Resumo Ancord

RESUMO ANCORD 
 
Módulos com mínimo obrigatório: 
1,2,3,8,15 – 50% de acertos 
 
Amarelo = Questão de prova recente 
 
MÓDULO 1 – ATIVIDADES DO AGENTE AUTÔNOMO DE INVESTIMENTO 
 
 ATIVIDADES DO AAI 
-Prospecção/Captação de clientes 
- Recepção/Registro de ordens no sistema de negociação 
- Prestar informações sobre produtos e serviços da instituição contratante/ não pode indicar produto ou emitir 
opinião 
- Deve assinar o código de conduta 
- É contratado da corretora e preposto perante o cliente (art.1 da 497 e art.4 do código de conduta do Ancord) 
Remuneração: % pactuado entre AAI e Corretora sobre as receitas das operações por ele intermediadas. 
- O código de conduta deve estar no site da ANCORD e da CORRETORA 
- A lista com os nomes de todos os AAI devem estar publicadas: No site da CORRETORA 
(art. 8 inciso IV do código de conduta) e no site da CVM (497 cap. 2) e no site da ANCORD 
(CVM 497 cap. 4 artigo 19) 
- O programa de educação continuada é feito pela ANCORD, mas a CVM é quem aprova 
 
EXIGÊNCIAS PARA EXERCER FUNÇÃO DE AAI PESSOA FISICA 
- Não estar inabilitado de exercer cargo em empresas supervisionadas pelo: Bacen, CVM, Susep, Previc; 
- Não pode estar impossibilitado de administrar seus bens por medida judicial; 
- Não pode estar condenado por crime falimentar, lavagem de dinheiro, etc.; 
- Quem credencia é a ANCORD, quem registra é a CVM; 
- Ensino médio completo ou equivalente; 
-Ser aprovado no exame de qualificação técnica; 
- SEMPRE OBRIGATÓRIO CONTRATO ENTRE AAI E A CORRETORA. 
 
EXIGÊNCIAS PARA EXERCER FUNÇÃO DE AAI PESSOA JURIDICA 
- Exclusiva para finalidade de ser AAI 
- Sociedade Simples 
- Deve conter no nome a frase: Agente Autônomo de Investimento 
- Vedada a participação em outras empresas 
- Todos os sócios devem ser AAI 
- Cada sócio só pode ser sócio de uma empresa AAI 
- Devem sempre usar o logo da corretora em tamanho igual ao da sua empresa em toda sua papelaria e site. 
-Sem prejuízo das responsabilidades decorrentes de sua conduta individual, todos os sócios são responsáveis, 
perante a CVM, perante a entidade credenciadora e perante as entidades autorreguladoras competentes, na forma 
do art. 22, pelas atividades da sociedade. 
 
SUPENSÃO OU CANCELAMENTO DO CREDENCIAMENTO 
- pedido formulado pelo próprio AAI 
- identificação de vícios ou falhas 
- perda das condições necessárias 
- aplicação de penalidade de suspensão ou cancelamento 
- aplicação pela CVM das penalidades previstas em legislação 
- da decisão da suspensão ou cancelamento do credenciamento na forma do item IV, cabe recurso à CVM, no prazo 
de 15 dias, com efeito suspensivo 
- Para atuar como CONSULTOR, ANALISTA ou ADMINSTRADOR de carteira de investimento, o AAI deve pedir o 
CANCELAMENTO do registro pela CVM. 
 
 
 
VEDAÇÕES AAI 
- O AAI só pode ter contrato com mais de uma instituição contratante caso seja representante EXCLUSIVAMENTE de 
fundos de investimento. 
- Não pode receber ou entregar qualquer dinheiro/ação/valor mobiliário como forma de pagamento 
- Não pode ser procurador ou representante de cliente 
- Não pode delegar a terceiros a atividade fim 
- Não pode ser consultor de carteiras de investimento, analista de investimento, adminstrador de carteira de 
investimento 
- Contratar com cliente serviços de consultoria 
- Descumprimento causa advertência e multa 
- Não pode atuar como preposto de instituição com a qual não tenha contrato 
- Confeccionar ou enviar extratos a clientes 
- Usar senhas ou assinaturas eletrônicas exclusivas de clientes 
 
EXERCICIO DA ATIVIDADE 
- Agir com probidade, boa fé e ética profissional 
- Cuidado e diligência 
Deveres do AAI: 
Observar a legislação vigente, o código de conduta, normas e procedimentos da instituição contratada 
Zelar pelo SIGILO das INFORMAÇÕES CONFIDENCIAIS 
- Pagar trimestralmente a taxa de fiscalização (compulsória) da CVM 
- Em caso de reclamação contra si, o AAI tem o direito de receber a cópia integral das gravações de suas conversas 
com clientes feitas pela Corretora. 
- Seguir rigorosamente o CONHEÇA SEU CLIENTE 
 
MATERIAIS DO AAI 
- Deve ser aprovado pela instituição contratante, estar de acordo com a legislação 
- Sempre fazer referência expressa à instituição contratante e ter os dados de contato da ouvidoria da corretora 
- NÃO pode usar termo PARCEIRA, AFILIADA, ASSOCIADA 
- No caso de PJ, identificar CADA UM dos AAI integrantes dela 
 
PENALIDADES 
- Exercício em desacordo com a CVM 497. 
- Credenciamento baseado em declarações e documentos falsos. 
- Inobservância das vedações da CVM 497. 
 
OBRIGAÇÕES DAS CORRETORAS 
- Fazer contrato com os AAI 
- Manter por no mínimo 5 ANOS todos os registros do AAI, a partir de sua rescisão, em caso de processo 
administrativo, todos os registros, documentos e comunicações, internas e externas, inclusive eletrônicos, 
relacionados à contratação e à prestação de serviços de cada agente autônomo por ela contratado. ( pode ser por 
meio digital). 
- Deve manter a listagem de AAI contratados atualizada em seu site e na CVM. Tem 5 dias úteis da contratação, 
rescisão ou alteração, para atualizar a lista. 
- A Corretora responde perante clientes e terceiros por todos os atos do AAI contratado. 
- Comunicar IMEDIATAMENTE a CVM, ANCORD e entidades autorreguladoras quando souber, sobre indícios de 
infração do código de conduta e normas da CVM. 
- Fazer contato periódico com os clientes. 
- Acompanhar as operações de própria titularidade dos AAI contratados 
- Informar imediatamente à ANCORD a extinção de contrato com AAI ou com pessoa jurídica de que ele participe; 
-Instituir sistema de gravação dos diálogos travados com seus clientes, seja diretamente ou via AAI; 
-Manter sistemas de segurança de telefonia, tecnologia da informação e de arquivamento de documentos físicos; 
-Prevenir riscos relativos à interrupção das operações, estabelecendo plano de continuidade adequado para os 
negócios; 
- A Instituição Contratante deverá enviar à ANCORD mensalmente até o dia 05,relatório de reclamações recebidas 
pela sua ouvidoria em relação aos serviços de Agentes Autônomos de Investimento, de firma individual e de 
Sociedades de AAI. 
 
ANCORD- AGENTE CREDENCIADOR / CÓDIGO DE CONDUTA 
- Responsável pelo Programa de Educação Continuada. 
- Ter autoregulação. 
- Ter o código de conduta dos AAI e fiscalizar seu cumprimento. 
- Aplicar teste de aptidão para credenciamento. 
CVM aprova previamente o código de conduta, o teste de aptidão, programa de educação continuada e critérios e 
procedimentos utilizados pela ANCORD. 
A ANCORD tem 5 dias úteis para mandar para CVM os dados cadastrais dos AAI: 
- credenciados, suspensos e cancelados 
Os recursos das decisões de suspensão ou de cancelamento de credenciamento deverão ser enviados à CVM, para 
os fins do parágrafo 2º do art. 9º, no prazo de 5 (cinco) dias úteis contados da sua interposição. 
- O cancelamento de contrato entre AAI e corretora tem que ser informado a CVM em até 5 dias e seu nome deve 
ser retirado da lista de AAI da corretora e da ANCORD. 
CONFLITO DE INTERESSE: Deve priorizar os interesses do cliente acima do seu próprio. Todos os conflitos de 
interesse identificados ou suspeitados deverão, obrigatória e imediatamente, ser reportados ao cliente e à 
instituição contratante. 
 
PENALIDADES POR DESCUMPRIMENTO DO CÓDIGO DE CONDUTA DO AAI: 
Para os AAI: 
- Advertência 
 -Multa 
-Suspensão temporária por 90 dias 
 -Cancelamento do credenciamento 
- Comite de ética: é o órgão responsável por julgar infrações ao código de ética dos AAI e ao código de 
autorregulaçao da Ancord 
 
Para as Corretoras: 
-Advertência 
-Multa ( nessa caso o valor não excederá R$ 500mil reais, ou 50% do valor da emissão irregular, ou 3x o montante da 
vantagem econômica obtida ou da perda evitada em decorrência do ilícito. 
-Multa Cominatoria: R$ 100 por dia, limitado