Questionário avaliativo 1 1_PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

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21/03/2019 Questionário avaliativo
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PainelMeus cursosPrevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
Módulo - EncerramentoQuestionário avaliativo
Iniciado em quinta, 21 mar 2019, 09:57
Estado Finalizada
Concluída em quinta, 21 mar 2019, 10:05
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21/03/2019 Questionário avaliativo
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998,
apenas as pessoas jurídicas elencadas
no art. 9º.
Falsa
Apenas pessoas físicas e jurídicas com
atividades de caráter permanente
estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa
Todas as pessoas físicas e jurídicas
estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
Falsa
Se antes se acreditava que apenas os
setores financeiros poderiam ser
utilizados para a lavagem de dinheiro,
a alteração da lei, feita em 2012,
apontou que há muitos outros setores,
que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro.
Verdadeira
Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998,
que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas
desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou
principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar
que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é
incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente.
Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. →
Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se
acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou
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que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. →
Verdadeira.
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos
de relevância na administração pública e privada.
 (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta
deve ser comunicada automaticamente ao COAF.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU
definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou
desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante
que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é
considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo
Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o
normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que
comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Ao COAF cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os
segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não
possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um
setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem
adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o
anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que
objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha
internacional:
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em
1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a
início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de
setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade
Center, em 11 de setembro de 2001..
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o
dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente
específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o
rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da
natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou
propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de
lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos
econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
 (I) Bolsas de Valores.
 (II) Mercado imobiliário.
 (III) Jogos e sorteios.
 (IV) Turismo.
 (V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os
prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa
que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro.
Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos
criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades
que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a
integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados pelo COAF quanto os
segmentos que possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio
devem realizar seu cadastro junto ao COAF.Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Você sabe que existe diferença entre cadastro e habilitação, não sabe?
O cadastro, no COAF, deve ser realizado somente pelas pessoas
obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998, que não possuam órgão
regulador próprio. Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam
órgão regulador devem ter seu cadastro nesse, e, além disso, devem
fazer a habilitação no Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já
que a habilitação é necessária para a realização de comunicação das
operações financeiras, previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão
impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”)
com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é
crime. O que acontece é que existem situações passíveis de
comunicação obrigatória ao COAF, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não
impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 10
Parcialmente correto
Atingiu 3,33 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta
entre a característica pertinente a cada fase do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema
econômico.
Colocação
Incorporar formalmente os ativos ao
sistema econômico.
Ocultação
Dificultar o rastreamento dos recursos
ilícitos.
Integração
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 1.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de
dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a
possibilidade da realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos
são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. →
Colocação, Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. →
Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação.