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17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 1/10 BRASIL Serviços Barra GovBr Ministério da Fazenda Ir para conteúdo Página inicial » pld_ft_coaf - permanente » Atividade - Questionário avaliativo » Questionário avaliativo Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT) - Aspectos Gerais NAVEGAÇÃO DO QUESTIONÁRIO NAVEGAÇÃO ADMINISTRAÇÃO Terminar revisão Páginas do site Meu perfil Curso atual pld_ft_coaf - permanente Participantes Badges Geral Capítulo 1 - Conhecendo o tema PLD/FT Capítulo 2 - A evolução histórica do tema PLD/FT Capítulo 3 - O sistema brasileiro de PLD/FT Capítulo 4 - As pessoas obrigadas e o que se esper... Atividade - Questionário avaliativo Material complementar CONCLUSÃO DO CURSO Meus cursos Administração do curso Minhas configurações de perfil 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Minha página inicial Questionário avaliativo 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 2/10 Questão 1 Incorreto Atingiu 0,00 de 10,00 Marcar questão Iniciado em quarta, 17 outubro 2018, 12:52 Estado Finalizadas Concluída em quarta, 17 outubro 2018, 14:00 Tempo empregado 1 hora 7 minutos Avaliar 87,14 de um máximo de 100,00 Analise as duas sentenças a seguir: (I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro. (II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas do COAF pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro perante o Plenário do Conselho. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma: a. As duas sentenças estão corretas. b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. d. As duas sentenças estão erradas. Sua resposta está incorreta. A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida, perante o Plenário do Conselho, a um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro; isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 3/10 Questão 2 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Questão 3 Correto responder somente por meio de um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada. Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência do COAF, conforme a Lei nº 9.613/1998? Escolha uma: a. Disciplinar e aplicar penas administrativas. b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores. c. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que o Conselho concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito. d. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF. e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas. Sua resposta está correta. É importante que isso fique bastante claro: o COAF não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta. A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF. Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF. 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 4/10 Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Questão 4 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão Essa sentença está: Escolha uma: a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos. b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil. c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada. e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. Sua resposta está correta. Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve- se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: (I) Bolsas de Valores. (II) Mercado imobiliário. 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 5/10 Questão 5 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão (III) Jogos e sorteios. (IV) Turismo. (V) Instituições financeiras. Analisando a questão, podemos afirmar que: Escolha uma: a. Todas as alternativas estão corretas. b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas. c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. d. Nenhuma das alternativas está correta. Sua resposta está correta. Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico. A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas. Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de PLD/FT. Escolha uma: a. Bolsa de Valores. b. Jogos e sorteios. c. Mercado imobiliário. 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 6/10 Questão 6 Parcialmente correto Atingiu 7,14 de 10,00 Marcar questão d. Companhias seguradoras. e. Instituições de Educação Superior. Sua resposta está correta. Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. A resposta correta é: Instituições de EducaçãoSuperior. Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II. Dinheiro Meio Cheque Meio À vista Forma Depósito bancário Meio TED Forma A prazo Forma Financiamento Forma Sua resposta está parcialmente correta. Você selecionou corretamente 5. À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”. 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 7/10 Questão 7 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão A resposta correta é: Dinheiro – Meio, Cheque – Meio, À vista – Forma, Depósito bancário – Meio, TED – Meio, A prazo – Forma, Financiamento – Meio. As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. (II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 8/10 Questão 8 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro. (III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma: a. As três sentenças estão corretas. b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. e. As três sentenças estão incorretas. Sua resposta está correta. Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta. A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. Analise as duas sentenças a seguir: (I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada. (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente ao COAF. Escolha uma: 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 9/10 Questão 9 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão a. As duas sentenças estão corretas. b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. d. As duas sentenças estão erradas. Sua resposta está correta. Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele. A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas. As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem situações passíveis de comunicação 17/10/2018 Questionário avaliativo https://escolavirtual.esaf.fazenda.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=191335 10/10 Questão 10 Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão obrigatória ao COAF, a partir da utilização de determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. A resposta correta é 'Falso'. Tanto os segmentos regulados e fiscalizados pelo COAF quanto os segmentos que possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio devem realizar seu cadastro junto ao COAF. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso Você sabe que existe diferença entre cadastro e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF, deve ser realizado somente pelas pessoas obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998, que não possuam órgão regulador próprio. Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam órgão regulador devem ter seu cadastro nesse, e, além disso, devem fazer a habilitação no Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já que a habilitação é necessária para a realização de comunicação das operações financeiras, previstas no art. 11 da referida lei. A resposta correta é 'Falso'. Terminar revisão Escola de Administração Fazendária (ESAF) Rodovia DF-001, km 27,4, Setor de Habitações Individuais Sul, Lago Sul/DF CEP:71686-900
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