Investimentos foi fundada em 2001, nasceu em uma pequena sala com 8 computadores em Poá, SP. Em 2002 descobriram que a Educação Financeira era o melhor caminho para ajudar os brasileiros a investir melhor e assim conseguir mais clientes, lançaram então a XP Educação. Em 2003 inauguraram o 1º escritório afiliado em Novo Hamburgo, RS. Hoje são mais de 800 pelo Brasil. Em 2006 iniciaram a sua operação da própria Asset Management – Gestão de Ativos. Adquiriram a Manchester CCTVM e a AmericaInvest, assim passaram a atuar como corretora, em 2007. Alcançaram o 1º lugar no ranking de volume da BM&FBovespa entre as corretoras independentes em 2009 e lançaram a XP Corretora de Seguros. E é aqui que a Wise AAI – Agente Autônomo e Investimentos entra em campo.
Com a decisão do fundador e CEO Guilherme Benchimol em deixar que seus assessores abrissem seus próprios escritórios, por conta da grande parcela de clientes que já vinham atendendo e com a distribuição de escritórios pelo Brasil abrangeria ainda mais clientes e em locais mais próximos deles. A Wise, antiga XP Criciúma que nasceu em 2009, parceira exclusiva da Plataforma XP e que em 2012 se uniu com outro escritório tornando-se assim a Wise AAI – Agente Autônomo de Investimentos.
O nome Wise descreve bem o objetivo da empresa e é como a estrutura de um edifício. Iniciando pela letra W do inglês Work que significa trabalho e nos mostra o trabalho sério na assessoria do cliente, mostrando também de onde vem o capital que esse cliente vai investir, fruto do seu trabalho ou de uma herança. A letra I de Insurance, que significa segurança relacionando-se diretamente com a preocupação da segurança do capital e vida financeira de seus clientes. A letra S de Save, que significa poupar, no sentido de fazer uma poupança, mas não como em um banco, mas de instruir os clientes a poupar seu capital para realizar um investimento. E por último a letra E de enjoy, que significa aproveitar, pensando sempre que futuramente você, cliente, vai ter o aproveitamento desse capital investido hoje, seja ele com um retorno mensal ou anual de acordo com as suas necessidades.
Organograma 
Abaixo segue o organograma da empresa, onde se encontram o CEO geral, Lucas Rocco, os Gestores e líderes de cada equipe e os assessores. Cada escritório possui seu próprio CNPJ e CEO, onde há o gestor que fica com a parte de acompanhar todas as áreas, os líderes de cada área e os líderes de cada equipe. Cada cidade tem uma ou duas equipes e os líderes de cada uma delas. Esses líderes nada mais são do que as pessoas que conduzem as equipes para receber de uma maneira mais direta as informações equivalentes a sua área, de maneira a não sobrecarregar os gestores. Todos que trabalham são sócios da empresa. A delegação de funções e cargos foi um meio de distribuir melhor o serviço para não sobrecarregar uma pessoa só, assim as informações passam por esses líderes e são encaminhadas para as áreas responsáveis de cada equipe. Cada filial tem a mesma responsabilidade por serem assessores da mesma empresa, a XP. Estão todos abaixo apenas do CEO que é o sócio majoritário.
 Fluxos e Processos 
O processo de recrutamento da empresa acontece apenas em casos excepcionais de necessidade. Quando isso ocorre eles buscam indicações de outros colaboradores dentro da empresa, ou de pessoas interessadas que já os procuraram antes. Segundo João Arthur (2020), Sócio e Gestor da sede de Poços de Caldas, “Utilizamos dessa maneira de contratar porque o negócio de investimentos não pode ser levado como hobby”
O plano de carreira, segundo João Arthur (2020) “é crescer de acordo com o que trabalhar, ele depende apenas do próprio funcionário em buscar reconhecimento”.
A Wise realiza treinamentos com toda a equipe a cada dois meses. Antes da pandemia os treinamentos eram realizados durante 3 dias inteiros com o próprio CEO Lucas Rocco durante dois desses dias e no terceiro com os líderes de cada setor da empresa. Com a pandemia os treinamentos passaram a ser on-line e são realizados durante uma semana toda em meio período.
ANÁLISE ESTRATÉGICA DO EMPREENDIMENTO 
Seguem abaixo análises estratégicas realizadas a respeito da empresa Wise AAI – Agente Autônomo de Investimentos.
Visão, Missão, Valores e Objetivos Corporativos
 Visão
Ser uma das maiores redes de escritórios de Assessoria de investimentos do Brasil, prestando um serviço de transparênciae segurança, trazendo os clientes de bancos para o mercado financeiro 
Missão
Fazer com que o brasileiro aprenda a investir de uma maneira mais fácil, mudando o pensamento de poupança e imóvel que foi colocado desde sempre na cabeça do brasileiro.
O tipo de negócio especificado na missão é o de investimentos.
Domínio: Fazer com que o brasileiro aprenda a investir de uma maneira mais fácil.
Abrangência: o território brasileiro
Atuação: mudar a perspectiva de poupança e imóvel dos brasileiros.
Valores
Proteção dos clientes que estão sempre em primeiro lugar; transparência mostrando para eles através da educação financeira todas as oportunidades e visões de carteira para que eles entendam e tomem suas decisões e com isso gerar a confiança dos clientes com a empresa.
Objetivos Corporativos
Alcançar entre 2023 e 2025 aproximadamente 100 escritórios.
Apresentação dos Fatores Críticos de Sucesso do Empreendimento 
· Independência: Maior segurança, liberdade de escolha entre produtos e menor conflito de interesse, e então, maior performance.
· Personalização: Conhecimento sobre os clientes, suas necessidades e objetivos, com resultados em melhores recomendações;
· Expertise: Ágeis, próximos, disponíveis, proativos e conectados. Assim, há reconhecimento pela eficiência e pela forma disruptiva em lidar com processos e com a estrutura interna de custos, inovando tecnologicamente a favor do cliente.
· Estrutura Organizacional: Área específica para cada tipo de ativo e de cada problema de necessidade do cliente;
· Assistência de todas as áreas: Trabalho em equipe, não havendo sobrecarga para os sócios. 
Análise das 5 Forças de Porter
· Rivalidade entre concorrentes
A Wise mantém concorrência direta com os escritórios de investimentos presentes em Poços de Caldas, sendo elas a Okus Capital Investimentos que assessoria a corretora Safra Invest e a UDG Investimentos que também assessoria os clientes da XP Investimentos. 
· Poder de negociação dos fornecedores: 
	Os fornecedores possuem poder mediano, tendo em vista que por ser um escritório credenciado da XP a Wise precisa manter um padrão de qualidade compatível com o da própria XP. Os softwares que trabalham por exemplo devem ser de boa qualidade para lidar com as pesquisas para seus clientes.
· Poder de negociação dos clientes: 
	Os clientes possuem grande poder de negociação pois a Wise não é a única corretora presente na cidade de Poços de Caldas, seu atendimento ao cliente influencia diretamente em manter seus clientes ativos.
· Ameaça de novos produtos ou serviços: 
	Podem ser consideradas ameaças de novos produtos ou serviços os avanços nos métodos de investimentos, novas tecnologias que substituam as necessidades de analistas.
	
· Ameaça de novos concorrentes: 
	Considerando o alto investimento necessário para se ter estrutura tecnológica e profissionais qualificados e especializados para atuar no mercado financeiro de investimentos não temos ameaça de novos entrantes no momento, porém serviços semelhantes são encontrados na própria cidade, como os da Okus Capital Investimentos e a UDG Investimentos que são concorrentes diretos da Wise competindo no espaço da cidade, outras concorrentes estão presentes em algumas cidades que prestam serviços iguais, além da nova leva de bancos digitais, esses meios de concorrência estão sendo cada vez mais utilizados, mesmo possuindo uma ingressão difícil.
 Análise de Potencialidades, Fragilidades, Ameaças e Oportunidades do Negócio (SWOT OU PFOA)
A Wise tem fortes potenciais presentes no trabalho realizado com excelência da prestação de serviços transparente, contando com um portfólio amplo integrado com a XP Investimentos e oferecendo a seus clientes cinco formas de investir o seu dinheiro (renda fixa, variável, previdência, pessoa jurídica e gestão de riscos), dando-lhes autonomia para a tomada de decisões somadas com a educação financeira ofertada pela empresa, não só lhes dando opções de investimentos, mas ensinando-os a investir e mostrando os riscos.
Utilizar da Educação financeira é uma maneira inteligente de lidar com a fragilidade de falta de informação dos possíveis clientes.
A Wise enfrenta ameaça com possíveis novas empresas de investimentos no mercado e outras formas de investimentos disponíveis no mercado, como as poupanças dos físicos Banco do Brasil, Bradesco, Santander, Caixa e outros bancos com plataforma online como o Nubank e C6 Bank. 
	
Potencialidades
	
Fragilidades
	
· Transparência;
· Portfólio amplo;
· Investimento em setores diferentes;
· Autonomia dos clientes;
· Educação Financeira.
	
· Falta de informação da população com o mercado financeiro.
	
Oportunidades
	
Ameaças
	
· Crescimento populacional;
· Demanda por formas diferentes de poupança para investimento.
	
· Novas corretoras;
· Bancos Físicos;
· Bancos Online.
 Análise das Estratégias Genéricas de Competição
	A Wise Advisors, assim como a XP Investimentos, trabalha com o foco no diferencial. Oferecem para seus clientes um serviço transparente e de forma a se enquadrar no perfil de cada um deles. O cliente tem total autonomia para a tomada de decisões de seus investimentos, o que inclui até mesmo a forma com que o seu assessor será pago. Ele pode optar por uma taxa fixa em cima do seu investimento ou então que ele receba apenas o percentual sobre o produto dos investimentos.
	
LIDERANÇA EM CUSTO
	
DIFERENCIAÇÃO
	
	
Wise Advisors.
	
FOCO
	
Conclusão
Foi apresentado em questão, uma análise estratégica da empresa de Investimentos Wise Advisors, a empresa que teve sua origem em 2009 como XP Criciúma e no ano de 2012 após sua união com outro escritório tornou-se oficialmente a Wise a qual é conhecida atualmente.
Através das 5 forças de Porter pode-se concluir que há uma ampla concorrência no ramo em que atua, pois se trata de um mercado com grandes opções de escolha para o cliente decidir investir. Pela SWOT, suas potencialidades podem ser notadas pela sua excelente estrutura e a ampliação de escritórios pelo Brasil, sua fragilidade é basicamente a falta de informação das pessoas diante do mercado financeiro, o mercado em crescimento e a alta demanda são as oportunidades da Wise e o aumento de empresas no mesmo ramo de atuação é a ameaça enfrentada por eles.
A estratégia Organizacional da empresa se mostra bem desenhada onde seus pontos críticos já foram identificados, por atuar em um setor que está passando por um crescimento atualmente, a empresa não está encontrando barreiras para sua evolução, tendo definido metas amplas para seu futuro. 
Pode-se concluir que a empresa está em constante crescimento, sendo ainda mais acelerado devido à crise sanitária e econômica proporcionada pelo Covid-19 este ano, isso influenciou várias pessoas as rever seus meios de investimentos e assegurou que pela demanda a empresa conseguisse atrair mais clientes para sua carteira de investimentos.
BIBLIOGRAFIA/REFERÊNCIAS
WISE ADVISORS. Sobre a Wise. Disponível em: http://www.wiseadvisors.com.br/. Acesso em: 1 nov. 2020.
XP INVESTIMENTOS. Quem somos. Disponível em: https://www.xpi.com.br/. Acesso em: 30 out. 2020.
CEO
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Líder da Área Renda Fixa
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